Несколько дней назад исполнилось 52 года со дня, пожалуй, самого значимого события в современной финансовой истории.
Столкнувшись с потерей большего количества золота из своих национальных резервов, тогдашний президент Ричард Никсон объявил, что временно закроет окно обмена между золотом и долларом США. Точкой кипения стало требование президента Франции Шарль де Голля вернуть золото, которое хранилось в США во время Второй мировой войны. Другие страны последовали его примеру.
После прекращения конвертации, доллар США стал де-факто мировой резервной валютой. До этого предложение доллара США было слабо связано с предложением золота, и, следовательно, цена на золото была относительно стабильной. После 15 августа 1971 года цена на золото начала расти и даже взлетела параболически с 1978 по 1980 год.
Сегодня золото стоит чуть меньше $1.900 долларов — это намного больше, чем $35 долларов в 1971 году.
Хотя, если быть точным, золото никогда не менялось в цене — колебалась стоимость доллара США.
Знание этого факта может указать вам путь к созданию реального богатства и, возможно, изменить вашу жизнь.
Шокирующее открытие и поворотный момент
Более десяти лет назад золото резко упало в цене в апреле 2013 года. В результате я пришел к осознанию того, что существующая у нас финансовая система была иллюзией, которая незаметно обкрадывает нас каждую минуту.
Мой друг из начальной школы и я обедали в воскресенье после того, как золото впервые упало. Он объяснил мне, что банкноты и монеты в нашем кошельке — это фиатные валюты, которые не сохраняют свою стоимость. Он показал мне, что золото — это настоящие деньги, а фиатные валюты — фальшивые самозванцы.
В последующие месяцы я много читал на эту тему и понял, что мы не только жили иллюзиями и теряли покупательную способность по-крупному... был также лучший способ увеличить свое благосостояние, чем просто инвестировать в фондовые рынки, следуя макроэкономическим тенденциям, которые давали мне неоднозначные результаты. Мне нужно было собраться с силами и сосредоточиться.
Я сосредоточился на золоте. Я взял быка за рога, за исключением периода, который, возможно, был самым свирепым медвежьим рынком золота за последние три десятилетия.
С июля 2013 года я вложил большую часть своих сбережений и двухнедельных выплат в золотые акции. Они сильно упали. К концу 2014 года мой портфель сократился примерно на 75%.
Нельзя отрицать, что я был в плохом финансовом и моральном состоянии. Почему я не сдался?
Я развил интуицию, изучая рынки и определяя факторы стоимости для этих горнодобывающих компаний. По счастливой случайности (вероятно, больше, чем просто по счастливой случайности, если честно!), золотодобывающая промышленность получила передышку, когда цена на нефть упала во второй половине 2014 года.
Я удвоил свои активы и придерживался плана.
Моя ситуация резко изменилась в 2015–2016 годах, когда золото восстановилось, а золотые акции продемонстрировали ошеломляющий рост.
Я обналичил часть своей прибыли и купил свой первый серебряный слиток и золотую монету в середине 2015 года. И это было только начало.
Тихое ограбление обычных мужчин и женщин
Исторически золото было стабильным индикатором цен. В предыдущие века за унцию золота можно было купить тогу или деловую одежду. В 1930-х на нее можно было купить костюм и даже ужин для всей семьи.
Средний рабочий мог бы содержать свою семью неделю на одну унцию золота.
Сколько сейчас стоит золото? $2.900 австралийских долларов за унцию. Это около $150.000 долларов в год, если у вас есть унция в неделю, плюс-минус.
Позвольте мне показать вам, как изменился средний недельный доход рабочего в Сиднее в унциях золота с 1994 года.
Эти цифры могут служить ключом к пониманию того, почему среднестатистическому австралийскому домохозяйству необходимо иметь более одного источника дохода. И это также должно объяснить, почему средняя задолженность по ипотечным кредитам и непогашенным кредитным картам существенно увеличилась.
По сути, мы все стали беднее. Золотые годы были на рубеже тысячелетий, когда средний рабочий в Сиднее зарабатывал около двух унций золота в неделю. Это эквивалентно $300.000 долларов в год. Сколько людей сейчас получают такую зарплату?
Вы можете не верить мне на слово. В январе 2022 года Nine News опубликовали новость «Что нужно, чтобы почувствовать себя богатым: сколько австралийцам нужно зарабатывать, чтобы «чувствовать себя богатым»».
Угадайте, какую сумму они назвали?
Более $300.000 долларов в год!
Если измерять в золоте, австралийцы сильно далеки от этой суммы. Но это не только австралийская проблема. Это происходит во всем мире.
Дело в том, что ипотечный кризис 2007–2009 годов, который привел к тому, что центральные банки по всему миру снизили процентные ставки практически до нуля на несколько лет, стал началом тихого ограбления обычных домохозяйств. Это было молчаливое перераспределение богатства от рабочих к спекулянтам. Вспышка вируса в Ухане завершила это дело, когда крупным предприятиям было разрешено оставаться открытыми, в то время как многие малые предприятия были вынуждены закрыться.
В то время как процентные ставки оставались близкими к нулю, в экономику хлынул поток фиатных валют за счет огромных государственных расходов и корпоративных займов. Обычные домохозяйства получали от этой щедрости тоненькую струйку, которой им было недостаточно.
Но не те, кто знают секрет золота, не остались в стороне.
Крупное ралли золота — вопрос «когда»
Золото почти утроилось в цене после кризиса ипотечных кредитов. И это несмотря на то, что в 2013 году председатель Федеральной резервной системы США Бен Бернанке играл с краткосрочными и долгосрочными облигациями, чтобы манипулировать процентными ставками.
Кажется, золото готовится к еще одному крупному забегу. Это может случиться очень скоро.
Недавние геополитические и финансовые события могут спровоцировать скачок цены золота. Это может произойти уже на следующей неделе, когда страны БРИКС проведут саммит.
Или это может произойти из-за конституционного или экономического кризиса в США.
Или из-за массовых стимулов, которые китайскому правительству могут понадобиться для предотвращения серьезного экономического спада.
Инвесторы обычно говорят, что запрыгнут в золотой вагон, когда поезд будет нестись на полной скорости. Они ненавидят ждать. Даже несколько месяцев бездействия — это слишком долго для них, они ждут больших движений, и в конечном итоге опаздывают.
Сейчас самое время покупать золото, когда цена падает.