Обзор
С исторической точки зрения золото больше похоже на святой Грааль — оно снижает волатильность и повышает вашу доходность в долгосрочной перспективе. С другой стороны, криптовалюта сопряжена с более высоким риском, но является разумным вложением, если вы хотите значительного роста своего капитала.
Сравнение золота и криптовалюты
Волатильность
Золото исторически менее волатильно, чем криптовалюта. Одной из цифровых валют, которая продолжает стремительно расти, является биткойн. Сейчас он преодолел рыночную капитализацию $2,24 трлн доллара, поэтому инвесторы полагают, что он давно является таким же устойчивым, как золото.
Хотя эксперты говорят, что и золото, и биткойн могут быть отличным способом диверсифицировать ваш портфель, быстрое падение с максимума в $65.000 долларов до $48.000 долларов привело к сомнениям в правильности их предположений.
По правде говоря, биткойн и волатильность идут рука об руку. С 2009 года его общая стоимость продолжала расти. Обычно волатильность возникает, когда на рынках есть страх.
Хеджирование инфляции
В то время как некоторые люди вкладывают деньги в криптовалюту, чтобы заработать деньги, другие видят в нем отличную защиту от инфляции, сравнивая его с золотом. За последние несколько лет биткойн показал свой потенциал в опережении инфляции. Поэтому вместо того, чтобы вкладывать деньги в фиатные активы, которые стремительно обесцениваются, лучше инвестировать в золото или криптовалюты.
Традиционно именно золото использовалось для хеджирования от инфляции, но последнее время множество управляющих активами также обратили внимание на биткойн в качестве привлекательного средства хеджирования инфляции.
Поскольку цены зависят от настроения инвесторов, вы ожидаете увидеть сильную прибыль в периоды увеличения инвестиций. Несмотря на то, что криптовалюта популярна среди молодежи, которые ищут быстрой выгоды, золото предоставляет отличные возможности для долгосрочного сохранения богатства.
В течение последнего десятилетия биткойн защищал инвесторов от негативных последствий денежно-кредитной политики, проводимой на развивающихся рынках. Но из-за фиксированного предложения криптовалюта не сталкивается с инфляционным давлением, характерным для золота и других фиатных валют.
Внутренняя стоимость
Криптовалюта — это цифровые активы, которые можно использовать для совершения платежей в финансовых транзакциях, а золото — это физический сырьевой товар, используемый для изготовления различных продуктов. Поскольку оба актива зависят от настроения инвесторов, золото обладает прочными фундаментальными показателями.
Цена на золото зависит от настроения инвесторов, поскольку она в основном связана с фундаментальными факторами, а не с техническими аспектами. Это означает, что цена на золото вряд ли со временем упадет до нуля. Если стоимость вдруг станет слишком низкой, это подстегнет потребительский и корпоративный спрос на золото.
Биткойн — это цифровой актив, не имеющий реальных активов. Представьте себе: биткойн десять лет назад стоил $0,10 доллара. В этом году он достиг максимума в $65.000 долларов. Я сомневаюсь, что есть катализатор, который может вернуть цены к исходному уровню к 2030 году.
При этом золото всегда было дорогим драгметаллом, который хорошо сохраняет свою стоимость. Это дает ему конкурентное преимущество перед криптовалютой.
Редкость
Золото на протяжении десятилетий было редким сырьевым товаром и использовалось как предмет роскоши, его запасы в земле сильно ограничены. Биткойн имеет всего 21 миллион монет, но блоки распределяются между сторонами в зависимости от вводимой ими скорости хеширования. Предполагается, что к 2040 году все цифровые монеты будут добыты.
Ценность
Поскольку у золота и биткойнов нет основных денежных потоков, добыча может быть сложной задачей. Как правило, инвесторы обращают внимание на стоимость, кредитный рейтинг, доходность и другие фундаментальные характеристики. Но для этих двух активов инвесторы не могут определить простые показатели. Чтобы принять инвестиционное решение, вы должны посмотреть на настроения инвесторов, приток, отток и демографические данные.
На практике ценность биткойна неопределенна и в некоторой степени зависит как от технических, так и от фундаментальных факторов. По мнению финансовых экспертов, стоимость биткойна зависит от настроений и ожиданий инвесторов.
Не говоря уже о том, что цены изменяются вместе с количеством кошельков и транзакций. Другой момент заключается в том, что эффективность цифровых валют в некоторой степени зависит от рассматриваемого времени.
Биткойн экспоненциально вырос за последние пару месяцев и, вероятно, превысит капитализацию золота в следующие несколько лет. По этой причине имеет смысл диверсифицировать свой портфель, инвестировав как в золото, так и в биткойн.
Популярность
Золото остается фаворитом среди старшего поколения, а криптовалюта привлекает многих молодых инвесторов. По мере того, как молодые инвесторы вступают в свои лучшие годы заработка, увеличение притока в криптовалюты приводит к высокой доходности.
Бычье ралли криптовалют привлекло внимание многих инвесторов. Мы также видели, как прогрессивные мировые фирмы, такие как Tesla, активно участвуют в его продвижении. Многие аналитики верят, что биткойн может стать основным активом в будущем.
При этом, большинство инвесторов до сих пор склонны больше доверять золоту, как устойчивому активу с долгой историей сохранения богатства, и его популярность со временем не ослабевает.
Золото против биткойна
Золото доступно людям, обладающим всеми техническими знаниями, независимо от экономического положения. Это также основная валюта для большинства центральных банков.
Биткойн заработал значительные позиции по сравнению с другими активами. Поскольку он не регулируется, есть опасения, что однажды он может прекратить свое существование. Недавно китайское правительство запретило майнинг биткойнов, и краткосрочные последствия очевидны.
Финальный вердикт
За последние несколько месяцев биткойн вырос многократно, и финансовые эксперты считают, что в ближайшие годы его стоимость также возрастет. Это хороший выбор для тех, кто хочет застраховаться от инфляции или диверсифицировать свой портфель. Но не забывайте, не стоит складывать яйца в одну корзину: золото поможет минимизировать риски, которые несет в себе биткойн. Два актива отлично дополняют друг друга.