Следующая фаза банковского кризиса начинается на фоне роста дедолларизации

Следующая фаза кризиса

После поглощения J.P. Morgan Silicon Valley Bank в разгар регионального банковского кризиса генеральный директор Джейми Даймон сделал интересное замечание о том, что «эта часть кризиса» закончилась. Мировые банковские лидеры, очевидно, ожидали, что в какой-то момент произойдет очередное банкротство. Всего через несколько месяцев после первоначальной банковской паники уже началась следующая фаза катастрофы.

Государственные регулирующие органы недавно объявили о новых строгих банковских требованиях, и теперь большинству региональных банков придется побороться за выживание. Банки должны удерживать больше денег в последней отчаянной попытке восстановить ослабевающее доверие населения к сектору. Это означает меньше денег, которые можно ссужать и тратить, что является двумя основными способами, которыми банки зарабатывают деньги.

Эти меры кажутся скорее искусственными препятствиями, чем альтруистической помощью. Неизбежно, региональные банки окажутся под давлением, а это означает, что более крупные банки продолжат расти. В настоящее время открыты двери 4.600 банков, но это число более чем вдвое меньше, чем 13.000, существовавших раньше. Эта тенденция будет повторяться до тех пор, пока что-то коренным образом не изменится в провальной налогово-бюджетной политике правительства.

Меньше банков = меньше вариантов

Практически невозможно избавиться от сотен, если не тысяч кредитных учреждений без какой-либо экономической отдачи. Этот сейсмический сдвиг в банковском ландшафте грозит монументальными изменениями для среднего американца.

В принципе, меньшее количество банков приводит к меньшей конкуренции и ограниченному количеству вариантов для клиентов. Это означает, что у наших правящих элит не возникнет проблем с усилением контроля, поскольку невидимая рука рынка связана. Многие люди обеспокоены ростом цифровой валюты и тем, может ли это привести к полному отказу от наличных денег. Масштабная банковская консолидация не поможет развеять эти опасения.

БРИКС ускоряет дедолларизацию

Страны БРИКС — Бразилия, Россия, Индия, Китай и Южная Африка — предприняли еще один масштабный шаг, чтобы ускорить процесс дедолларизации. На этой неделе трансграничный экономический центр подтвердил разработку товарной валюты, направленной на ограничение зависимости от доллара США и усиление контроля над своей экономикой.

Предлагаемая валюта будет обеспечена ценным сырьевым товаром, таким как золото, нефть или редкоземельные металлы, хотя золото является наиболее вероятным кандидатом, учитывая обширные запасы, которыми владеют центральные банки стран БРИКС (особенно Китая). Этот шаг фактически является возрождением золотого стандарта, который прямо противостоит нефтедолларовой системе, которая поддерживала доллар США на протяжении десятилетий.

Закат доллара

США по-прежнему удерживают первое место в качестве крупнейшей экономики в мире, но совокупная экономическая мощь стран БРИКС превзошла Америку в 2022 году. Поскольку 13 стран подали заявки на членство и еще десятки проявили интерес, влияние БРИКС растет экспоненциально.

Иностранные правительства считают доллар США слишком рискованным, чтобы использовать его в качестве основы для своей экономики из-за превращения доллара в оружие в виде строгих санкций, массового экспорта бушующей инфляции и внутреннего банковского кризиса — среди прочего. Создание валюты, обеспеченной золотом, может стать самым сильным ударом по доллару на сегодняшний день, поскольку это дает иностранным экономикам более стабильную и предсказуемую альтернативу.

Потенциал для золота

То, что вредно для доллара США, обычно полезно для золота, и наоборот. В результате потенциал валюты, основанной на золоте, является отличной новостью для стоимости золота. Если страны БРИКС добьются успеха, спрос на золото может резко возрасти, поскольку страны начнут обращаться к драгоценному металлу не только как к средству сбережения, но и как к мировой валюте.

«Умные деньги» воспринимают эти события как знак для увеличения своих запасов драгоценных металлов.