Прогноз по золоту: куда движется рынок?

Цена на золото сегодня

Из-за спроса со стороны западных инвесторов цена на золото выросла с рекордно низкого уровня в $1.160 долларов летом 2018 года до примерно $2.073 долларов в августе 2020 года. Этот драгоценный металл превратился в один из самых привлекательных финансовых активов в мире, несмотря на то, что мы только что преодолели всемирную пандемию.

Отрицательная доходность облигаций и экономические последствия пандемии фактически увеличили стоимость биржевых фондов золота (ETF) на колоссальные $60 миллиардов долларов. Это вдвое больше, чем в 2009 году, когда финансовый кризис был в самом разгаре.

Есть ли какие-либо серьезные признаки возможной рецессии сегодня?Сейчас инвесторы больше, чем когда-либо, верят, что золото должно быть в их портфелях. Пандемия стала для них проверкой. Поскольку золото защищает от нестабильных процентных ставок и меняющегося рынка, оно быстро стало желанной инвестицией. Честно говоря, так было всегда, но привлекательность золота только возросла.

Понимание золотого стандарта

Итак, прежде чем мы перейдем к обсуждению будущего рынка золота, нам нужно обсудить слона в комнате. Это золотой стандарт. Мы уверены, что вы знакомы с этим термином, поскольку он присутствует в любом разговоре о золоте и торговле.

Но знаете ли вы, что этот термин (или стандарт) уже никто не использует? Первоначально золотой стандарт представлял собой денежную систему, согласно которой валюта страны была напрямую связана с золотом. Это означало, что страны могли устанавливать фиксированную цену на золото и покупать и продавать его по этой цене.

Так, например, если бы в США цена золота составляла $500 долларов за унцию, стоимость доллара составляла бы 1/500 стоимости унции золота. США отказались от этого стандарта в 1971 году, а Великобритания — в 1931 году. Золотой стандарт был заменен тем, что мы знаем как фиатные деньги, термин, используемый для описания валюты, которая не обеспечена физическими активами или товарами, а скорее правительством-эмитентом.

Преимущества инвестирования в золото

Проблема с золотыми стандартами заключается в предложении золота. Другими словами, предложение не может угнаться за спросом и недостаточно гибко, когда неизменно наступают тяжелые экономические времена. Добыча золота также исключительно затратна и неблагоприятна для окружающей среды.

Когда США отказались от него, это должно было обуздать дальнейшую инфляцию и помешать другим странам создавать дополнительную нагрузку на систему, поскольку до этого страна могла обменять свои доллары на золото.

Что влияет на цену золота?

Так что же влияет на цену золота сейчас? На самом деле несколько факторов, в том числе следующие:

• Количество золота в резервах центральных банков;
• Стоимость доллара США;
• Желание инвесторов держать золото в качестве защиты от инфляции;

Вдобавок ко всему, рынок золота движется в зависимости от постоянного сочетания поведения инвесторов, спроса и предложения. Это кажется достаточно простым, да, но эти факторы иногда сочетаются нелогичным образом. Например, многие инвесторы рассматривают золото как защиту от инфляции.

Хотя это имеет смысл, поскольку бумажные деньги теряют свою ценность по мере их печати, предложение золота остается постоянным. Кроме того, одним из самых больших факторов, влияющих на цену золота, являются действия крупных банков маркет-мейкеров. В такие моменты центральный банк, вероятно, захочет уменьшить количество золота, которым он владеет.

По сути, дело в том, что золото для них является мертвым активом, поскольку оно не приносит прибыли. Однако именно в это время другие инвесторы не так заинтересованы в золоте. Таким образом, даже если продажа этого золота — это то, что должны делать банки, они, как правило, оказываются не на той стороне сделки.

Таким образом, цена на золото снижается. Поэтому корреляции рынка золота и других факторов — не самая простая вещь для понимания. Но часто бывает более чем достаточно просто следовать советам финансовых экспертов, чтобы понять тенденции на рынке золота.

Является ли золото хорошей инвестицией?

Если прогноз рынка золота выглядит хорошо, то да, это так. И хотя цена на золото может колебаться небольшими скачками, драгметалл всегда сохранял свою стоимость. Поскольку он может служить инструментом хеджирования или барьером против инфляции и неуклонного падения основных валют, это инвестиция, которая стоит вашего времени.

