Остерегайтесь краха доллара: роль золота в будущем валюты США

Сегодня стоимость доллара США почти на 20% меньше, чем 10 лет назад. Нет лучшего времени, чем сейчас, чтобы пристегнуться и найти способы защитить свои финансы от продолжающегося падения валюты. Золото — это инвестиция, которая хорошо работает практически в любой экономической ситуации, а драгоценные металлы — это физический актив, который может защитить вас от обесценивания доллара США.

Давайте посмотрим, как выглядит девальвация доллара и как потенциальный крах этой глобальной резервной валюты может уничтожить ваши активы.

Дедолларизация и девальвация доллара

Становится очевидным, что мы неуклонно приближаемся к серьезному пересмотру позиции доллара как мировой резервной валюты. Иностранные правительства пытаются отказаться от доллара, а такие страны, как Иран и Россия, громко заявляют о своих усилиях избежать сокрушительных финансовых санкций. Этот дуэт, в частности, даже выразил желание объединиться для создания криптовалюты, основанной на золотом стандарте, что полностью исключит доллар из финансовой деятельности.

Когда стоимость доллара сравнительно меньше, чем у других валют, цены на импортные товары растут, создавая финансовые потрясения для американцев по всей стране. Борьба со снижением покупательной способности требует наличия универсально ценного актива. Многие страны готовятся вести торговлю, используя только свою местную валюту, а мировые сверхдержавы (такие как Китай и Россия) объявляют о своем намерении разработать криптовалюту, обеспеченную золотом.

Международные решения, подобные этому, могут значительно обесценить доллар. По мере снижения спроса на американскую валюту страдает стоимость казначейских облигаций США, что не позволяет правительству занимать деньги, а это может привести к кризису суверенного долга. Потенциальный кризис суверенного долга спровоцирует дальнейшую девальвацию доллара, при этом уровень бедности и уровень безработицы поднимутся до почти невообразимого уровня.

По правде говоря, дедолларизация (сознательные усилия стран всего мира по уменьшению своей зависимости от доллара) — это проблема, которая, кажется, не исчезнет в ближайшее время. Активные планы по отказу от доллара только продолжают оказывать негативное влияние на его стоимость, и по мере того, как глобальная зависимость от доллара ослабевает, инфляция и экономические волнения в США будут продолжать расти.

Потенциальный обвал доллара США?

Как вы, возможно, слышали, существует множество экономических факторов, которые могут способствовать краху доллара США.

Инфляция

Когда происходит рост инфляции, стоимость валюты снижается, а это означает, что на ту же сумму денег можно купить меньше товаров и услуг, чем раньше. Другими словами, ваши деньги обесцениваются.

Согласно данным Бюро статистики труда, индекс потребительских цен США вырос на 5,4% за 12 месяцев, закончившихся в июне 2021 года. Это произошло частично из-за сбоев в цепочке поставок, вызванных пандемией COVID-19, а также из-за увеличения спроса на товары и услуги по мере восстановления экономики. Если инфляция сохранится на таком уровне, это может снизить доверие к доллару США и привести к его краху.

Политическая нестабильность

Политическая нестабильность также может повлиять на стоимость доллара США. Например, разногласия в Конгрессе по поводу потолка долга могут привести к усилению политической поляризации и неопределенности на финансовых рынках. Это снизит доверие к правительству США и его способности управлять экономикой.

Внешнеторговая политика и санкции влияют на доверие стран к легитимности доллара США. Как уже упоминалось, жесткие санкции могут подтолкнуть страну к разработке средств торговли в своей собственной валюте или к заключению сделок с другими странами для создания валюты для ведения торговли. Такие действия, как решение Европейского Союза запретить ряду российских банков доступ к SWIFT (Обществу всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций), могут вызвать опасения в других странах, что те же санкции могут быть наложены и на них. Массовый отказ от доллара США в результате превращения доллара в оружие может усилить давление на страны с целью отказа от доллара.

