Стал бы ChatGPT инвестировать в золото?

ChatGPT, меня зовут Филипп.

Здравствуйте, Филипп! Чем я могу Вам помочь?

ChatGPT, ты согласен или не согласен со следующим утверждением: «Золото было средством сбережения и обмена на протяжении всей истории человечества»?

Я согласен с тем, что золото использовалось как средство сбережения и обмена на протяжении всей истории человечества. Золото высоко ценится за его редкость, долговечность и эстетические свойства; с древних времен его использовали в качестве формы валюты и средства обмена во многих цивилизациях и используют по сей день. Золото также служит средством сбережения из-за его способности сохранять свою ценность с течением времени и его относительной стабильности в сравнении с иными активами.

Примечание: каждый ответ ChatGPT на финансовые темы сопровождался такими формулировками, как:

В конечном счете, выбор инвестиций будет зависеть от индивидуальных инвестиционных целей, терпимости к риску и финансового положения.

Или:

Однако важно отметить, что диверсификация является сложной темой, и ее нужно рассматривать в соответствии с конкретными финансовыми целями человека, терпимостью к риску и инвестиционным горизонтом. Активы для диверсификации не универсальны и могут подходить не всем, поэтому инвесторы должны учитывать индивидуальные обстоятельства, прежде чем принимать инвестиционные решения. Кроме того, любые инвестиции могут быть нестабильными, и на них могут повлиять различные факторы, такие как изменения глобальных экономических условий, геополитические события и сдвиги в спросе и предложении.

Я убрал из нашего разговора дальнейшие упоминания — после пятого повторения это стало утомительным.

Вернемся к нашему диалогу.

ChatGPT, ты упомянул о способности золота «сохранять свою ценность с течением времени» и его «относительную стабильность в сравнении с иными активами». Уточни, пожалуйста, что это значит?

Конечно! Исторически ценность золота была относительно стабильной, особенно в сравнении с другими активами, такими как акции или валюта. Это значит, что если бы вы купили определенное количество золотого металла в какой-то момент в прошлом, его ценность с точки зрения покупательной способности будет относительно той же в будущем, даже столетия спустя.

Допустим, вы купили унцию золота за $35 долларов в 1971 году, когда в США был отменен золотой стандарт. В то время на эти $35 долларов можно было купить приличный костюм, пишущую машинку или около 100 галлонов бензина. Если бы вы хранили эту унцию золота до сегодняшнего дня, вы могли бы продать ее примерно за $1.800 долларов, что приблизительно равно покупательной способности $35 долларов в 1971 году. Однако, если бы вы хранили эти $35 долларов наличными, они бы потеряли значительную часть покупательной способности из-за инфляции за эти годы.

Стабильность золота как средства сбережения делает его привлекательной инвестицией для некоторых людей, особенно в периоды экономической неопределенности или инфляции. Это также одна из причин, по которой центральные банки по-прежнему держат значительные объемы золота в своих резервах.

ChatGPT, почему золото до сих пор составляет значительную часть резервов центробанков?

Центральные банки хранят значительные объемы золота по нескольким причинам, включая историческую тенденцию, финансовую стабильность и диверсификацию.

Золото использовали как средство сбережения и обмена на протяжении тысячелетий и часто воспринимали как символ богатства и власти. Центральные банки веками накапливали золотые резервы и продолжают накапливать, чтобы поддерживать целостность и стабильность своих денежных систем.

Золото также считается активом-убежищем и защитой от инфляционного давления и валютного риска. Золотой запас нужен центральным банков для того, чтобы диверсифицировать свои валютные резервы и уменьшить их зависимость от других валют или активов. В периоды экономической и финансовой неопределенности золото часто рассматривается как безопасный актив.

Золото также может служить залогом, поскольку его легко продать в случае необходимости. Центральные банки могут хранить золото на случай непредвиденных обстоятельств или использовать его в качестве крайней меры для обеспечения ликвидности в случае финансовых затруднений.

В целом золото остается значимым активом для центральных банков и, вероятно, в обозримом будущем останется частью их резервов.

ChatGPT, золото — это деньги?

Золото использовали как валюту на протяжении истории, и некоторые люди до сих пор считают его формой денег. Однако оно не выступает в качестве основного средства обмена в современной экономике, как бумажные деньги и цифровые валюты. Вместо этого золото часто рассматривается как средство сбережения, средство защиты от инфляции и актив-убежище во времена экономической или геополитической неопределенности. Некоторые люди также инвестируют в золото как в спекулятивный актив в надежде получить прибыль от ценовых колебаний.

