Идеальный диверсифицированный инвестиционный портфель

Падение цен на нефть снизило доходность, а значит и стоимость ценных бумаг добывающих и перерабатывающих нефтяных компаний. Если портфель был составлен из активов, принадлежащих только этой отрасли, он оказался убыточным. Этого можно было избежать, располагая дополнительными финансовыми инструментами, не подверженными влиянию рынка нефти.

Оптимально сбалансированный пакет инвестиций с высокой защищенностью и доходностью должен включать в себя драгметаллы, недвижимость, акции компаний различных сфер деятельности, запас нескольких самых перспективных валют, облигации и т.д. Такой диверсифицированный подход к инвестированию является наиболее безопасным и эффективным.

По способу обеспечения доходности и допустимому уровню рисков инвесторов, а значит и их портфели, можно условно разделить на три вида:

• применяющие консервативный подход;
• допускающие умеренный уровень рисков;
• агрессивные.

Консервативный инвестиционный портфель предполагает минимизацию рисков за счет покупки ценных бумаг с максимальной надежностью эмитента. Их стоимость может расти медленно, но доходность выше прибыли от банковского депозита в долгосрочной перспективе гарантирована. В качестве консервативных активов могут выступать государственные или корпоративные облигации, акции проверенных и стабильных крупных компаний, золото.

Инвестиционный умеренный портфель допускает определенный уровень рисков, оправдываемый ожидаемой доходностью. Такие инвестиции рассчитаны на долгосрочную перспективу. В состав финансовых инструментов сбалансировано входят, как высокодоходные и рискованные, так и надежные защищенные активы с низкой прибылью, но длительной рыночной историей эмитентов.

Агрессивный инвестиционный портфель является самым рискованным, но и способен обеспечить владельцу максимальную доходность. В его составе обычно присутствуют акции развивающихся компаний с высоким уровнем дивидендной прибыли, но с колеблющейся рыночной стоимостью. Такой набор финансовых инструментов требует от инвестора постоянного внимания, тщательного анализа ежедневной рыночной ситуации и правильного выбора момента покупки или продажи активов.

Чтобы сформировать свой индивидуальный инвестиционный портфель, стоит исходить из решаемых задач, имеющихся возможностей и собственного темперамента.