В минувшую среду Бюро статистики труда опубликовало данные, свидетельствующие о том, что потребительские цены продолжают расти самыми быстрыми темпами с 1982 года. Индекс всех товаров вырос на 7% за последние 12 месяцев, закончившихся в декабре. Индекс энергоносителей за год подскочил на 29%.
Затем, в четверг, появились данные по индексу цен производителей, которые также продемонстрировали рост. В целом цены конечного спроса поднялись на 9,7% в 2021 году. Это самое большое увеличение за календарный год с начала фиксации данных в 2010 году.
Согласно PBS News, последний отчет о потребительских ценах показывает, что расходы американцев продолжают расти во многих категориях; это ставит реальные вопросы перед Федеральной резервной системой, которой поручено поддерживать стабильные цены.
Индекс потребительских цен вырос на 7%, что стало самым крупным скачком со времен холодной войны. Тем временем в социальных сетях американцы делятся фотографиями пустых полок в магазинах с хэштегом #BareShelvesBiden.
Fox News
По словам Джо Байдена, «полки не пустые. Эксперты, включая Уолл-стрит, предполагают, что выход долгосрочной инфляции из-под контроля маловероятен».
Инфляция наносит удар по кошелькам потребителей. Несколько месяцев Федеральная резервная система и Белый дом уверяли, что о повышении цен не стоит беспокоиться, но потребителям надоели их ложь и оправдания.
По данным Quinnipiac, рейтинг одобрения действий президента Байдена упал до 33%. Конечно, не только он несет ответственность за инфляцию и сбои в цепочке поставок, от которых страдает экономика.
Конгресс реализовал масштабные фискальные стимулы в ответ на пандемию COVID-19, а Федеральная резервная система помогла финансировать рост заимствований правительства. Центральный банк начал ежемесячно покупать казначейские облигации на сумму $120 миллиардов долларов. И, несмотря на планы по сокращению программы количественного смягчения, в январе покупка активов составит еще $60 миллиардов долларов.
С точки зрения ужесточения денежно-кредитной политики центральный банк сильно отстает от развития событий. Ставка по федеральным фондам остается близкой к нулю. Поэтому разрыв между ставкой по федеральным фондам и уровнем инфляции находится на рекордно высоком уровне.
Владельцы наличных денег и низкодоходных долговых инструментов сталкиваются с крайне отрицательной реальной доходностью. Отрицательные реальные ставки сохраняются в течение достаточно долгого времени. Но вскоре инвесторы начнут искать альтернативные способы сохранения своей покупательной способности.
Золото, несомненно, сыграет важную роль в качестве противовеса сломанной денежной системе.
Центральные банки по всему миру, вероятно, начнут отказываться от долларов США в пользу золота в своих резервах. Люди обратятся к личному золотому стандарту, признав физическое золото и серебро в качестве денег.
2021 год был важным годом для усилий в Соединенных Штатах по поддержке твердых денег. Законодательные власти нескольких штатов выдвинули законопроекты об отмене налогов с продаж золотых, серебряных, платиновых и палладиевых монет и слитков. А 42 штата сняли некоторые или все налоги с покупки драгоценных металлов.
Основываясь на прошлогоднем импульсе, Кентукки, Миссисипи и Теннесси уже рассматривают новые многообещающие законопроекты об отмене налога с продаж.
Штаты обычно не облагают налогом покупку акций, облигаций, ETF, валюты и других финансовых инструментов. Налогообложение золота, серебра и других драгоценных металлов является несправедливым по отношению к вкладчикам и инвесторам. Это также контрпродуктивно, поскольку такие налоги побуждают инвесторов вести деловую активность в соседних штатах, где их нет.
Отдельные штаты не могут самостоятельно оздоровить денежную систему Америки. Независимо от того, какую политику они проводят, Федеральная резервная система продолжит безрассудно расширять предложение валюты.
Поскольку индекс потребительских цен достиг самого высокого уровня за последние 40 лет, инфляция стала насущной экономической проблемой нашего времени.
Граждане могут защитить себя от разрушительного воздействия инфляции, подпитываемой ФРС, поместив значительную часть своего состояния в твердых активах, включая золото и серебро.