Смена парадигмы в международной финансовой системе

Согласно определению с сайта Dictionary, парадигма — это «структура, содержащая основные представления, шаблоны мышления и методологию, принятые членами «действующей системы».

При формировании парадигмы появляется потребность в новом наборе правил, который будет эффективен в рамках системы. Большинство правил, которые работали в старой парадигме (парадигмах), больше не актуальны. (В пример можно привести попытку общаться с деловыми партнерами и семьей, отправляя бумажные письма вместо электронных).

На рассвете новой системы все находятся в одной лодке, поскольку пытаются усвоить правила, как их использовать и к чему они могут привести. Предполагается, что правильный подход обеспечит безопасность и возможности для достижения успехов в личной и профессиональной жизни.

Национальная и глобальная финансовые системы уже находились в состоянии сильного стресса из-за неэффективного управления, долгов, ответной реакции на пандемию Covid-19 и роста социально-политических волнений.

Например: реакция правительства Канады на протесты дальнобойщиков в Оттаву, конфликт между Россией и Украиной и последующая реакция Запада нанесли структурный ущерб, способный разрушить весь карточный домик.

Как минимум, это уничтожило действующие представления, которым следовало большинство людей с целью обеспечить предсказуемость, безопасность и финансовый рост.

Независимо от доводов в пользу или против той или иной стороны, следует признать, что мир меняется и во многих отношениях уже никогда не будет прежним.

Рассмотрим следующие факты:

• Запад заморозил активы Центрального банка России на сумму $600 миллиардов долларов.
• Исключение России из международной системы SWIFT.
• Нефтедоллар может уступить место юаню и золоту.
• Венгрия, крупнейший в Европе экспортер зерна, приостановила экспорт.
• Поставщики крайне востребованных металлов (редкоземельные элементы, медь, уран, никель и др.) находятся в подвешенном состоянии.
• Аннулирование международных контрактов на миллиарды, если не триллионы долларов.
• Канада замораживает счета любого, кто пожертвовал даже $40 долларов на проведение несанкционированной акции.
• Прекращение поставок газа через «Северный поток-1» может привести к остановке немецкой промышленности.
• США столкнулись с самым высоким уровнем инфляции за 40 лет.
• Глобальное стремление к цифровым деньгам и полная потеря конфиденциальности.
• Источники розничных поставок золота и серебра перегружены.
• Большая часть поставок урана приходится на Казахстан, а переработки урана — на Россию.

Этот список можно пополнить еще дюжиной примеров. Вера в то, что наши деньги в безопасности, доступны и будут использованы по нашему усмотрению, рухнула.

Окончание конфликта на Украине и последствия забастовки канадских дальнобойщиков не вернут большинству рациональных людей доверия к другим и уверенность в доступности и ценности их денег.

Как сказал Дуг Кейси:

Единственный способ защититься — это накапливать и напрямую владеть физическим золотом и серебром. Золото — единственный финансовый актив, который лишен контрагентского риска. К сожалению, средний американец не понимает природы золота (или серебра) и не владеет им. Изменится ли это в будущем?

За ответом можно обратиться к Марку Дайсу, который в октябре 2021 года предлагал прохожим либо серебряный слиток в 100 унций (тогда он стоил около $2.000 долларов, а сейчас ближе к $3.000), либо шоколадный батончик.

Каков посыл? Финансовые рынки, включая драгоценные металлы, претерпевают кардинальные перемены. Взгляд в прошлое не поможет справиться с проблемами завтрашнего дня. Динамика на рынках энергоносителей и металлов уже намекает на текущие изменения.

Если использовать динамику 1979 года в качестве ориентира для сегодняшних более серьезных профилей системного риска, вскоре ценовые колебания серебра и золота значительно увеличатся, а медь уже торгуется как полудрагоценный металл, демонстрируя сильные внутридневные колебания.

Волатильность в секторе сырьевых товаров станет постоянным гостем, а инфляция останется высокой.

Несколько дней назад из-за роста никеля на 250% LME приостановила торги. Фьючерсы на пшеницу росли несколько дней подряд с расширенным лимитом 0,85 цента в день.

На прошлой неделе фьючерсы на сырую нефть достигли $130 долларов за баррель. Как вы думаете, достигнет ли нефть отметки в $150 или даже $200 долларов в этом году?

Угадайте, как это повлияет на текущий «официальный» уровень инфляции в 9,5% (фактически ближе к 15-20%)? Почти все, что мы используем, подорожало в этом году как минимум на 15%.

Настоящая опасность впереди?

Ожидается, что инфляция никуда не денется и продолжит расти. Люди начнут покупать впрок, что приведет к накоплению запасов для защиты стоимости активов и бартера.

Если вы ждете, пока «карета» — фиатные деньги, которые Дэвид Морган недавно назвал «бумажными обещаниями», — превратится в бесполезную тыкву, будьте готовы пополнить ряды жителей Ливана, Турции, Аргентины, Мексики и Венесуэлы, так как номинальная стоимость денег падает.

Либо пора браться за дело и защищать свое благосостояние.