Как вы относитесь к инвестициям в золото?
Десяткам тысяч инвесторов по всему миру был задан вопрос о том, что лично для них значит золото и каковы их ожидания от инвестиций в золото.
Честно говоря, результаты нас не удивили.
Большинство опрошенных Всемирным советом по золоту считают золото надежной и долгоиграющей инвестицией, которая со временем защищает и увеличивает богатство.
Просто взгляните на цифры:
- 62% инвесторов в Германии, Канаде, России, Китае, Индии и США заявили, что владение золотом позволяет им чувствовать себя в безопасности.
- 60% инвесторов в США и 57% инвесторов в Германии доверяют золоту больше, чем валюте, то есть бумажным деньгам.
- Во всем мире около 50% розничных инвесторов и потребителей хотя бы раз в жизни покупали золото.
Наконец, почти 40% немецких инвесторов заявили, что готовы инвестировать в золото, но их останавливало одно… Они не знали, с чего начать.
Если вы тоже так себя чувствуете, не волнуйтесь. Мы создали простое руководство по золоту, которое даст вам ответы на следующие вопросы:
- Что такое золото?
- Где используется золото?
- Что влияет на цену золота?
- Какую форму золота выбрать?
Что такое золото?
Золото представляет собой плотный, желтый, блестящий драгоценный металл с уникальными физическими свойствами, которые отличают его от других драгоценных металлов.
Именно это сочетание качеств делает золото таким особенным:
- Золото встречается очень редко: золотой самородок весом в одну унцию найти труднее, чем бриллиант в пять каратов.
- Золото чрезвычайно податливо: из унции золота можно выковать лист толщиной 0,000018 см.
- Золото очень пластично: унцию золота можно вытянуть в 80 километров проволоки толщиной в пять микрон.
- Золото не ржавеет и не тускнеет: чистое золото не вступает в реакцию с кислородом, поэтому остается ярким и блестящим.
- Золото практически не поддается разрушению: золото устойчиво к кислотам, коррозии и большинству других химических реакций.
Золото практически всегда встречается в природе в относительно чистом виде. Большое количество золота добывается в рудниках, расположенных на всех континентах, кроме Антарктиды. Среди крупнейших мировых производителей золота Китай, Россия, США, Австралия и Канада.
Некоторое количество золота также можно найти в пресной и морской воде, но в очень низких концентрациях, что затрудняет его обнаружение и извлечение.
А вы знали? Более 90% мирового золота было добыто со времен Калифорнийской золотой лихорадки, начавшейся в 1848 году.
Где используется золото?
Золото всегда играло важную роль в нашей культуре и обществе.
В течение многих лет его использовали для изготовления самых ценных предметов, таких как олимпийские медали, Оскары, Грэмми и многое другое.
Кроме того, упомянутые выше физические свойства золота позволяют широко использовать его как в промышленности, так и в предметах быта.
Давайте посмотрим на ключевые секторы, использующие золото:
- Ювелирные изделия. Около 50% всего добываемого сегодня золота перерабатывается в золотые украшения. Благодаря своей мягкости, стойкости и блеску золото — идеальный металл для создания красивых вещей.
- Инвестиционные монеты и слитки. Правительства, банки и частные инвесторы покупают инвестиционные монеты и слитки из золота, чтобы сохранить богатство и защитить себя во времена инфляции и экономической нестабильности. По данным Всемирного совета по золоту, частные инвесторы владеют около 45.000 тонн золота.
- Электроника. Вы читаете эту статью онлайн, а это значит, что в настоящее время вы используете устройство, содержащее значительное количество золота. Смартфоны, компьютеры и планшеты используют золото в своих процессорах и разъемах. Вы также можете найти золото в игровых консолях, принтерах, телевизорах и практически во всем электронном.
- Лекарственные средства. В течение многих лет золото использовалось в стоматологии и медицине, главным образом потому, что оно не вступает в реакцию и не токсично. Инъекции золота используются для лечения повреждений мышц и ревматоидного артрита, а микрочастицы золота используются для лечения некоторых видов рака. Даже для тестов на Covid используют золото!
- Исследование космоса. Золото используется практически в каждом космическом аппарате. Помимо применения в схемах в качестве проводника, космические корабли оснащены полиэфирными пленками с золотым покрытием, которые отражают инфракрасное излучение и помогают контролировать температуру космического корабля.
Наконец, помимо множества других применений, золото также используется в производстве стекла, одежды, косметики и даже книг. Хотите верьте, хотите нет, но эти блестящие края на страницах книг иногда могут быть настоящим золотом.
Забавный факт: в одном ресторане быстрого питания в Колумбии подают особый бургер, который состоит из множества слоев мяса, сыра, покрытого 24-каратной золотой фольгой. Все потому, что золото является химически неактивным элементом и не усваивается в процессе пищеварения, поэтому его можно есть.
Что это значит для инвесторов?
В отличие от любого другого металла, золото обладает особыми физическими свойствами, которые делают его важным компонентом во многих областях, включая технологии и исследование космоса.
Ожидается, что спрос инвесторов на золотые монеты и слитки также продолжит расти. Например, в Еврозоне спрос на физическое золото неуклонно растет с 2019 года и, вероятно, останется высоким в будущем.
Растущий промышленный и инвестиционный спрос на золото может помочь сохранить стабильность цены драгметалла в долгосрочной перспективе, что принесет пользу вашим золотым сбережениям.
