Исторически сложилось, что драгметаллы стали одним из лучших инструментов, аккумулирующих и сберегающих ценность денег. Серебро, как и золото, традиционно обладает денежными свойствами. Однако оно в больших объемах используется в промышленности. Кроме того, рынок серебра не так велик, как рынок желтого металла, и стоимость его в обозримом прошлом была невысока. Все это заставляет инвесторов относиться к серебру с определенной долей скепсиса. Но, так ли уж они правы? Приведем десять причин того, что покупка серебряных монет и физического серебра — это отличная сберегательная и инвестиционная возможность для каждого.
Серебро — это реальные деньги
Еще в середине прошлого столетия серебро имело статус настоящих денег. Серебряные монеты находились в обращении чаще и дольше, чем золотые.
Статус денег определяется тремя главными признаками:
- Способность являться эквивалентом ценности товаров и услуг.
- Возможность свободного обмена или универсальная ликвидность.
- Наличие свойства накапливать и сохранять ценность.
Серебро, как и золото, относится к благородным металлам. Его свойства уникальны, а объемы залежей в земной коре ограничены. Серебряные монеты обладают долговечностью, прочностью и достаточной инертностью по отношению к агрессивным средам. В любой стране можно совершить их обмен на денежные купюры и обратно.
Отказ от использования серебряных монет в качестве денег в пользу банкнот из бумаги можно объяснить лишь недостаточным количеством этого драгметалла для обеспечения объемов оборота. Недостатком ничем не обеспеченных бумажных денег сразу стало их постоянное обесценивание. В то время как серебряный драгметалл и золото не подвержены инфляции, а только увеличиваются в цене.
Даже после искусственного изъятия из обращения серебро сохранило все свойства настоящих денег. И если это пока не признается официально на государственном уровне, то международный межбанковский протокол Базель 3 уже присвоил драгметаллам статус валюты в отношении бухгалтерского учета. Кроме того, организация ИГИЛ (запрещенная в Российской Федерации) чеканит свои динары именно из драгоценных металлов. Собираются вводить серебряный стандарт в Мексике, а золотой — в Юго-Восточной Азии.
Серебряный металл: свобода и защита средств
- Находящиеся на руках серебряные монеты подконтрольны только вам. Государство над ними не властно. Владеть серебряным металлом можно анонимно. Драгметалл хранится десятки, а то и сотни лет. Обладают ли другие деньги такими преимуществами?
- Счет в банке является лишь цифровой записью на сервере кредитной организации. На свое усмотрение государство, либо сам банк могут подвергнуть его блокировке на любых основаниях. Часто по непонятным причинам возникают сложности со снятием наличных денег с банковских депозитов. Кроме того, ни о какой анонимности при банковских операциях не может быть и речи. Счета прозрачны.
- Если говорить о биткоине и других криптовалютах, то они крепко зависят от электроэнергии, компьютеров, программного обеспечения и сети интернет.
- Банкноты из бумаги пронумерованы и легко отслеживаются. Они быстро обесцениваются, могут быть подвергнуты деноминации, замене на другую серию и т.д.
- Все эти ограничения снимает серебро в виде серебряных монет или слитков.
Доступность для всех
Серебро гораздо дешевле и доступнее, нежели золото. Имея средний регулярный доход, вполне можно позволить себе приобретать серебряные монеты весом в одну или несколько унций каждый месяц. Так же часто покупать золото могут только люди с высоким достатком.
Практичность серебра
Практичность серебряного драгметалла заключается в его высокой ликвидности. Его всегда можно выгодно продать или обменять на товары первой необходимости, что немаловажно в условиях геополитической нестабильности и регулярно приходящих экономических кризисов.
Сегодня российские инвестиционные монеты из серебра с Соболем или Георгием Победоносцем торгуются на рынке в диапазоне от 2,800 рублей. В то время как Георгий Победоносец из золота, стоит уже около 41,000 рублей. Поэтому расплачиваться серебром за продукты и топливо будет гораздо удобнее, чем золотом.
Если использовать серебряные монеты в качестве пенсионных накоплений, то, продавая их в старости по одной или небольшими партиями, легче будет получить необходимое количество денег.
Доходность
В рублевом выражении серебро совсем недорого стоит. Кроме того, его цена минимальна относительно золота. В настоящий момент показатель соотношения цен этих двух драгметаллов, индекс GSR (Gold-Silver-Ratio) близок к 70 и продолжает снижаться. Поэтому, покупать сегодня серебряные активы более выгодно.
