Золотые монеты Зимбабве: мастерский ход?

Золотые монеты во всем мире остаются популярным классом активов, а в таких странах, как Индия, для многих они стали настоящей инвестицией домохозяйств.

Зимбабве, по оценкам, имеет 13 миллионов тонн золотых запасов, лежащих в земле, на сумму $65 триллионов долларов, и нет особой причины для такого уровня бедности в стране.

К сожалению, официально Зимбабве добывает только 30 тонн в год, но, по оценкам, около 70 тонн в год пропадают без вести и вывозятся контрабандой из страны, что наносит ущерб экономике столь необходимой иностранной валюты.

Из общего количества официально экспортируемых 30 тонн около 65% добывается мелкими горняками.

Это имеет очевидные проблемы с перераспределением доходов, поскольку немногие элиты являются конечными бенефициарами доходов.

Таким образом, несмотря на то, что Зимбабве как страна увеличивает доходы от экспорта золота, создаваемое богатство сосредоточено в руках нескольких человек и не приносит пользы обычным гражданам.

Идея золотых монет оказывает перераспределительное воздействие, поскольку теперь любой, кто купит золотые монеты, может стать владельцем части золотых запасов страны.

Ключевыми будут институциональные механизмы и взаимозаменяемость (торговля) монет. Они должны быть легко доступны и свободно продаваться, чтобы оказывать ожидаемое воздействие.

Золотая монета является одним из наиболее предпочтительных вариантов для инвестиций в таких странах, как Индия, особенно в кредитных и сберегательных схемах. Золотые монеты — это инвестиции с низким уровнем риска, которые обеспечивают отличную безопасность в течение длительного периода времени.

Покупка золота как материального актива с хорошей рыночной стоимостью на протяжении веков гарантирует хорошую рыночную прибыль в течение длительного периода времени.

В то время как другие варианты инвестиций могут быть рискованными, золото, как правило, остается относительно стабильным.

Враг народа — инфляция, которая бушует в Зимбабве. Золотые монеты могут быть защитой от инфляции в долгосрочной перспективе.

Таким образом, это надежный, материальный и безопасный класс активов для долгосрочных сбережений пенсионных фондов и частных лиц.

Ключевой момент — возможность покупать и распоряжаться золотыми монетами.

Идея состоит в том, что можно пойти в банк и купить монеты — сами золотые монеты будут лежать в хранилище банка, а покупатель получит специальный сертификат.

Сертификат должен быть торгуемым инструментом и, следовательно, может быть продан и обменен на наличные деньги в любой момент по установленной рыночной цене. Можно также получить физические монеты и хранить их по своему усмотрению.

Стоимость актива будет определяться международной ценой на золото, а также спросом и предложением на монеты.

Преимущество золотых монет заключается в том, что, в отличие от других материальных активов, они вообще не требуют затрат на обслуживание.

Стабильность цен, а не волатильность цен, является еще одной дополнительной особенностью инвестиций в золотые монеты.

Исторически сложилось так, что цена на золото никогда не обваливалась значительно за раз, а во время кризиса даже увеличивается, что делает золото безопасным вложением.

Мобильность является ключевой характеристикой золотых монет, поскольку они могут быть легко переданы другим инвесторам или в семье из поколения в поколение без каких-либо проблем. Большинство людей дарят золотые монеты в качестве подарка во время важных событий, таких как дни рождения или свадьбы.

Золотые монеты не теряют своего блеска и ценности с течением времени, и их стоимость только продолжает расти.

Несмотря на волатильность рынков других активов, золотые монеты, как правило, сохраняют свою ценность и являются синонимом стабильности, безопасности и долговечности.

Конечно, золотые монеты также могут использоваться банками и микрокредиторами в качестве обеспечения по кредитам, и это откроет доступ к кредитам для многих.

Крайне важно, чтобы чистота золотых монет поддерживалась Fidelity Printers и Refiners, и монеты должны быть также сертифицированы.

Резервному банку Зимбабве необходимо создать организацию по стандартизации, которая сертифицирует качество и подлинность золотых монет, чтобы избежать мошенничества. Это остается риском, особенно в Зимбабве, где люди стали очень изобретательными в таких вещах.

И власти, и инвесторы должны быть начеку и следить за тем, чтобы золотые монеты стали безопасным и предпочтительным инвестиционным активом. Учитывая постоянно снижающуюся стоимость зимбабвийского доллара, люди могут также начать использовать золотые монеты в качестве валюты.

Количество и качество золотых монет необходимо контролировать, чтобы они сохраняли свою ценность.

В чем я не уверен, так это в том, будут ли они свободно экспортироваться, и если это так, то откроется международный рынок, на котором иностранцы также смогут участвовать в покупке и продаже монет. Для меня это был бы предпочтительный путь, если мы хотим увидеть переход от доллара США к золотым монетам.

Кроме того, предполагается выпуск монет весом 5, 10 и 20 грамм.

Глубина инвестиционного рынка будет определяться креативностью финансового сектора, и ожидается, что инвестиционные инструменты будут предлагать золотые монеты в качестве базового актива.

Например, не обязательно инвестировать напрямую в золотые монеты, но можно инвестировать в инвестиционный фонд, который, в свою очередь, инвестирует в золотые монеты. Это расширит возможности как для институциональных, так и для индивидуальных инвесторов.

Я хотел бы верить, что Резервный банк Зимбабве сделал свою домашнюю работу по необходимым институциональным механизмам и связанными с ними рисками, которыми важно эффективно управлять, но ключевым вопросом будет качество, сертификация, взаимозаменяемость и оценка золотых монет на открытом рынке.

По моему мнению, Резервный банк Зимбабве хорошо поработал, приняв решение ввести золотые монеты — многие смогут извлечь выгоду из одного из основных активов страны.