У инвестиций в золото есть свои плюсы и минусы.

Преимущества инвестирования в золото

Одним из ключевых преимуществ является то, что, в отличие от банковских операций или акций, вам не нужно регистрировать свое право собственности на золото. Фактически, физическое золото — действительно одна из немногих оставшихся сегодня частных форм инвестиций. К другим преимуществам инвестиций в золото относятся:

• Диверсификация портфеля;
• Рост капитала и доходность;
• Универсальная валюта;
• Высокая ликвидность;
• Налоговые преимущества;
• Наследование;
• Страховка;
• Существует вне банковской системы;
• Редкость.

Мы уже говорили о его стабильности, и часто это лучший вариант, чем инвестиции в недвижимость. Хотя полезно иметь золото, это не всегда должен быть единственный актив в вашей инвестиционной стратегии, поскольку у него есть и некоторые недостатки.

Хотя и не так много.

Недостатки инвестирования в золото

Давайте поговорим об одной из самых больших проблем, связанных с золотом. Это его физическая форма. Если что-то случится с вашим золотом, то все. С этим мало кто может что-то поделать, и банк не вернет вам деньги за это. Поэтому, если у вас нет страховки на золото и драгоценности, маловероятно, что кто-то сможет вам помочь.

Вы можете легко решить эту проблему, храня свое золото в надежных учреждениях.

Во-вторых, в отличие от таких активов, как облигации и акции, вы не будете получать проценты или дивиденды от золота. Хотя это означает, что у вас есть стабильный запасной вариант, если вы надеетесь заработать значительные деньги на своем золоте, вам может не повезти. Да, цена на золото растет, а это значит, что если вы продадите его позже, вы заработаете деньги, но оно не будет дорожать само по себе, как другие инвестиции.

Последний недостаток на самом деле просто вопрос терпения. Возможно, вам придется ждать годы, пока ваше золото вырастет в цене. Поскольку оно настолько стабильно, золото не колеблется в ту или иную сторону слишком сильно. Так что да, драгметалл вряд ли обесценится, но он не будет дорожать такими темпами, как другие инвестиции.

Будущее золота

Существует множество прогнозов относительно будущего драгоценных металлов, потому что рынок золота является зрелым и хорошо зарекомендовавшим себя. Мало того, он относительно стабилен и медлителен. Непредсказуемые элементы, такие как предложение горнодобывающей промышленности и геополитическая напряженность, конечно, должны быть приняты во внимание при составлении долгосрочных прогнозов относительно цены на золото.

Потребность в активах-убежищах и валютная инфляция — это лишь пара из множества факторов, поддерживающих цену на золото, которая неуклонно росла на протяжении всего времени. Также важно отметить, что рыночная стоимость золота снижается, в основном из-за повествования о цифровом золоте.

Тем не менее, учитывая, насколько бычьим оно может быть, все еще существует восходящая тенденция и перспективы.

Прогноз на следующий год

На конец 2022 года не стоит ожидать значительных изменений в цене золота, но в 2023-ем прогнозируется рост стоимости золота на 8% к концу года.

Прогноз золота на 10 лет

При более глубоком рассмотрении прогноза по золоту даже график на следующие десять лет кажется положительным. Вероятно, золото как актив будет только расти в цене, особенно с учетом того, что финансовый кризис не за горами, а мы знаем, что произошло за 10 лет, последовавших за рецессией 2008 года.

По мере того, как кредит становился все более ограниченным, кризис усиливался, и инвесторы начали в спешке наживаться на всех активах, золото упало по меньшей мере на треть своей стоимости. Хотя это кажется контрпродуктивным, оно предоставило прекрасную возможность для покупки.

На вес золота?

Очевидно, что золото как актив никуда не денется. На самом деле, оно станет только более ценным, если мы посмотрим на текущие тенденции прогнозов по золоту. Что это значит для вас?

Это означает, что если вы хотите войти на рынок золота, сейчас самое подходящее время. Со временем оно будет только дорожать, так почему бы не купить золотозолото прямо сейчас? Вы не только будете инвестировать в стабильный актив, но и защитите себя от будущих финансовых крахов и спадов.