Валюта БРИКС: что это такое и что она значит для инвесторов

Что такое валюта БРИКС?

"Валюта БРИКС (BRICS - Brasil, Russia, India, China, South Africa) является идеей межгосударственной валюты, которую предполагается создать совместно Бразилией, Россией, Индией, Китаем и Южной Африкой. Якобы новая валюта облегчит транзакции, торговлю и инвестиции между странами БРИКС. Несмотря на то, что страны БРИКС лидируют по совокупному ВВП, они по-прежнему зависят от доллара США. Новая валюта блока рассматривается участниками как способ обойти американское влияние.

Президент Бразилии Лула да Силва, самый ярый сторонник проекта, сравнил разработку валюты BRICS с созданием евро. Большая часть разговоров о возможной валюте сосредоточена на международных сделках между государствами-членами, а не на внутренних делах. Сейчас неясно, будут ли национальные валюты заменены единой валютной системой.

БРИКС продвигает дедолларизацию

На первый взгляд, разработка валюты БРИКС рассказывает историю развивающихся экономических держав, приобретающих влияние на мировой арене. Если посмотреть под другим углом, этот шаг является прямым вызовом гегемонии США. Страны БРИКС уже активно проводили процесс дедолларизации, чтобы ограничить свою зависимость от доллара США.

Страны БРИКС предприняли согласованный шаг, чтобы стать более независимыми в международной торговле от доллара США с помощью своей собственной валюты и золота.

Тим Мерфи, советник по инвестициям в драгоценные металлы

Россия и Китай поддерживают стремление обойти доллар, который использовался в качестве финансового оружия в виде строгих санкций. Даже Бразилия, Индия и Южная Африка — страны с более тесными дипломатическими связями с США — стремятся обеспечить большую финансовую автономию. Успешная альтернатива доллару будет означать более дешевые международные транзакции, увеличение торговли внутри блока и усиление глобального влияния.

Валюта БРИКС против доллара США

Доллар доминировал в качестве мировой резервной валюты со времен Второй мировой войны. После отмены золотого стандарта США заключили соглашение с нефтедобывающими странами о торговле исключительно в долларах, что положило начало эре нефтедолларовой системы. Одна только новая валюта БРИКС может не иметь достаточного влияния, чтобы убедить остальной мир перейти на нее, но золотое обеспечение дает новой валюте чувство стабильности, безопасности и уверенности, которое доллар США не мог предложить в течение многих лет.

Чем обеспечена валюта БРИКС?

Самое важное отличие валюты БРИКС от всех других основных валют, находящихся в обращении, заключается в намерении иметь товарное обеспечение. В мире фиатных валют эта предлагаемая валюта будет единственной, обеспеченной материальным активом.

Хотя нефть, зерно и редкоземельные металлы рассматривались в качестве потенциальной основы, золото, похоже, является предпочтительным обеспечением. Это неудивительно, учитывая, что золото веками было основой стабильной экономики.

Это монументальное решение может ознаменовать возврат к золотому стандарту, от которого фактически отказались более 50 лет назад. Этот шаг мог бы иметь далеко идущие последствия как для правительств, так и для обычных инвесторов.

Однако это может быть принципиально другой золотой стандарт, чем Бреттон-Вудская система, существовавшая с 1945 по 1971 гг, поскольку он мог бы покрывать лишь международные взаиморасчеты, таким образом в БРИКС единая валюта взаиморасчетов НЕ заменит внутренние национальные валюты стран, входящих в это объединение. И это и нельзя было бы назвать в полной мере «валютой», скорее – механизмом многостороннего клиринга бартерных взаиморасчетов, привязанный к некоему универсальному расчетному эквиваленту (золоту). Ведь можно убрать доллар США из взаиморасчетов, но необходимость в едином расчетном эквиваленте никуда не денется.

Когда будет выпущена валюта БРИКС?

Дата выпуска валюты БРИКС не установлена. Ходили слухи, что это предложение получит официальное признание и обсуждение на предстоящем в августе 2023 года саммите БРИКС. Однако посол Южной Африки в БРИКС Анил Суклал прояснил ситуацию, заявив, что в повестке заседания нет ничего, связанного с созданием валюты БРИКС, обеспеченной золотом.

Несмотря на то, что пока отсутствует официальное заявление, лидеры государств-членов БРИКС находят широкую поддержку. Президент Бразилии Лула недавно высказался «за создание в рамках БРИКС торговой валюты между странами». Государственный новостной канал RT объявил российскому народу о плане введения валюты, обеспеченной золотом, заявив, что «золотой стандарт будет очень полезен для укрепления новой валюты».

Как и в случае любого крупного экономического изменения, создание валюты БРИКС, скорее всего, займет несколько лет. Первый шаг к новой валюте, по словам зампреда Госдумы Александра Бабакова, заключается в том, чтобы экономический блок рассчитывался в местных валютах. Чиновник пояснил, что следующим шагом будет обращение цифровой валюты между государствами-членами.

Как инвестировать в валюту БРИКС

Поскольку валюта БРИКС еще не выпущена, прямого способа инвестировать в нее нет. Однако это не мешает инвесторам воспользоваться этим сейсмическим сдвигом. Хотя центральные банки скупают золото рекордными темпами, накопление золота может резко возрасти, как только новая валюта БРИКС, обеспеченная золотом, появится на рынке. Только на страны БРИКС приходится 24% мирового ВВП и 16% мировой торговли, что означает большие деньги, требующие золотого обеспечения.

Кроме того, более 40 стран с нетерпением ждут, когда их примут в экономический блок. Даже те, кто формально не входит в него, будут стремиться увеличить свою долю золота. Средний инвестор может воспользоваться этим повышенным спросом, диверсифицируя свои портфели золотом. Как только страны БРИКС дадут зеленый свет новому золотому стандарту, цена на золото получит достаточный импульс, чтобы взлететь к новым высотам. При этом больше всего могут пострадать американские инвесторы из-за процесса дедолларизации мировой экономики.