Биткойн, запущенный в 2009 году, стал первой формой цифровой валюты, которая относится к цифровой децентрализованной валюте, использующей технологию шифрования, подтвержденную общим реестром, называемым блокчейном. Биткойн, который был изобретен анонимным лицом или группой под псевдонимом Сатоши Накамото, изначально использовался экспериментально в одноранговых транзакциях; к 2011 году Биткойн (BTC) достиг паритета с долларом США. В течение 10 лет цена биткойна взлетела до исторического максимума почти в $69.000 долларов.
С момента своего создания Биткойн проложил путь другим криптовалютам, таким как Ethereum и Tether, к обретению легитимности, и многие страны ищут способ вести бизнес за пределами нефтедоллара США. Поскольку экономические державы, такие как Китай и Япония, активно инвестируют в переход на цифровые технологии и пытаются отказаться от использования доллара США в качестве резервной валюты, существует много предположений относительно будущей стоимости доллара и того, как это может повлиять на такие сырьевые товары, как золото.
Отношения между цифровой валютой и долларом США
Доллар США известен как фиатные деньги, а это означает, что он зависит от стабильности правительства и оценки стоимости. Доллар не привязан к какому-либо физическому товару и имеет номинальную стоимость, которая намного превышает внутреннюю стоимость самой физической бумаги. С момента прекращения действия золотого стандарта в 1971 году стоимость доллара снизилась, поскольку она поддерживается работой правительства США, а не стоимостью золота. Поскольку фиатные деньги могут создаваться и распространяться в большем количестве и чаще, чем золото, которое необходимо добывать и которое по своей природе ограничено, США изо всех сил пытались поддерживать свой национальный долг и покупательную способность доллара.
Хотя криптовалюты являются как нематериальными активами, так и формой законного платежного средства, они не обязательно соответствуют тем же критериям оценки, что и доллар США. Давайте используем биткойн в качестве нашего основного примера. Добыча и производство биткойнов ограничены 21 миллионом единиц, что обеспечивает жесткую точку дефицита, которой нет у доллара США.
Хотя это верно не для всех криптовалют (у Ethereum нет ограничения на предложение), это веская причина, по которой многие правительства и частные лица заинтересованы в развитии криптовалют как актива и законного платежного средства. Интерес и дефицит — это то, что катапультировало цифровую валюту к прибыльности, сделав одну единицу (т. е. BTC) намного дороже, чем один доллар США. Криптовалюта может стать хорошей инвестицией, в чем-то похожей на золото и серебро. Итак, как стоимость цифровой валюты как актива влияет на доллар США?
В целом, цифровая валюта прожила недостаточно насыщенную жизнь, чтобы провести конкретный анализ ее влияния на доллар. Что мы точно знаем, так это то, что правительство США уже довольно давно рассматривает возможность разработки цифровой валюты центрального банка (CBDC). Эта идея получила яростный отпор — законодательные попытки заблокировать любое недавнее развитие цифровой валюты были инициированы такими фигурами, как республиканец в Сенате Тед Круз, губернатор Флориды Рон Десантис и конгрессмен Том Эммер.
На основе краткой истории цифровой валюты можно сказать, что многие инвесторы используют ее в качестве средства защиты от инфляции, подобно тому, как инвесторы в драгоценные металлы используют золото и серебро. Учитывая, что доллар продолжает слабеть, сталкивается с угрозами, а цифровая валюта исследуется в более широком масштабе, похоже, что ее инвестиционная возможность имеет некоторую долговечность.
Встревоженные серией банковских кризисов в марте и апреле, люди начали скупать биткойн, цена которого выросла с $20.207 долларов до годового максимума в $30.379 долларов. Во времена финансовых потрясений золото — это еще одна инвестиция, которая обычно приносит хорошую прибыль, и люди обращаются к нему, чтобы защитить свое богатства.
