Валютный проект БРИКС набирает обороты

Совсем недавно, 2 июня, представители стран БРИКС, а также более двенадцати других стран встретились в Кейптауне, Южная Африка (что интересно, на «мысе Доброй Надежды»). Среди прочего подчеркивалось, что они хотят создать международную торговую валюту. Несомненно, эта инициатива может иметь последствия эпических масштабов.

В конце концов, в странах БРИКС проживает примерно 40% населения мира, а их совокупный объем экономического производства почти равен размеру экономики Соединенных Штатов Америки. И есть также много других стран (таких как Саудовская Аравия, Объединенные Арабские Эмираты, Египет, Иран, Алжир, Аргентина и Казахстан), которые могут захотеть присоединиться к клубу БРИКС.

Цель блока — бросить вызов «долларовому империализму», отказавшись от американской валюты, или хотя бы снизив зависимость от нее. С этой целью они хотят создать новую валюту.

Причина очевидна. Администрация США неоднократно использовала свою валюту как «геополитическое оружие»: Вашингтон вводит санкции против вражеских стран, отказывая им в доступе к рынку капитала в долларах, но, прежде всего, он исключает их из международной долларовой платежной системы.

Заморозка валютных резервов России (в настоящее время на кону стоит эквивалент почти $600 миллиардов долларов) вызвало тревогу во многих незападных странах. Многим из них это напомнило, что хранение долларов сопряжено с политическим риском. Это, в свою очередь, побудило многих реструктурировать свои международные валютные резервы: держать меньше долларов, переключаться на другие (более мелкие) валюты, но, прежде всего, покупать больше золота.

Но как БРКИС может отказаться от доллара США? Хотя подробностей о возможной структуре новой валюты БРИКС пока нет, это не помешает нам поразмышлять о том, что нас ждет впереди.

БРИКС может создать новый банк («Банк БРИКС»), финансируемый за счет золотых депозитов центральных банков стран-участников. Физически депонированные запасы золота будут отображаться на стороне активов баланса банка БРИКС и могут быть обозначены, например, как «золото БРИКС», где одна единица соответствует одному грамму физического золота.

Затем Банк БРИКС может предоставлять кредиты, деноминированные в золоте БРИКС (например, экспортерам из стран БРИКС и/или импортерам товаров из-за рубежа). Для финансирования кредитов Банк БРИКС заключает кредитный договор с держателями золота БРИКС: держатели золота БРИКС соглашаются перевести свой депозит в Банк БРИКС, скажем, на один месяц или один или два года под проценты. Более того, Банк БРИКС также может принимать дополнительные депозиты в золоте от международных инвесторов, которые таким образом могут хранить (приносящие проценты) депозиты в золоте БРИКС.

Отныне золото БРИКС может использоваться странами-членами блока и их торговыми партнерами в качестве расчетной единицы. Между прочим, новую де-факто золотую валюту даже не нужно было бы выпускать в физической форме, но она могла бы быть и оставаться единицей, предназначенной только для учета, при этом ее можно было бы обменять на золото по требованию.

Как получить золото БРИКС? Те, кому требуется золото БРИКС, должны либо получить золотой кредит в Банке БРИКС, либо приобрести золото на рынке и внести его в Банк БРИКС или назначенному хранителю, а затем золотой депозит зачисляется на его счет в виде золота БРИКС.

Например, в платежных операциях золотые депозиты импортера товаров (находящиеся, например, в Банке БРИКС) зачисляются на счет экспортера товаров (также находящийся в Банке БРИКС или в банке-корреспонденте или у хранителя золота).

Однако новая международная валюта БРИКС окажет значительное влияние на фиатные валюты:

1. Предположительно, это приведет к (резкому) увеличению спроса на золото по сравнению с текущими уровнями, а стоимость драгметалла значительно вырастет во всех валютах.
2. Такой скачок стоимости золота обесценил бы все официальные валюты — не только доллар, но и валюты БРИКС — относительно желтого металла. Кроме того, цены на товары в пересчете на официальные фиатные валюты, скорее всего, взлетят до небес, что снизит покупательную способность предположительно всех существующих фиатных валют.
3. Предположительно, страны блока с положительным сальдо торгового баланса выиграют от «перехода на новую валюту», а страны с дефицитом торгового баланса (в первую очередь США) проиграют.

Описанные выше размышления уже отражают возможную степень разрушительности новой «золотой валюты» — БРИКС вполне может спровоцировать обвальные изменения в глобальной экономической и финансовой структуре. Тем не менее будет интересно посмотреть, как они намерены действовать на встрече 22–24 августа в Йоханнесбурге, ЮАР.