Что влияет на цену золота?
Как и в случае с любым другим сырьевым товаром, на цену золота может влиять широкий спектр факторов. Итак, если вы хотите купить золото, вам сначала нужно понять, как, почему и когда его цена может измениться.
Вот основные факторы, влияющие на цену золота:
- Инфляция. Когда есть инфляция, цена на золото обычно растет. Во время инфляции потребительские товары становятся дороже, что приводит к обесцениванию доллара США. Поскольку золото номинировано в долларах (то есть выражено в долларах), его цена также имеет тенденцию к увеличению вместе с ростом инфляции.
- Спрос и предложение. Как и в случае с любым другим товаром или услугой, повышенный спрос на золото в сочетании с ограниченным предложением рудников и заводов по добыче драгоценных металлов приводит к росту его цены. И наоборот, избыток золота в сочетании с застойным или слабым спросом может привести к падению цен.
- Денежно-кредитная политика и действия ФРС. Монетарная политика, устанавливаемая Федеральной резервной системой, центральным банком Соединенных Штатов, обычно оказывает большое влияние на цену золота. Это не гарантировано, но существует общее мнение, что цена на золото обычно растет, когда процентные ставки падают, и наоборот. Однако исторические данные показывают, что это не всегда так.
- Доллар США. Поскольку золото — это металл, номинированный в долларах, его цена обычно обратно пропорциональна курсу доллара. Это просто означает, что более сильный доллар США, как правило, удерживает цену на золото ниже, тогда как более слабый доллар, вероятно, повышает ее. Именно по этой причине золото часто рассматривается как страховка от инфляции и потери покупательной способности денег.
Что это значит для инвесторов?
Эти драйверы цены на золото заслуживают внимания, просто потому, что изменение одного из них может быть хорошим индикатором предстоящих ценовых движений.
Однако важно помнить, что прогнозирование рынка, и особенно цены на золото, может быть сложной задачей, поскольку на него часто влияет несколько факторов одновременно.
Какие золотые товары можно купить?
Узнав всю базовую информацию о золоте, о том, как оно используется и как определяется его цена, пришло время взглянуть на некоторые из самых популярных золотых товаров.
Стоит ли покупать золотые монеты, слитки или золотые ETF?
Если вы хотите добавить немного золота в свой инвестиционный портфель, есть два основных способа сделать это:
- Покупайте золотые монеты и слитки.
- Покупайте бумажное золото, также известное как фьючерсы на золото и акции биржевых фондов (ETF).
Если вы не знаете, что выбрать — физическое золото или золотые ETF — вот две вещи, которые вам нужно знать:
Во-первых, по сравнению с физическим золотом, золотые ETF имеют немного другие факторы, риски и преимущества, что делает их хорошим выбором для более опытных инвесторов.
Во-вторых, золотые ETF действуют как акции и обеспечены только золотом. Если вы действительно хотите владеть золотом, самый прямой способ сделать это — купить золотые монеты и слитки.
Давайте посмотрим, какие продукты из золота вы можете приобрести.
Золотые слитки
Золотые слитки бывают разных форм и размеров, включая 50 г, 100 г, 250 г, 500 г и 1 кг. Чистые золотые слитки обычно делятся на два типа: литые слитки и отчеканенные слитки.
Литые слитки обычно имеют гравировку серийного номера и сведений о производителе. Из-за простой формы и более низких производственных затрат литые слитки обычно дешевле отчеканенных слитков.
С другой стороны, некоторые отчеканенные слитки могут иметь художественный дизайн. Отчеканенные золотые слитки поставляются с сертификатом, встроенным в защитную герметичную упаковку, что может облегчить их продажу.
Золотые монеты
Инвестору предлагается широкий выбор золотых монет, в том числе монеты, являющиеся законным платежным средством, выпущенные официальными монетными дворами.
Но что лучше, золотые слитки или золотые монеты? Что ж, если вы хотите большей гибкости при перепродаже, инвестирование в золотые монеты может быть лучшим вариантом, чем в золотые слитки. Но если вы хотите диверсифицировать свой портфель, увеличив при этом доступ к золоту, вы также можете инвестировать в золотые слитки.
Итак, является ли золото хорошей инвестицией?
Конечно, как и в случае с любыми другими инвестициями, все зависит от ваших личных потребностей и предпочтений, а также стратегии сбережений и инвестиций. Но в целом есть несколько причин, по которым золото может быть интересной инвестицией, пока 2022 год подходит к концу:
- Золото защищает от инфляции: как физический актив с внутренней стоимостью, золото часто используется инвесторами в качестве защиты от инфляции и потери бумажными валютами своей покупательной способности.
- Золото — это решение для сбережений: история показала, что золото обычно хорошо работает во времена экономической неопределенности, волатильности фондового рынка или геополитических кризисов. Ценность золота, признанная во всем мире, делает его инвестицией на всю жизнь.
- Золото является диверсификатором портфеля: золото является безопасным долгосрочным вложением, цена которого движется в противоположном направлении от цен других активов. Таким образом, добавление золота в ваш инвестиционный портфель — это хороший способ компенсировать риски, связанные с более волатильными инвестициями, такими как акции или криптовалюты.
Благодаря этим трем основным преимуществам, инвесторы все чаще обращаются к золоту как к альтернативе банковским сбережениям, конвертируя часть своих денежных сбережений в золото, особенно в сегодняшних сложных экономических условиях.