Пора диверсифицировать инвестиционный портфель с помощью золота

В условиях горячих споров о потенциальном направлении развития экономики и рынков в 2024 году все большее число инвесторов активно ищут варианты инвестирования, которые помогут защитить портфели от неопределенности и оптимизировать диверсификацию. Золото, учитывая его отсутствие корреляции с другими финансовыми активами вызывает интерес инвесторов, и не зря, так как драгметалл играет важную роль в создании сбалансированного портфеля.

Согласно недавнему исследованию State Street Global Advisors, более половины инвесторов в золото намерены увеличить свои инвестиции в драгоценный металл в ближайшие месяцы.

Интересно, что по сравнению с поколением X и бэби-бумерами миллениалы больше заинтересованы в золоте. В среднем миллениалы, в чьих портфелях ест золотой металл, вкладывают в него 17% своих активов; инвесторы поколения X и бэби-бумеры предпочитают отводить на золото 10%.

Однако только каждый пятый (20%) американский инвестор всех возрастов в настоящее время владеет драгметаллом, и многие признают, что они просто недостаточно знают о его инвестиционных преимуществах.

Золотые ETF расширяют доступ к классу активов

73% инвесторов в золотые ETF утверждают, что их позиции улучшили показатели инвестиционного портфеля, а еще три четверти заявляют, что ETF предлагают доступный способ инвестирования в золото.

Предполагаемые преимущества золотых ETF, которые инвесторы находят привлекательными, включают удобство (90%), возможность извлекать выгоду из изменений цен, не имея дела с физическим золотом, (89%) и простота в использовании фондов (85%).

Знания и советы

Более трети опрошенных инвесторов (36%) заявили, что не добавляют драгоценный металл в портфель, потому что недостаточно знают о способах инвестирования в золото. Напротив, ошеломляющие 91% опрошенных инвесторов, которые уже инвестируют в золотые ETF, сообщили, что их финансовый консультант предоставил им информацию о различных методах инвестирования.

Менее половины респондентов (41%) заявили, что понимают факторы, влияющие на динамику цен на золото, по сравнению с 75% тех, у кого уже есть драгметалл.

Время сиять

Финансовым консультантам стоит больше рассказывать о золоте инвесторам, стремящимся повысить диверсификацию своего портфеля и сохранить благосостояние. Понимание отличительных качеств золота и его стратегической роли в портфеле может помочь в принятии обоснованных инвестиционных решений, которые способны сгладить взлеты и падения на современных финансовых рынках.

Примечательно, что по мере того, как привлекательность золота продолжает расти, растет и распространенность дезинформации, и это делает инвесторов уязвимыми. Эти мифы нужно развеивать, а осведомленность об инвестициях в золото — повышать.

Спрос на драгметалл, как ожидается, продолжит расти, и интерес к инвестициям в него будет обусловлен тремя факторами:

• Процентные ставки: переход от повышения ставок к их сокращению должен обеспечить поддержку металлу;
• Рецессия: многие ожидают замедления экономического роста в мире, а золото в такие периоды обычно демонстрирует устойчивость, как было во время последних семи рецессий в США с 1973 года;
• Риск: из-за геополитических событий неопределенность в мире возросла, а драгоценный металл зарекомендовал себя как надежный актив для защиты портфелей от рыночных потрясений.

Исторически золото демонстрировало низкую корреляцию с традиционными финансовыми активами, такими как акции и облигации, что делает его ценным инструментом диверсификации. Если инвесторы будут отводить на золото 2-10% портфеля, это может способствовать максимизации доходности в ближайшие годы.