Золото поможет защитить ваши активы от инфляции — явления, которое мировая экономика переживает после пандемии COVID-19. Драгоценный металл также способен застраховать ваш портфель от волатильности рынка и облегчить краткосрочные колебания цен.
Существует несколько основных компонентов, которые начинающие инвесторы должны знать о добавлении золота в свои портфели. Это руководство поможет вам ориентироваться в различных стратегиях долгосрочного инвестирования в золото.
Лучшие причины инвестировать в золото
Золото защищает ценность ваших денег
Причина номер один, по которой люди инвестируют в золото, заключается в том, чтобы защитить свои деньги от обесценивания с течением времени.
Каждый актив играет свою роль в инвестиционном портфеле. В акции инвестируют для роста, в облигации для защиты, и до сих пор золото остается основным активом в инвестиционном портфеле для сохранения богатства. Маловероятно, что люди будут вкладывать все деньги в золото в надежде добиться большой прибыли. Скорее, золото является компонентом сбалансированного диверсифицированного портфеля долгосрочных инвестиций.
За пятилетний период S&P 500 прибавил около 14%. Этот класс активов несет больше риска. При этом пятилетняя доходность SPDR Gold Trust ETF (GLD) составляет около 5,5%.
Несмотря на заметную разницу показателей S&P 500 за тот же период, золото является более стабильным активом, который обеспечивает защиту от волатильности. Это означает, что золото представляет из себя актив с меньшим риском. Теория в этом случае такова: меньший риск означает меньшую прибыль. Это важный компромисс. В результате этой характеристики инвестиции в золото гарантируют, что ваши деньги сохранят свою ценность с течением времени.
Золото не приносит инвесторам дохода, так как не дает дивидендов и не имеет процентной ставки. Но это не недостаток, потому что это не главная цель золота. Золото является средством сохранения богатства и защиты ваших денег от инфляции. Кроме того, поскольку цена на золото в долгосрочной перспективе растет, вы даже можете получить прибыль.
Золото является предпочтительной защитой от инфляции
Золото служило своей цели в качестве стабильного актива как в трудные, так и в процветающие времена.
Одной из определяющих характеристик мировой экономики в постпандемическую эпоху является рост инфляции или постепенный рост цен на товары и услуги в экономике. Инфляция в США к 2021 году составила 7%, что является самым высоким показателем за более чем 30 лет.
Ожидается, что в ответ на рост инфляции Федеральная резервная система повысит процентные ставки в 2022 году. Как золото отреагирует на этот сценарий? Несмотря на то, что рост ставок может быть не лучшим вариантом для золота, реальные ставки все еще находятся на отрицательной территории, а инфляция не показывает признаков снижения.
У золота есть неотъемлемые свойства: это редкий актив, который выступает средством сбережения и отлично защищает от инфляции.
Центральные банки во всем мире влияют на то, сколько денег циркулирует в экономике. Основной способ, которым они это делают, — процентные ставки. В результате пандемии центральные банки по всему миру снизили процентные ставки, чтобы стимулировать экономику. В то же время было напечатано много денег. Это привело к увеличению денежной массы, что неизбежно спровоцировало рост инфляции. В результате спрос на драгоценные металлы начал расти.
Теоретически, когда в экономике циркулирует больше денег по сравнению с предложением золота, цена золота имеет тенденцию к росту. Инфляция является результатом увеличения денежной массы, а золото служит защитой от инфляции. Это означает, что по мере роста денежной массы цена на золото увеличивается, и наоборот. Хотя это правило может быть непостоянным, этот фактор имеет тенденцию благоприятствовать золоту.
3 способа инвестировать в золото
В эпоху финансовых технологий существует множество способов покупать, продавать и инвестировать в золото.
Физическое золото
Если вы хотите буквально владеть золотом, вы можете инвестировать в физическое золото, купив слитки или монеты. Это отличный способ управлять своим золотом и защищать его так, как вам удобно, без участия третьих лиц. Важно покупать у авторитетного источника, который продает золото высочайшего качества.
Еще один компонент, который следует учитывать при инвестировании в физическое золото, — это безопасное хранение ваших золотых монет и слитков. Золото рекомендуется хранить в банковской ячейке или домашнем сейфе. Сохранение качества и состояния физического золота будет поддерживать его цену.
Золотые акции
Владение акциями публичных золотодобывающих компаний — еще один популярный способ долгосрочного инвестирования в золото. Золотодобывающие компании владеют шахтами в разных местах по всему миру, добывая и продавая золото.
Такие компании, как Newmont, Barrick Gold Corp, Franco-Nevada Corp и другие, сосредоточены на увеличении производства и продажи золота и других драгоценных металлов, чтобы увеличить свои доходы, что может повысить цену акций и принести пользу акционерам. Эффективность акций зависит от того, насколько хорошо управляются эти предприятия по добыче золота.
Золотые ETF
Еще один популярный способ инвестировать в золото — это фонды, торгуемые на бирже золота. Золотые ETF инвестируют в физические золотые слитки. Этот инвестиционный инструмент дает инвесторам возможность пользоваться преимуществами инвестирования в золото, не владея физическим активом. Это считается более гибким вариантом, поскольку вам не нужно беспокоиться о хранении и обслуживании физического золота, инвесторы просто покупают и держат акции золотых ETF.
3 стратегии инвестирования в золото
Стратегическое распределение
Первым шагом при включении золота в ваш инвестиционный портфель является решение, сколько вы хотите выделить на драгоценный металл. Имейте в виду, что золото в основном является диверсификатором портфеля, который не коррелирует с обычными активами, такими как акции и облигации, что помогает ему управлять волатильностью портфеля.
Тем не менее, если вы агрессивный инвестор, стремящийся к росту портфеля, вы, вероятно, захотите меньше вкладываться в золото. Таким образом, золото может помочь стабилизировать краткосрочные колебания цен, но не мешает более высокому росту вашего портфеля в целом.
Средняя стоимость в долларах
Если вы решите инвестировать в золото через акции или ETF, простой стратегией инвестирования является усреднение стоимости в долларах. Это включает в себя постоянное увеличение доли в золоте на определенную сумму.
Например, вы можете ежемесячно инвестировать $500 долларов в золотой ETF. Сумма, которую вы решите инвестировать, зависит от того, сколько вы можете себе позволить. Это легко сделать с помощью брокерского счета, и если вы решите автоматизировать стратегию усреднения стоимости в долларах, вам не придется беспокоиться о денежных переводах, покупке и продаже актива.
Золото на вашем пенсионном счете
Вы также можете инвестировать в золото и другие драгоценные металлы с помощью индивидуального пенсионного счета или IRA. Хранитель от вашего имени покупает золото и доставляет его в одобренное IRS учреждение, такое как депозитарий. Это отличный вариант, если вы хотите диверсифицировать свой портфель.
Заключение
Ценность золота сохраняется на протяжении тысячелетий. Этот актив-убежище является одной из самых популярных инвестиций. Если вы новичок в инвестировании в золото, важно понимать характеристики золота и то, как оно может помочь стабилизировать инвестиции в периоды волатильности, экономической нестабильности и инфляции.
Существует множество способов инвестировать в золото, будь то владение физическими слитками или монетами, акциями золотодобывающих компаний или золотыми ETF. Учитывая некоторые проблемы, с которыми сегодня сталкивается наша экономика, сейчас может быть идеальное время для того, чтобы стать инвестором в золото.
