После того, как Рикардс столкнулся с давлением по поводу его несколько экстремальных экономических прогнозов, он добавил некоторый контекст:
За последние 100 лет международная валютная система трижды переживала крах: в 1914 году, затем снова в 1939 году и совсем недавно в 1971 году. Вместе с тем мир не рухнул: нам не приходилось жить в пещерах и питаться консервами.
Два из этих крахов были вызваны Первой и Второй мировыми войнами. Вы знаете, что это такое, поэтому я не буду вдаваться в подробности.
Под крахом 1971 года имеется в виду отказ США от золотого стандарта, который тоже «не был концом света». Но это стало началом десятилетия растущей безработицы, высокой инфляции и необратимого ущерба глобальному престижу нации.
Возможно, мы стоим на пороге четвертой революции в международной валютной системе. Прежде чем мы перейдем к этому вопросу, нужно понять, почему это важно.
Почему доллар США так значим?
Американец, конечно, посчитает этот вопрос глупым. Доллары нужны для оплаты счетов.
Но доллар — нечто гораздо большее. Джеффри Гартен кратко объясняет это в своей книге «Три дня в Кэмп-Дэвиде»:
...на самом деле доллар был и остается на стыке внешней политики, национальной безопасности и международной торговли. Наша валюта также оказывает большое влияние на то, о чем мы так страстно заботимся, включая такие вопросы, как рабочие места, цены, пенсионное обеспечение, финансовая стабильность, экономические возможности и даже уважение в мире. Возможно, мы не думаем о долларе в таком масштабе, но стоимость доллара оказывает широкое и глубокое влияние на страну и мир, а также на нашу повседневную жизнь.
Суть вот в чем: доллар — это основной механизм, который Америка использует для взаимодействия с остальным миром (и наоборот).
Кроме того, доллар является мировой резервной валютой. Это означает, что страны по всему миру нуждаются в долларах только для участия в международной торговле. Это дает доллару монополию на глобальные торговые операции. Под «монополией» подразумевается «исключительное владение или контроль над поставками», а не настольная игра.
Почему монополии незаконны в США? Они приводят к злоупотреблению. Свободные рынки работают только тогда, когда есть конкуренция, а монополии – это противоположность конкуренции. У большинства стран нет альтернативы доллару, поэтому, когда они импортируют нефть из Саудовской Аравии или хлопок из Египта, они платят в американской валюте. И это работает!
Для того чтобы валюта выполняла свою работу, ей нужны две вещи: ликвидность и доверие. Долларов сейчас в достатке – $21 триллион (и число растет). А что насчет доверия? Доверия куда меньше.
Конец доверию к доллару
Недавно Джим Рикардс объяснил, как администрация Байдена и ее союзники подорвали доверие мирового экономического сообщества.
Конечно, правительство США не в первый раз использовало валютный рынок против других стран, чтобы добиться своего, но этот случай крайне вопиющий.
Вот что сказал Рикардс:
Вам не обязательно любить Соединенные Штаты, но вы доверяете рынку. США в ответ на российско-украинский конфликт подорвали доверие. Они заморозили казначейские активы Центрального банка России в США, и этот случай не имеет прецедентов...
Знаете, возможно, S&P назвала бы это «выборочным неисполнением обязательств», но Россия... они имеют право на выплату основной суммы долга и процентов. А мы говорим: «Нет, вы не можете получить основную сумму, и мы вам платить не будем». Что ж, это и есть неисполнение обязательств. Мне все равно, как это преподносит Джанет Йеллен. Но хуже всего то, что мир наблюдал за этим – Саудовская Аравия, Индия, Бразилия, Малайзия, а также Турция и другие, и они говорят себе: «А что, если Соединенным Штатам не понравится то, что я делаю? Что, если им не понравится моя политика? Что, если рядом с моей страной начнется конфликт, который они не одобрят?». Страны говорят: «Ну и что хорошего в том, чтобы держать сбережения в долларах, если их просто украдут?».
США укрепляли доверие к доллару более 200 лет. И в феврале 2022 года администрация Байдена превратила это доверие в оружие, наложив арест на российские долларовые активы. Они пытались сломить Россию, но вместо этого подорвали доверие мира к доллару. И теперь, как отмечает Рикардс, остальной мир задается вопросом, стоит ли рисковать, владея долларами.
Иногда монополии живут просто потому, что их разрушение заставит выйти из зоны комфорта. Но страны БРИКС решили, что дедолларизация своих экономик путем создания альтернативы доллару стоит свеч. Они намерены разрушить монополию доллара США на мировую торговлю – и в этом они не одиноки.
Страны БРИКС+ делают ставку на упадок доллара
Существует предположение, что 22 августа БРИКС запустит новую международную валюту, обеспеченную золотом.
Даже если новая валюта БРИКС не будет идеальной, по крайней мере, это будет не доллар. У министерства финансов США не будет к ней доступа, а значит, Америка не сможет украсть эти активы в результате своих политических решений.
Конечно, существует большая разница между валютой для платежей и простого пользования и валютой для резервов и сбережений (что-то вроде разницы между текущим и сберегательным счетами).
В настоящее время центральные банки используют для платежей доллары, а для сбережений — золото. Из-за того, что доллар не оправдал себя как средство сбережения, глобальные центральные банки скупают золото рекордными темпами.
Что произойдет, если новая валюта БРИКС будет служить одновременно платежной и резервной валютой? В БРИКС уже входят мощные экономические центры (и еще 40 стран стремятся присоединиться к этой группе). Они являются важными экспортерами, а продавцы сами определяют условия продажи.
Что, если они предложат скидки при оплате в своей новой валюте? Или, что еще хуже, решат принимать платежи только в валюте стран БРИКС? Это действительно положило бы конец монопольному характеру доллара.
Покупательная способность доллара значительно бы снизилась, поскольку обратно в США внезапно хлынуло бы около $7 триллионов долларов.
Не ждите, чтобы увидеть развитие событий – обеспечьте себе необходимую защиту прямо сейчас.
Диверсифицируйте активы с помощью золота
Каждый американец должен серьезно отнестись к этой угрозе, потому что группа БРИКС+ расширяется. Стабильный ныне доллар может потерять эту стабильность в мгновение ока.
Ослабление доллара приведет к резкому росту цен на сырьевые товары. Это потому, что все сырьевые товары, включая золото и серебро, имеют внутреннюю ценность, основанную на их полезности, а также спросе и предложении.
Мировые центральные банки не ждут – они скупают золото. Они хотят быть уверены, что их покупательная способность не исчезнет из-за инфляции или политических решений.
Это также означает, что они могут помочь сохранить вашу покупательную способность независимо от того, насколько быстро ослабнет доллар после 22 августа. Информацию об инвестировании в золото и серебро можно найти здесь.
Федеральное правительство США думает, что у него есть монополия на деньги, но это не так. Владение долларами — это выбор, основанный на доверии, который каждый может сделать для себя сам. Достойно ли правительство вашего доверия?