Хотя рост популярности цифровой валюты может показаться плохим фактором для доллара, он способен сделать доллар более доступным по всему миру. Стейблкоины, которые представляют собой разновидности криптовалют, стоимость которых привязана к другой валюте или товару, обладают способностью делегитимизировать местную валюту в таких странах, как Нигерия, где инфляция продолжает расти, а стоимость найры снижается. Стейблкоин, привязанный к доллару США, теоретически сделал бы доллар более доступным в тех областях, где спрос на физический доллар не может быть удовлетворен, поскольку он представляет собой цифровую связь с долларом, позволяя гражданам по существу отказаться от торговли местной валютой.
Роль золота на волне бума цифровых валют
В этом году мы наблюдали четкую корреляцию между ценой криптовалют, таких как биткойн, и ценой золота. В марте 2023 года цены на оба актива росли одинаковыми темпами, поскольку люди пытались защитить себя от банкротств банков и того, что казалось масштабным и надвигающимся финансовым кризисом. К концу марта цена на золото достигла почти $1.960 долларов, а к середине апреля она достигла максимума примерно в $2.046 долларов. За тот же период времени цена биткойна подскочила примерно с $28.512 долларов до примерно $30.980 долларов.
По мере того, как люди начинают оправляться от банковской паники, цены на золото и биткойн колеблются в более нисходящем тренде с мая по июнь. Эта параллельная взаимосвязь показывает, что биткойн как актив дал людям ощущение финансовой безопасности в течение 2023 года, и эта вновь обнаруженная корреляция может указывать на то, что, хотя криптовалюты, такие как биткойн, возможно, не заменят доллар США в ближайшее время, цифровые активы становятся интересным средством защиты от экономических проблем.
Обратная сторона цифровой валюты
Однако стоит отметить, что при выборе между проверенными временем активами, такими как золото и серебро, и цифровой валютой в качестве инвестиции, вам может быть выгоднее выбрать драгоценные металлы. Как упоминалось ранее, некоторые криптоактивы, такие как биткойн, зависят как от спроса, так и от дефицита, чтобы определять и поддерживать ценность отдельной единицы. Золото, однако, обладает внутренней ценностью, основанной на его использовании в качестве осязаемого, полезного металла, который никогда не теряет всей своей ценности.
Все цифровые валюты сталкиваются с угрозой глобального законодательства, которое ограничивает или прямо запрещает их торговлю. Кроме того, волатильность и отсутствие физической полезности являются риском для криптоинвестиций.
В некоторых странах действуют строгие нормативные требования к обмену и использованию криптовалют, а другие прямо запретили их, сосредоточившись вместо этого на разработке собственной формы цифровой валюты.
Лица, занимающиеся отмыванием денег, и мошенники часто используют криптовалюту для осуществления преступной деятельности, что усилило контроль за теми, кто регулярно использует этот вид оплаты. При покупке и продаже золота вы не сталкиваетесь с таким количеством рисков и забот.
Кроме того, стоимость золота неуклонно росла в течение последних 5 лет и за последний год поднялась на 6,57%. С другой стороны, стоимость биткойна снизилась на 14,90% по сравнению с прошлым годом. Тем, кто предпочел бы проверенные временем инвестиции, на которые они могут рассчитывать, следует рассмотреть физическое золото, прежде чем инвестировать в криптовалюту, тем более что, по прогнозам, цена золота будет расти в 2023 году.
Безопасный способ инвестирования
Цифровая валюта превратилась из экспериментального инструмента, используемого исключительно техническими энтузиастами, в глобальное явление, которое просто может изменить наш взгляд на активы и законное платежное средство. Учитывая, что так много стран по всему миру предпочитают внедрять цифровую валюту в качестве метода борьбы с внутренней инфляцией и девальвацией валюты, как никогда важно подумать о защите своего богатства посредством диверсификации.
Выбор активов, таких как золото, которые сохраняют ценность и хорошо зарекомендовали себя во времена экономических потрясений, является важным решением, которое поможет вам использовать свои собственные криптоинвестиции менее рискованно.