Золото как валюта: новый взгляд на оценку золота в различных валютах

На планете имеется конечное количество золота, и в дополнение к этому оно имеет множество промышленных применений, которые придают желтому металлу внутреннюю ценность. Как бы некоторым ни хотелось, золото не может быть создано из ничего, в отличие от наших современных фиатных валют, стоимость которых устанавливается правительством. Единственная разница между $50 банкнотой и $5 банкнотой заключается в напечатанном на ней номере, стоимость бумаги, на которой она напечатана, одинакова.

Недавно во всех новостях появился нарратив о грядущей рецессии — центральные банки поднимают процентные ставки. Эпоха «халявных денег» давно назрела для коррекции. На протяжении большей части истории человечества валюта всегда была чем-то обеспечена, будь то золото или даже соль — что-то осязаемое и приносящее пользу.

На протяжении сотен лет люди торговали важными минералами, такими как соль (которую римляне называли белым золотом), или дефицитными предметами, такими как специи. Войны велись за доступ к соли или доступ к специям – от них зависело выживание и прогресс человечества.

Перенесемся назад в настоящее, и сырьевым товаром, которым совсем недавно была обеспечена валюта, являлось золото. Золото поддерживало американскую валюту до Великой депрессии 1930-х годов. Эта депрессия была величайшим экономическим коллапсом в истории человечества. Четыре фактора привели к этому историческому событию.

Крах фондового рынка 1929 года

В течение предыдущего десятилетия наблюдался экспоненциальный рост акций, и среднестатистическая семья начала инвестировать в акции в надежде добиться такого же безудержного роста дохода. Однако к 1929 году большинство людей финансировали свои инвестиции с помощью банковского кредита.

Банковская паника

Когда люди начали отказываться от своих кредитов на фондовом рынке, крупные банки начали объявлять дефолты и банкротство, инвесторы запаниковали и начали выводить свои деньги из банков и копить наличные, что в конечном итоге только ускорило крах.

Золотой стандарт

Американские банки обратились к золоту, и цена доллара США, обеспеченного золотом, начала снижаться, что еще больше усугубило потенциальный крах и обесценило валюту (это происходило во всем мире).

Высокие процентные ставки и тарифы на международные товары

Сокращение торговли сельскохозяйственной продукцией из-за высоких тарифов, введенных правительством США, препятствовало спросу и предложению во всем мире и, таким образом, способствовало девальвации доллара США.

Поддержит ли золото валюты еще раз?

Как сказал Питер Шифф:

Печатание денег — это просто налогообложение в другой форме. Вместо того, чтобы лишать граждан их денег, правительство лишает их покупательной способности.

Нет никаких причин, по которым золото не могло бы снова обеспечить валюты. Главное препятствие — чисто идеологическое. Многим государствам по всему миру придется прекратить искусственно увеличивать свои валюты, к чему привыкли люди. Налогообложение неизбежно увеличится, что не будет благоприятным для многих людей.

При нынешнем уровне инфляции мы находимся на пути к тому, чтобы наши валюты становились все более бесполезными, поскольку заработной плате среднего человека становится все труднее покрывать растущий прожиточный минимум.

В середине 2022 года это становится все ощутимее — цена на недвижимость находится на рекордно высоком уровне, еда становится дороже, чем когда-либо, а стоимость энергии растет с каждым днем. Когда центральный банк бесконечно печатает деньги, он обесценивает уже находящуюся в обращении валюту, что мы и наблюдаем сейчас.