Хотя точные подробности о предлагаемой новой валюте БРИКС неизвестны, возможно, самая простая и наиболее вероятная форма, которую она могла бы принять, — это криптовалюта, обеспеченная золотом. Такое новшество будет обладать внутренней ценностью, стабильностью и международным доверием.
Однако, несмотря на всю привлекательность, на пути к тому, чтобы эта идея стала реальностью, стоит множество препятствий. Каков потенциал криптовалюты, обеспеченной золотом, в качестве замены доллару США и какие препятствия могут помешать ее внедрению на данный момент?
Глобальные преимущества криптовалюты, обеспеченной золотом
Концепция криптовалюты, обеспеченной золотом, вращается вокруг сочетания исторического очарования и стабильности золота с эффективностью и доступностью технологии блокчейн. В отличие от традиционных фиатных валют, которые не подкреплены никакими физическими активами, криптовалюта, о которой идет речь, будет неразрывно связана с запасом физического драгметалла, хранящегося в защищенных хранилищах.
Технология блокчейн, лежащая в основе криптовалют, обеспечивает прозрачность и подотчетность. Транзакция, записанная в блокчейне, не поддается изменениям, что повышает доверие и снижает риск мошеннических действий.
Каждая выпущенная цифровая монета будет привязана к определенному количеству золота и потому будет уникальным стабильным средством сбережения, обеспечивающим защиту от будущей инфляции / обесценивания фиатных валют (не говоря уже о геополитической неопределенности, связанной с долларом и превращением его в оружие).
Такая стабильность резко контрастировала бы с крайней волатильностью других криптовалют, таких как биткойн, тем самым привлекая инвесторов, которые ищут надежный способ защиты благосостояния. Более того, поскольку золото сохраняет свою ценность во время экономических кризисов, криптовалюта, привязанная к драгметаллу, обеспечивала бы хеджирование колебаний рынка и защиту от девальвации фиатных валют, что все чаще становится поводом для беспокойства экономистов.
Общепризнанная криптовалюта с золотым обеспечением также могла бы упростить международную торговлю и финансовые транзакции.
Поскольку для криптовалют границы не имеют значения, это облегчило бы трансграничные платежи и способствовало расширению доступа к финансовым услугам, что пошло бы на пользу предприятиям и частным лицам по всему миру.
Наконец, нынешнее доминирование доллара как мировой резервной валюты позволяет Соединенным Штатам оказывать сильное влияние на мировую финансовую систему. Переход к криптовалюте, обеспеченной золотом, уменьшил бы зависимость от доллара, что потенциально привело бы к более диверсифицированной и сбалансированной международной валютной системе.
Препятствия для внедрения обеспеченной золотом криптовалюты
Хотя многие считают идею криптовалюты с золотым обеспечением заманчивой, есть ряд проблем, который не позволит внедрить ее в ближайшей перспективе. Эти препятствия включают в себя технические, политические, экономические и нормативные аспекты.
Технические сложности
Внедрение глобальной криптовалюты, обеспеченной золотом, потребует передовых технических знаний в области блокчейна, криптографии и кибербезопасности. Процесс безопасного хранения золотых запасов и управления, а также обеспечения эффективного функционирования сети криптовалюты сопряжен со значительными техническими трудностями.
Нынешняя глобальная финансовая система, основанная на долларе США, глубоко пустила корни. Устоявшиеся финансовые институты, включая центральные и коммерческие банки, могут воспротивиться введению новой резервной валюты, которая противоречит их существующим ролям и интересам.
Политические и экономические соображения
Замена доллара имеет огромное геополитическое значение. Это потребовало бы тесного сотрудничества стран с различными интересами, идеологиями и уровнями влияния на мировой арене.
Хотя международное недоверие к доллару США растет, нет доверия и к другим альтернативам. Золото закрепило за собой статус средства сбережения, но идея криптовалюты, обеспеченной золотом, нова для инвесторов. Для укрепления доверия и информирования о ее преимуществах потребуется время.
Переход от доллара к криптовалюте, обеспеченной золотом, будет иметь экономические последствия. Страны, обладающие значительными долларовыми резервами, могут столкнуться с трудностями, которые потенциально приведут к экономической нестабильности в период адаптации.
Самое главное, что в управляемой кейнсианцами глобальной валютной системе, привязанной к доллару, США обладают огромной властью благодаря своей способности печатать деньги. Потеря такой привилегии значительно снизила бы влияние внешней политики США, и только по этой причине нынешняя денежно-кредитная система, вероятно, будет противоборствовать новым тенденциям.
Проблемы регулирования
Глобальная криптовалюта, обеспеченная золотом, потребовала бы надежной нормативно-правовой базы. Однако достижение консенсуса по международным нормативным актам и обеспечение их соблюдения в разных юрисдикциях — сложный и трудоемкий процесс.
Странам-участницам пришлось бы вести переговоры о том, как распределить золотые резервы. Различия в золотых запасах могут привести к разногласиям и помешать прогрессу.
Заключение
Идея замены доллара как мировой резервной валюты криптовалютой, привязанной к золоту, обладает значительным потенциалом. Такая валюта обеспечивала бы внутреннюю ценность и стабильность, а также снизила бы зависимость от доллара. Однако на пути воплощения этой идеи стоит несколько серьезных проблем.
Технические сложности, сопротивление со стороны авторитетных финансовых институтов, политические соображения, экономические сбои, нормативные препятствия, отсутствие доверия и осведомленности, а также проблема распределения золотых резервов — все это существенные барьеры.
Хотя маловероятно, что такая криптовалюта заменит доллар США в настоящее время, в недалеком будущем все может измениться. Кейнсианский эксперимент, похоже, терпит неудачу, и, когда он подойдет к концу, появится необходимость создания новой глобальной валютной системы.
Золото всегда было предпочтительным средством обмена, и в современном мире технология блокчейн дает возможность торговать им в небольших номиналах. Эти преимущества могут быстро выйти на первый план, как только система фиатных денег рухнет.