В прошлом столетии серебро относилось к золоту в среднем, как 45 к 1. В текущем XXI веке среднее значение этой пропорции уже составляет 60 к 1. Снижение на 30 пунктов произошло в 2011 году. Максимум для серебряного металла в районе 17 пунктов был зафиксирован в 1980 году. А самым высоким соотношение GSR было зафиксировано в марте этого года, оно достигло значения 125:1.
Наиболее выгодным для приобретения серебряных монет и слитков считается соотношение Gold-Silver-Ratio в районе 70:1, что происходит прямо сейчас.
Некий работающий с драгоценными металлами инвестор из США утверждал, что с 2010 по 2013 год он смог вчетверо нарастить свой капитал в золоте, продавая желтый металл и скупая серебряный на максимальном значении отношения GSR, и меняя затем стратегию на противоположную при минимальных показателях. (Мы писали ранее как использовать соотношение золото / серебро, а здесь видео с торговыми советами эксперта.)
Серебро лучше подходит для «бычьего» трейдинга, чем золото
Из-за ограниченности рынка сбыта и подверженности любым влияниям серебряный драгметалл обладает высокой волатильностью. Благодаря этому в условиях «медвежьего» рынка серебро дешевеет сильнее золота. Однако при «бычьей» стратегии серебряный металл дорожает стремительнее желтого, что подтвердил июль прошлого года.
Падение стоимости серебра продолжалось все предыдущие годы. Сегодня оно начало расти с самого дна, чем и вызвало повышенный интерес инвесторов. Постоянный приток средств на серебряный рынок позволяет надеяться на длительный и устойчивый растущий тренд с перспективой достижения ценовых отметок $30-$50 за одну унцию.
Все добываемое серебро используется
Еще в XX столетии, когда серебряные монеты массово обращались в качестве денег, государства хранили и пополняли собственные запасы серебра. Сегодня такой необходимости нет, и запасы драгметалла отсутствуют везде, кроме стран, где велики объемы его добычи, таких как Мексика.
Возрастает промышленный спрос на серебро
При промышленном использовании серебра драгметалл потребляется безвозвратно и уже не подлежит восстановлению. Сегодня активно развивается производство солнечных батарей, требующее все большего и большего количества серебра. Находит этот уникальный драгметалл применение и в медицине, автопроме, изготовлении электронных устройств и т.д. В каждом обычном смартфоне в среднем содержится примерно 0.5 грамма серебра.
Если сравнивать с золотом, то потребление серебра в промышленных целях происходит с полной его потерей. Извлекать металл или получать методами вторичной переработки слишком дорого. Поэтому увеличение технологического применения и огромный объем драгметалла, который уже нельзя вернуть, стимулируют постоянный рост спроса на серебро.
Растущая востребованность
Наряду с промышленностью растет также ювелирная и инвестиционная составляющая спроса на серебро и серебряные монеты.
С каждым годом увеличивается покупательная способность миллиардного индийского и почти полутора миллиардного китайского населения. Традиционная тяга людей к драгоценным металлам в этих регионах обеспечивает масштабный рынок сбыта серебра и золота, за счет чего спрос здесь будет только расти.
Коммерческие и государственные монетные дворы по всему миру в последнее время активно чеканят инвестиционные серебряные монеты, затрачивая миллионы унций драгоценного металла. Это говорит о росте спроса на серебро со стороны многочисленных частных и институциональных инвесторов.
Сокращение объемов добычи серебра
С 2011 по 2019 год стоимость серебра снизилась втрое. В целях выживания добывающим предприятиям пришлось урезать производственные и сопутствующие затраты. Почти не осталось средств на геологическую разведку, внедрение прогрессивных технологий и освоение новых рудников. Добыча серебра сейчас неуклонно уменьшается. Если после 2010 года она продолжалась инерционно, то сейчас все резервы исчерпаны, и требуются серьезные инвестиционные вливания в отрасль.
Сам объем серебра в недрах не бесконечен. При постоянно возрастающей востребованности драгоценный металл рано или поздно просто закончится. Останутся лишь залежи трудно разрабатываемых запасов, извлечение которых еще больше увеличит стоимость.
Когда постоянно возрастающий спрос столкнется с ограничениями предложения, произойдет безвозвратный ценовой взлет, и серебру придется искать недорогую промышленную альтернативу.
С учетом всего сказанного, а также на фоне нестабильной политической и финансово-экономической обстановки в мире, грозящей длительной рецессией с обесцениванием национальных валют, серебро превращается в один из самых перспективных инвестиционных инструментов на ближайший десяток лет. Поэтому не стоит рассматривать покупку серебряных монет просто, как увлечение. Подобное приобретение поможет вам сберечь и даже приумножить накопления, а также без потерь пережить любой экономический кризис.