Могут ли цены на золото и серебро удвоиться или утроиться, пока растущая инфляция разрушает богатство вкладчиков?

Еще в 1933 году, когда унция золота продавалась по цене всего $20 долларов, средний доход среднестатистического американского домохозяйства составлял около $1.500 долларов в год. Итак, как вы понимаете, $20 долларов тогда считались крупной суммой. По сути, вы могли пойти в самый дорогой магазин и купить самый дорогой костюм за $20 долларов, и, обнаружив эти неосторожные траты, ваша семья и друзья подумали бы, что вы сошли с ума, потратив такую сумму на один костюм.

А теперь представьте, что в 1933 году у вас были две $20-долларовые банкноты, одну из которых вы кладете под матрас, а другую превращаете в унцию золота. Перенесемся в сегодняшний день, 88 лет спустя. За $20 долларов под матрасом можно купить пару гамбургеров, немного картошки фри и, если повезет, получить мелочь на сдачу. Однако если вы продадите унцию золота по сегодняшней спот цене в $1.730 долларов, вы сможете вернуться в тот же магазин, купить тот же костюм и никогда не услышать обвинений в сумасшествии от своей семьи и друзей.

Целью этого примера было продемонстрировать, насколько стоимость ваших денег упала за эти годы и как золото могло бы предотвратить эту потерю вашей покупательной способности почти столетие спустя.

Покойная легенда Уолл-стрит Ричард Рассел однажды спросил о стоимости доллара США:

Если вы купили 100 акций компании, и год за годом наблюдали падение их стоимости, как долго вы бы держали их, прежде чем, наконец, избавиться от них? Год, пять лет? Как насчет десяти или двадцати? Даже самые терпеливые и оптимистичные инвесторы, вероятно, сдадутся ко второму или третьему году, сократят свои убытки, сбросят акции и перейдут к чему-то более стабильному. Итак, задайте себе вопрос: если бы доллар США был акцией, вы бы купили его?

Рассел задал этот провокационный вопрос, потому что мы покупаем акции в надежде, что они получат прибыль или, по крайней мере, сохранят свою стоимость. Мы никогда не стали бы покупать акции с ужасной историей снижения стоимости, как в случае с долларом США. И все же мы просыпаемся каждое утро и с нетерпением идем на работу в надежде, что сможем получить больше тех постоянно падающих акций, называемых долларом США. Если бы это было не так трагично, это было бы действительно смешно.

Не поймите меня неправильно, я понимаю, что каждая цивилизованная нация должна иметь систему денежного обмена, с помощью которой ее граждане могут платить и получать деньги за товары и услуги. Я не критикую этот аспект. В конце концов, когда мы платим или получаем компенсацию за наши товары и услуги, она справедливо основывается на рыночной стоимости в данный конкретный момент. Однако то, что происходит со стоимостью этих денег с течением времени, когда мы их храним, — вот что лежит в основе этого вопроса.

Вспомните одно из известных высказываний: «Время — злейший враг ваших денег!» Оно подразумевает, что покупательная способность денег снижается с каждым годом. Справа приведен пример снижения стоимости доллара США за последние 45 лет и того, как время может уничтожить с трудом заработанные деньги.

Удивительно, не правда ли? Что еще более удивительно, так это то, как мало средний человек знает или заботится об этом относительно быстром снижении. Если бы министерство финансов США ежегодно рассылало американскому народу заявление о доходности (покупательной способности) их доллара, на улицах ежедневно происходили бы беспорядки.

Простая правда заключается в том, что доллар США неуклонно снижается с начала 1900 года. По словам бывшего председателя Федеральной резервной системы Алана Гринспена, с 1930 года по настоящее время доллар США потерял более 98% своей стоимости, или, в более практическом смысле, своей покупательской способности. Если серьезно задуматься, это действительно космический уровень.

