Дедолларизация БРИКС: новая цифровая валюта, золото и биткоин

Среди различных тем, связанных с дедолларизацией, было потенциальное создание новой мультивалютной системы или «системы-корзины», которая будет состоять из валют государств-членов и денежных металлов, таких как золото.

Президент Бразилии Лула да Силва предлагает альтернативные денежные отношения между странами.

Это не означает замену наших национальных валют. Однако в условиях многополярного мира необходимо разработать новую финансовую систему, и этот вопрос требует серьезного обсуждения.

Потенциальное включение драгоценных металлов было дополнительно поддержано предложением России о том, чтобы страны БРИКС создали собственную биржу драгоценных металлов в шаге, который может перевернуть давно устоявшиеся международные механизмы ценообразования на золото, серебро, платину и другие драгоценные металлы.

Блок фокусируется на технологии блокчейн, криптовалютах и ​​цифровых валютах центральных банков (CBDC) как на средствах достижения своей цели — обойти резервное преимущество доллара, а также победить монополию сети SWIFT.

Одно из направлений деятельности — использование биткоина (BTC). Представители стран БРИКС предложили продавать добытые в России биткоины международным покупателям, представляя криптовалюту как жизнеспособную альтернативу традиционным финансовым системам, где доминирует американский доллар (USD).

В рамках этих инициатив BitRiver, одна из ведущих майнинговых компаний России, и Российский фонд прямых инвестиций (РФПИ) объединили усилия для реализации общенациональной программы по майнингу, направленной на создание центров обработки данных для криптовалюты и искусственного интеллекта в странах-участницах, а также снижение зависимости от западных технологий.

Хотя официальные сроки создания новой цифровой валюты пока не подтверждены, обсуждения набирают обороты, причем Россия и Иран лидируют в отстаивании создания такой валюты.

По мнению одного исследователя, привязав новую цифровую валюту к золоту, страны БРИКС могут обеспечить безопасность и доверие, что привлекательно для стран, стремящихся к финансовому суверенитету. Обеспеченная золотом цифровая валюта также может стать защитой от инфляционного давления, влияющего на фиатные валюты во всем мире.

Дуглас С. Юван, автор книги «Валюта БРИКС: Новая эра глобальных финансов, обеспеченная золотом», написал:

Золото всегда считалось надежным инструментом для сохранения средств, обеспечивающим защиту от экономических колебаний и инфляции. Несмотря на отказ от золотого стандарта в 1970-х годах, его репутация осталась непоколебимой. Это решение сделало золото подходящим вариантом для инициативы БРИКС.

Юван заявил, что благодаря своим золотым запасам блок БРИКС может создать стабильную и надежную альтернативу доллару США, увеличивая свое экономическое влияние на международной арене.

Более того, БРИКС не одинок в своих усилиях по разработке цифровой альтернативы долларовой системе, поскольку и МВФ, и БМР разрабатывают системы на основе блокчейна. БМР уже тестирует CBDC во многих странах, включая Австралию, Саудовскую Аравию и Китай, в рамках проекта mBridge.

В отличие от традиционных трансграничных платежей, которые осуществляются через сложную сеть корреспондентских банковских связей, mBridge предоставляет возможность эффективного взаимодействия с помощью инновационных платежных каналов. Благодаря mBridge платежи становятся быстрее, надежнее, дешевле и доступнее, а расчеты завершаются в кратчайшие сроки.

По мнению аналитиков ING, если страны БРИКС примут CBDC и будут использовать mBridge для содействия своим усилиям по дедолларизации, это может существенно повлиять на ослабление доллара США на мировой арене.

За последние четыре года доля иностранной валюты БРИКС в трансграничных банковских требованиях выросла до 15%, в то время как другие валюты развивающихся рынков выросли до 19%. Если основные страны БРИКС полностью перейдут на недолларовые транзакции, это может существенно повлиять примерно на $2 триллиона долларов из $18,4 триллиона долларов глобальных трансграничных банковских требований, номинированных в долларах, и примерно на $0,6 триллиона долларов из $13,6 триллиона долларов международных долговых ценных бумаг, номинированных в долларах.

По словам Сергея Рябкова, заместителя министра иностранных дел России, цифровизация является ключом к выходу за рамки SWIFT и созданию валюты БРИКС, и блок готов быть в авангарде развития в этом отношении.

Новая стратегия экономического сотрудничества включает цифровизацию, модернизацию инфраструктуры, искусственный интеллект и стартапы — ключевые аспекты современного экономического и интеллектуального развития. БРИКС играет ведущую роль в этом процессе, задавая тон и опережая G7 и другие западные объединения.

Рябков предполагает, что западные страны могут присоединиться к процессу дедолларизации с использованием системы, разработанной БРИКС, однако предупреждает о возможности деструктивного влияния с их стороны.

Поэтому он призвал членов БРИКС не забегать вперед.

Давайте сначала добьемся прогресса в практической реализации наших планов.

При этом Рябков также отметил, что пребывание России на посту председателя БРИКС успешно достигло результатов в разработке моделей сокращения использования доллара США и их формализации в соглашениях.

К ним относятся BRICS Bridge, BRICS Clear и BRICS Reinsurance, которые, по его словам, созрели во время председательства России и теперь стали элементами соглашений между лидерами и специалистами.

Рябков сказал, что Россия теперь готова позволить Бразилии, которая является следующей в очереди на роль президента БРИКС, взять на себя ответственность за реализацию этих идей.

По словам бывшего британского законодателя Джорджа Гэллоуэя, саммит БРИКС в Казани знаменует начало конца гегемонии США и доминирования доллара.