ChatGPT, подходит ли золото для диверсификации?

Золото исторически считалось подходящим активом для диверсификации инвестиций, поскольку оно обладает слабой взаимосвязью с другими классами активов. Это значит, что когда стоимость других активов снижается, стоимость золота не обязательно снизится вместе с ними. Также золото воспринимается как средство сбережения и защита от инфляции, так как его цена имеет тенденцию к росту во времена высокой инфляции или экономической неопределенности.

Пожалуйста, опиши сходства и отличия между физическим золотом и серебром как инвестиций.

Золото и серебро в физической форме можно использовать в качестве инвестиций, и они являются популярным выбором для диверсификации. Вот некоторые сходства и отличия между ними:

Сходства:

• Материальные активы: физическое золото и серебро материальны, что делает их менее уязвимыми к рыночным колебаниям и экономической неопределенности.
• Оба считаются средствами сбережения: исторически и золото, и серебро служили средствами сбережения, в частности, в периоды неопределенности в экономике или инфляции.
• Они доступны в различных формах: золото и серебро доступны в таких формах, как монеты, слитки или украшения.

Различия:

• Цена: серебро, как правило, стоит дешевле золота, что делает его доступнее для инвесторов с меньшим капиталом.
• Волатильность: в отличие от золота серебро известно своей волатильностью — колебания его цены могут быть быстрее и сильнее.
• Спрос в промышленной сфере: серебро отличает существенный спрос со стороны промышленности, так как этот металл применяется при производстве электроники, солнечных панелей и др. Этот спрос может оказывать влияние на цену серебра, тогда как цена золота больше зависит от тенденций спроса и предложения на инвестиционном рынке.
• Ликвидность: золото обычно более ликвидно — его легче купить и продать по справедливой цене.
• Инвестиционный профиль: золото часто рассматривают как убежище, а серебро считается более спекулятивным активом из-за его волатильности и зависимости от промышленного спроса.

Что происходит с ценой золота, когда акции, например фондовые индексы, падают?

Золото часто рассматривают как актив безопасности, а это значит, что во времена экономической и финансовой неопределенности спрос инвесторов на него растет. Это обусловлено тем, что золото считается средством сбережения, которое не подвержено тем же экономическим и рыночным силам, которые влияют на иные активы.

Когда цены на акции падают, аппетит к риску может снизиться, и инвесторы стремятся сократить позиции на рынке акций и других рисковых активов. Это может спровоцировать увеличение спроса на активы-убежища, такие как золото, что может привести к повышению цены драгметалла.

Однако важно отметить, что связь между золотом и акциями не всегда прямая или предсказуемая. Есть много факторов, которые могут оказывать влияние на ценовую динамику золота, в том числе глобальные экономические условия, геополитические события и решения в области денежно-кредитной политики. В результате предсказать движение цены золота может быть сложно.

Итак, что ChatGPT знает о золоте и серебре?

Вот в чем бот оказался прав:

• Пагубное влияние инфляции на покупательную способность;
• Историческая роль золота и серебра как убежищ и средств сбережения;
• Некоторые причины, по которым центральные банки владеют золотом;
• Всплеск спроса на драгметаллы как убежище, который часто наблюдается во время кризиса;
• Некоторые сходства и различия между золотом и серебром.

Что было не так:

• «Цена: серебро, как правило, стоит дешевле золота» — в истории не было случаев, когда цена за унцию серебра была выше цены за унцию золота;
• Я бы сказал, что чат-бот преувеличивает «спекулятивный» характер серебра. Да, оно волатильно, но в отличие от неблагородных металлов (медь, железо, никель) цена серебра зависит не только от промышленного применения. Инвестиции являются огромным источником спроса на серебро.

Некоторые из моих друзей (журналисты, графические дизайнеры и авторы публикаций) серьезно обеспокоены тем, что ChatGPT, Stable Diffusion и подобные инструменты на основе ИИ скоро их вытеснят.

Но я не беспокоюсь. Я очень рад, что ИИ предупреждает о рисках, связанных с инвестициями, и рекомендует обратиться за помощью профессионала, прежде чем принимать какие-либо финансовые решения!

Учитывая важность ошибок, которые допустил ChatGPT, он не может заменить настоящего специалиста по драгоценным металлам.