Советы по управлению волатильностью фондового рынка

Этот год был непростым для фондовых рынков. В 2022 году волатильность фондового рынка, которая измеряется тем, как часто стоимость акций изменяется более чем на 1% в любом направлении в течение дня, происходила в 90% случаев!

В последний раз рынок был таким волатильным в 2008 году — во время Великой рецессии и мирового финансового кризиса.

Чем вызвана эта волатильность? И самое главное, что вы можете с этим сделать?

Что происходит с фондовыми рынками в последнее время?

Как и ожидалось, 2022 год был, мягко говоря, довольно бурным для фондового рынка.

Как говорит стратег LPL Financial Portfolio Джордж Смит:

Фондовые рынки в этом году были похожи на американские горки, поэтому неудивительно, что согласно данным, 2022 год был одним из самых сложных и нестабильных за всю историю.

По словам Смита, в этом году индекс S&P 500 закрывался в плюсе всего 45% времени — это самый низкий показатель с 2002 года.

А каковы прогнозы на оставшуюся часть года, спросите вы? Morgan Stanley ожидает, что индекс S&P 500 упадет еще на 17%-27% к концу декабря 2022 года.

Почему существует волатильность фондового рынка?

Вы можете поблагодарить наших обычных виновников: высокую инфляцию и реакцию ФРС на нее.

В рамках своих усилий по контролю над инфляцией ФРС несколько раз повышала базовую процентную ставку в 2022 году. Поскольку центральный банк США продолжал повышать ставки, а индекс потребительских цен продолжал расти, инвесторы начали беспокоиться по поводу рецессии.

В дополнение к этому возникли узкие места в цепочке поставок, вызванные пандемией Covid-19 и российско-украинским кризисом.

Все эти факторы удержали многих инвесторов от покупки рискованных спекулятивных активов, таких как акции, что нанесло удар по котировкам фондового рынка.

Итак, если вы владеете акциями или планируете инвестировать в фондовые рынки, есть несколько советов, которые помогут вам пережить бурю.

На медвежьем рынке перебалансируйте свой портфель

Или, другими словами, пересмотрите свою толерантность к риску.

Волатильность фондового рынка может стать финансовой катастрофой, если весь ваш портфель содержит только один тип активов. Вот почему диверсификация ваших инвестиций так важна.

На медвежьем рынке ваши инвестиционные потери могут быть менее серьезными, если вы инвестируете в разные отрасли и разные типы активов.

Вот почему инвесторы склонны переводить часть своих денег из более рискованных активов в более безопасные, такие как золото и драгоценные металлы.

Вот недавний пример: акции упали, а золото выросло в ответ на комментарий президента России Владимира Путина, в котором он обвинил Запад в «ядерном шантаже» на прошлой неделе.

Существует общее мнение, что во время рыночных потрясений и геополитической напряженности более рискованные активы, такие как акции и высокодоходные облигации, имеют тенденцию к снижению, в то время как золото и казначейские облигации США обычно растут:

• Во время рецессии 1973 года цена на золото выросла на 87% за 16 месяцев, а индекс S&P 500 упал на 13%.
• Во время кризиса 2007-2008 годов золото выросло на 16% за 18 месяцев, а индекс S&P 500 упал на 37%.
• Совсем недавно цена на золото достигла исторического максимума в 2020 году во время пандемии Covid-19.

В 2022 году золото останется безопасным убежищем на фоне краха фондового рынка и биткойна. Вот почему регулярные инвестиции в золото могут помочь вам защитить свое богатство с течением времени.

Сосредоточьтесь на долгосрочных целях

Это означает планирование финансовых целей для себя, для достижения которых потребуется не менее 5 лет. Вот несколько советов:

• Погасите долги, если они у вас есть.
• Создайте резервный фонд и отрегулируйте свой бюджет.
• Накопите на первый взнос за дом.
• Инвестируйте в золото и драгоценные металлы. При текущей волатильности рынка, покупка золота может принести вам пользу в будущем.

Другой долгосрочной целью может стать диверсификация ваших доходов:

• Начните побочный бизнес, который вас вдохновляет. Если у вас есть хобби, такое как искусство, выпечка или продажа винтажной одежды, если вы думаете об открытии интернет-магазина или если у вас есть хорошая бизнес-идея, которую стоит изучить, открытие побочного бизнеса может стать способом добавить новый источник дохода в портфель.
• Изучите дисциплину, не связанную с вашей основной деятельностью. Изучение новых навыков — хороший способ обеспечить более широкий круг будущих перспектив, особенно если вы думаете об альтернативной карьере.

Навигация по волатильности фондового рынка: подведение итогов

Индекс S&P 500 пережил худшее первое полугодие с 1970 года, потеряв почти 21% за первые шесть месяцев. Он также закрылся в зеленой зоне только 45% дней в этом году — самый низкий показатель с 2002 года.

Но, хорошие новости! Никогда не поздно защитить свое богатство. Вот как подготовиться:

1. Перебалансируйте свой портфель, переместив некоторые из ваших инвестиций из более рискованных активов в более безопасные.
2. Сосредоточьтесь на своих долгосрочных финансовых целях, сохраняя и создавая новые потоки доходов.

Золото соответствует обоим критериям. Это исторически менее волатильный актив по сравнению с акциями, который также имеет тенденцию быть устойчивым к инфляции. По этой причине создание ваших золотых сбережений может принести пользу вам и вашей семье в будущем.