Есть термин для девальвации валюты — инфляция. Большинство людей думают об инфляции как о «повышении цен на товары и услуги», но на самом деле это неверно. «Стоимость» дюжины яиц, килограмма говядины, буханки хлеба или унции золота никогда не менялась. Фермеру, разводящему куриц в Айове, в 1933 году потребовалось не больше усилий, чтобы получить дюжину яиц, которые тогда продавались по 0,18 цента, чем сегодня, когда внук того фермера продает ту же самую дюжину яиц по $3,29 доллара. И все же этот фермер хочет на 1800% больше денег, чтобы продать ту же самую дюжину яиц, чем его дед в 1933 году, потому что стоимость этих денег снизилась, и поэтому ему приходится компенсировать эту потерю, требуя гораздо больше долларов.

Насколько меньше на ваши деньги будут покупать товары и услуги в следующие 10 лет? Чтобы получить точное представление, сначала мы должны увидеть, на сколько доллар упал в цене за более позднюю историю, скажем, за последние 13 лет. Итак, давайте посмотрим на изменение стоимости корзины товаров с 2008 года по сегодняшний день.

Глядя на приведенную справа таблицу, не удивлены ли вы неоднократными заявлениями Федеральной резервной системы о том, что наша текущая инфляция ниже уровня 2%? Простите, мистер Пауэлл? Вы уверены, что инфляция ниже 2%? Серьезно?

Кто-то должен вернуть на землю председателя ФРС Джерома Пауэлла и отвести его в ближайший продуктовый магазин. Простая правда заключается в том, что ФРС постоянно меняет метрику измерения инфляции, каждые десять лет или около того, чтобы она соответствовала их риторике.

Итак, сколько будут стоить ваши деньги в следующие 10 лет? Судя по историческим фактам и статистике, намного меньше, чем сегодня.

Только за последние 12 месяцев, с марта 2020 года по апрель 2021 года, индекс доллара США упал с 98,7 до 93,1. Это поразительные 9,7% всего за один год. Вопрос в том, достаточно ли вы смелы, чтобы удерживать лишние деньги на своем банковском счете, поскольку их стоимость продолжает падать год за годом, собирая пыль вместо процентов, которые были установлены почти на нуле Федеральной резервной системой, чтобы скрыть свои грязные делишки по заимствованию и расходам, которые достигли исторических уровней?

Вот еще один интересный факт. Если вы посмотрите на таблицу ниже, средний доход в США в настоящее время составляет около $62.000 долларов в год, что позволяет купить 35 унций золота по текущей цене. В 2008 году на средний доход можно было купить 64 унции, а в 2000 году, когда средний годовой доход составлял всего $42.148 долларов, можно было приобрести 151 унцию.

Это интересно, потому что за последние 20 лет годовой доход вырос всего на 47%, в то время как цена на золото поднялась более чем на 520%, так что тогда на ваши деньги можно было купить почти на 450% больше золота, чем сегодня. Вот насколько ваши деньги потеряли в цене.

Почему я измеряю покупательную способность вашего доллара ценой на золото? Это то, что движет спот ценой на золото, стоимость вашего доллара. Обратная корреляция между золотом и долларом определяет покупательную способность ваших денег.

Итак, у вас есть выбор: сидеть на своих лишних деньгах и позволить им собирать пыль с почти нулевой процентной ставкой, теряя при этом свою ценность год за годом, или защитить их золотом и серебром. Ваше решение определит вашу покупательную способность в ближайшие годы, поскольку политики борются за всякие мелочи в Вашингтоне, в то время как национальный долг и дефицит продолжают расти. Помните, что только в прошлом году было напечатано более 26% всех существующих долларов. С президентом Байденом и либералами, руководящими палатой представителей и сенатом, ежемесячно выплачивающим триллионы долларов, как вы думаете, какова будет стоимость ваших денег всего через 4 года?

Вы можете сидеть сложа руки и ничего не делать, или можете проявлять инициативу и защищать свои с трудом заработанные деньги с помощью проверенных временем твердых валют, таких как золото и серебро.