Итак, сколько будет стоить серебро, скажем, через 10 лет?
К сожалению, предсказать точно не сможет никто. Современная экономика настолько сложна, что существующие модели не способны делать точные долгосрочные прогнозы.
Тем не менее, можно посмотреть на исторические ценовые тенденции и, допустив несколько предположений о рынке, сделать обоснованное предположение о спросе на серебро через 10 лет.
Согласно историческим данным, цена на серебро достигла локального максимума в $62,11 доллара за унцию в 2011 году, а к концу 2020 года она составила $29,14 доллара. К октябрю 2022 года драгметалл упал примерно на 35% с 2020 и достиг отметки $18,75.
Прогноз цен для медвежьего рынка
Одним из важных факторов падения цен на серебро в 2010-2020 годах был медвежий рынок сырьевых товаров последнего десятилетия. На медвежьих рынках цены на активы падают, поскольку крупные держатели продают убыточные активы. Этот повторяющийся цикл вызывает цепную реакцию, в результате которой сырьевые товары могут значительно просесть в цене.
Если предположить, что медвежьи рыночные условия сохранятся в течение следующего десятилетия, в худшем случае цена на серебро может упасть до $2,50 доллара за унцию.
Драгметалл демонстрировал аналогичную тенденцию во время предыдущих медвежьих рынков. Например, в период с 1980 по 2000 год он снизился с почти $50 долларов до чуть менее $7 долларов, т.е. потерял почти 90%.
Помните, что продажа активов, которые потеряли в цене, в период медвежьего рынка — не всегда лучшая идея. В большинстве случаев медвежьи рынки в конечном итоге меняют направление, и цены снова растут. Лучшим вариантом для долгосрочных инвестиций в сырьевые товары, такие как серебро, может быть удержание во время медвежьего рынка вместо продажи.
Ценовой прогноз для бычьего рынка
За последнее столетие серебро пережило несколько бычьих рынков, которые приводили к значительному росту цен. Спекулянты скупают металлы в больших объемах во время бычьих рынков, а это толкает цены вверх.
С 1970 по 1980 год, период роста торговли серебром, цены выросли с чуть более $1 доллара за унцию до почти $50 долларов.
В первую очередь виновниками роста стали братья Хант, которым удалось скупить почти треть (100 миллионов унций) всех мировых серебряных запасов. Это событие получило название «Серебряный четверг».
Последующий крах в 1980-х годах произошел из-за того, что COMEX сильно ограничила торговлю товарными фьючерсами.
Цены на серебро также сильно поднялись в конце 2000-х, сразу после мирового финансового кризиса 2008-2009 годов. Когда рынок жилья начал рушиться, инвесторы хлынули в защитные товары, такие как золото и серебро. Тогда серебряный металл подскочил с $15 долларов до почти $50 — более чем на 300%!
В обоих случаях топливом для бычьих рынков стали покупки фьючерсов на серебро со стороны крупных участников рынка. Та же тенденция наблюдалась, когда традиционные экономические инструменты теряли ценность, например, во время рецессии 2009 года.
Итак, сколько будет стоить серебро через 10 лет? При такой же доходности и в условиях бычьего рынка цена на драгметалл может составить от $60 до более $600 долларов.
Вообще говоря, рост цен – это хороший знак. Однако, если цены повышаются слишком быстро, это может означать, что на рынке появился спекуляционный пузырь, готовый лопнуть. Например, если цена на драгметалл вырастет до $600 долларов, это может означать гиперинфляцию и надвигающийся крах.
Цены на серебро во время гиперинфляции
Есть еще один сценарий, который может резко повлиять на серебряный металл. Гиперинфляция из-за перегруженных цепочек поставок и дефицит государственного бюджета могут привести к резкому падению стоимости доллара США. В этом случае серебро может стать отличным средством сбережения, так как традиционные фиатные валюты окажутся в незавидном положении.
В отличие от фиатных валют, количество серебра на планете ограничено, что делает драгметалл устойчивым к специфическому инфляционному давлению. Кроме того, люди на протяжении всей истории использовали золото и серебро для торговли. В пост-фиатной валютной среде драгметаллы могут снова стать центром денежной системы.
Как купить серебро?
К счастью, купить серебро очень просто. Все, что нужно сделать, это найти надежного дилера серебряных монет и слитков. В дополнение к изделиям из серебряного металла большинство дилеров предлагают изделия из золота и платины.
Существует также возможность инвестировать в фонды, обеспеченные золотом и серебром, или использовать драгметаллы в качестве сбережений на пенсию.
Еще один вариант — торговать опционами и фьючерсными контрактами. Эти виды производных финансовых продуктов дают вам право — но не обязывают — покупать или продавать серебряные активы по определенной цене. С помощью этих инструментов можно спекулировать на будущих ценах на серебро, чтобы заработать еще больше денег.
Плюсы и минусы инвестирования в серебро
Как и в с случае с любым сырьевым товаром, инвестиции в серебряный драгметалл сопряжены с определенными рисками. Ниже приведены некоторые плюсы и минусы инвестирования в серебро.
Хеджирование инфляции
Одна из главных причин инвестировать в физический товар — это защита от инфляции. В отличие от фиатных валют, которые правительство может напечатать, количество драгметалла ограничено. Таким образом, он менее подвержен потере стоимости из-за инфляции. В целом, серебро менее волатильно, чем традиционные ценные бумаги.
Материальный актив
Акции и облигации являются нематериальными активами, поскольку они представляют собой абстрактное право собственности. Материальные активы — это товары, которые вы можете держать в руках.
Эта означает, что серебро не нуждается в обслуживании или цифровой инфраструктуре. Если завтра вся цифровая экосистема выйдет из строя, ваше физическое серебро останется в целости и сохранности.
Более доступно, чем золото
Золото традиционно является лучшим вариантом для инвестирования в сырьевые товары, но обычно оно намного дороже серебра. Серебро представляет собой более доступную альтернативу и обладает многими из инвестиционных свойств золота.
Цены на золото и серебро имеют тесную корреляцию. Если один драгметалл растет, высока вероятность, что другой тоже будет расти. Если бюджет для инвестиций ограничен, серебро — отличный выбор.
Диверсификация
Еще одним положительным преимуществом инвестиций в серебро является диверсификация инвестиционного портфеля. Большинство финансовых экспертов рекомендуют распределять капитал между разными классами активов.
Диверсифицированный портфель более устойчив к спадам, потому что ваши деньги находятся не в одном активе. Если некоторые из ваших инвестиций окажутся неэффективными, другие активы восполнят образовавшийся пробел. В этом смысле такие сырьевые товары, как серебро, станут отличным дополнением к портфелю.
Применение в разных отраслях
Серебро является одновременно драгоценным и промышленным металлом, востребованным в производстве. Таким образом, спрос на серебро обеспечивают несколько секторов экономики, что делает цены относительно стабильными. Драгметалл также можно использовать в качестве валюты.
10-летний прогноз цен на серебро
Так сколько же будет стоить серебро через 10 лет? Трудно сказать наверняка. Покупка драгметалла может оказаться отличной идеей, по крайней мере, в двух из трех сценариев, упомянутых выше. Во время бычьего рынка серебро быстро растет, а в условиях гиперинфляции оно может стать важным средством обмена.
Даже на медвежьем рынке покупка серебряного металла может быть хорошей идеей. Цены на серебро со временем колеблются, формируя пики и впадины. За ценовым спадом всегда следует подъем. Падение цен может стать отличной возможностью для входа на рынок драгоценных металлов, чтобы воспользоваться будущим ростом.