Последствия краха доллара

Если доллар рухнет, это может иметь серьезные последствия для экономики США и мировой финансовой системы.

• Экономические потрясения: обвал доллара может спровоцировать глобальный экономический кризис, поскольку американская валюта является доминирующей мировой резервной валютой. Это может привести к серьезной рецессии или даже депрессии, поскольку предприятиям и потребителям будет трудно получить доступ к кредитам и финансировать свою деятельность.
• Потеря рабочих мест: экономический спад, вызванный обвалом доллара, может привести к массовым потерям рабочих мест, поскольку компании будут вынуждены сокращать расходы и увольнять работников. Уровень безработицы может резко возрасти, что приведет к росту бедности и социальным волнениям.
• Финансовая нестабильность: обвал доллара также может привести к финансовой нестабильности, поскольку банки и другие финансовые учреждения могут понести значительные убытки. Это может спровоцировать волну банкротств и дефолтов, поскольку инвесторы и кредиторы будут бороться за возврат своих инвестиций.

Примеры стран, переживших подобные кризисы в прошлом, включают Аргентину и Венесуэлу. В обоих случаях гиперинфляция и политическая нестабильность привели к обвалу местной валюты и тяжелому экономическому кризису. Курс аргентинского песо упал из-за стремительного роста инфляции в сочетании с отсутствием активности глобальных инвесторов и повышением процентных ставок в США. В Венесуэле боливар потерял более 99% своей стоимости с 2013 года, что привело к повсеместной бедности, нехватке товаров первой необходимости и социальным волнениям.

Зимбабве — еще одна страна, испытавшая на себе давление гиперинфляции и девальвации валюты. В 2008 году инфляция разрушила экономику, цены на товары удваивались каждый день. В течение года зимбабвийский доллар полностью потерял свою ценность, и страна прибегла к помощи доллара США. Однако даже этой меры было недостаточно для предотвращения экономических потрясений, поскольку страна страдала от высокого уровня безработицы и повсеместной бедности.

История показывает, что страны, переживающие валютный коллапс, часто с трудом восстанавливаются, а путь к экономической стабильности может быть долгим и трудным. Очень важно быть готовым к подобным ситуациям и иметь активы, способные противостоять национальным беспорядкам.

Как золото и драгоценные металлы могут защитить вас

Инвестиции в золото и другие драгоценные металлы — это способ защитить свое богатство. Золото использовалось в качестве валюты на протяжении тысячелетий, потому что оно прочное, портативное и его легко хранить. Его внутренняя ценность проистекает из его редкости, в отличие от доллара, что позволяет ему хорошо работать во время экономических кризисов. Таким образом, спрос имеет тенденцию опережать предложение, что со временем делает эти инвестиции более ценными, поскольку дефицит увеличивает их стоимость по сравнению с другими товарами или услугами (инфляция).

Драгоценные металлы широко считаются одними из самых безопасных инвестиций, потому что их стоимость не колеблется, как цена акций или облигаций; скорее, они имеют тенденцию к росту, когда другие инвестиции падают (или наоборот). Это делает золото отличной защитой от инфляции — поскольку цены со временем растут из-за роста стоимости товаров и услуг, то же самое происходит и с ценностью золота по отношению к другим валютам, таким как доллары или евро.

Золото и другие драгоценные металлы являются отличными инвестициями, потому что:

• Их стоимость не может быть определена исключительно по усмотрению отдельного правительства.
• На их цену не влияют процентные ставки или другие факторы, которые оказывают давление на нематериальные активы, такие как акции и облигации.

Поиск способов защитить свое богатство от этого натиска глобального экономического давления может показаться огромным подвигом, но есть решения, которые вы можете принять, чтобы предотвратить разрушение вашего богатства из-за падения доллара. В отсутствие золотого стандарта инвестиции в драгоценные металлы помогут вам противостоять турбулентности, связанной с фиатными деньгами (бумажной валютой, оцениваемой государством).