Слабость бумажных активов
Традиционные инвестиционные стратегии обычно полностью сосредоточены на бумажных активах. Стандартная рекомендация: 60% акций и 40% облигаций. Хотя эти активы могут приносить достойную прибыль при сильном долларе, малейшей экономической неопределенности достаточно, чтобы цены устремились вниз.
Именно это и произошло во время недавнего банковского кризиса, на фоне стремительного роста инфляции и после непрекращающихся расходов на пандемию. Только за последние несколько лет люди потеряли $3 триллиона долларов пенсионных накоплений. У инвесторов есть шрамы от экономических битв, доказывающие, что бумажные активы, как правило, значительно снижаются в цене при слабом долларе.
Безопасны ли иностранные активы?
В ходе широкой дискуссии о том, чем владеть в условиях тенденции к обвалу доллара, некоторые люди предлагают инвестировать в развивающиеся и зарубежные рынки. Идея заключается в том, что растущие экономики, такие как Индия, Бразилия и Китай, выиграют от слабого доллара. Та же логика применима и к инвестированию в иностранные валюты, которые могут получить поддержку по мере ослабления доллара.
На первый взгляд эта идея может показаться разумной, но есть вопиющая проблема. Доллар — это не просто самая сильная валюта в мире. Это также единственный фундамент, на котором держится вся мировая экономика. Как только эта основа будет рухнет, каждая экономика будет страдать до тех пор, пока не будет построена новая структура. Единственным реальным убежищем являются физические активы, не имеющие никакого отношения к бумажным деньгам.
Куда инвестировать до того, как доллар рухнет
Драгоценные металлы
На протяжении веков физические драгоценные металлы были надежной защитой от инфляции. Их цены, как правило, растут по мере того, как активы, обеспеченные фиатными деньгами, теряют стоимость, что делает их идеальными кандидатами в условиях возможного обвала доллара. Фактически, за последние 100 лет доллар потерял 99% своей стоимости по сравнению с золотом. Существует множество форм физических драгметаллов, включая инвестиционные монеты, слитки и раунды, которые позволяют инвесторам легко найти товар, соответствующий их уникальным целям и бюджету.
Индивидуальный пенсионный счет в драгметаллах
Если вы ищете диверсификацию для защиты от обвала доллара, вам также может быть интересно, как включить физические активы в свои пенсионные накопления. К сожалению, традиционные пенсионные планы ограничивают вас бумажными активами. Вот тут-то и вступает в игру IRA по драгоценным металлам. Этот уникальный пенсионный план открывает вам возможность владеть физическими металлами, одновременно предоставляя налоговые преимущества стандартных счетов.
Недвижимость
Рынок недвижимости является локомотивом экономики США, на его долю приходится где-то от 15% до 18% общего ВВП страны. Стоимость недвижимости, как правило, повышается в периоды инфляции, поскольку рост затрат замедляет новое строительство. Каждому нужно место для жизни, и каждому бизнесу нужно место под офис, независимо от того, как работает доллар. Сочетание ограниченного предложения и высокого спроса гарантирует ценность с течением времени. Однако, когда речь заходит о владении недвижимостью, существует значительно высокий барьер для входа.
Коллекционные предметы
Идея «коллекционирования как инвестирования» существует уже много веков, но за последние несколько лет эта тенденция значительно усилилась по мере роста экономического давления. Идея проста: покупайте популярные товары на активном рынке, независимом от традиционной экономики. Инвесторы вкладывают свои деньги в широкий спектр предметов коллекционирования, включая:
- Искусство;
- Ретро авто;
- Спортивные сувениры;
- Антиквариат;
- Вино;
- Комиксы.
Необычно? Да! С другой стороны, обычные активы не всегда справляются с задачей. Тем не менее, предметы коллекционирования остаются нишевой инвестицией в первую очередь из-за масштаба рынков, который может снизить ликвидность.
Земля
Земля — это ограниченный ресурс с присущей ему ценностью, что делает ее еще одним популярным вариантом для инвесторов, уставших от растущей уязвимости доллара. Она не привязана к традиционным рынкам, что защищает ее от турбулентности и неопределенности. Независимо от того, что происходит в экономике, земля необходима для сельского хозяйства, развития и добычи полезных ископаемых. Как и в случае с недвижимостью, инвестиции в землю, как правило, обходятся дороже по сравнению с другими твердыми активами.
А как насчет криптовалюты?
Криптовалюты часто рекламируются как цифровое золото с обещанием обеспечить защиту от экономических потрясений. За последние несколько лет крипторынки фактически выросли и стали зеркальным отражением традиционных рынков. Перед лицом неминуемого обвала доллара даже самые сильные сторонники криптовалют меняют свою позицию.
Многие отказываются от биткоина в пользу золота, которое имеет доказанный послужной список роста стоимости по мере того, как традиционные рынки испытывают трудности. Кроме того, никто не знает, какое ограничительное регулирование правительство введет в будущем, которое могло бы обнулить ценность криптовалюты.
Может ли правительство конфисковать золото, если доллар рухнет?
Люди не просто задаются вопросом, чем владеть, когда доллар рухнет, они также спрашивают, может ли правительство вновь конфисковать золото. Любой, кто знаком с Указом президента 6102, знает, что такая возможность вполне реальна.
В 1933 году Франклин Д. Рузвельт принял Закон о конфискации золота в попытке стабилизировать экономику в период Великой депрессии. Американцы были вынуждены под угрозой судебного преследования отказаться от своего золота, чтобы Федеральная резервная система могла увеличить запасы и напечатать больше денег (в те времена, когда США все еще придерживались золотого стандарта).
Никто не может с уверенностью предсказать будущее, но правительство уже создало прецедент конфискации золота у граждан, когда сочло это необходимым. Вероятность повторения этой недавней истории только возрастает, если доллар рухнет, а экономика ухудшится.
Находится ли доллар под угрозой краха?
Да, доллару США грозит крах. Процесс дедолларизации идет полным ходом, поскольку страны по всему миру стремятся дистанцировать свои экономики от доллара. Мир теряет доверие к американской валюте из-за банковского кризиса, непомерных расходов, растущего долга и растущей инфляции. На данный момент вопрос заключается во времени, а не в возможности.
Вам не следует ждать, пока доллар обрушится, чтобы пересмотреть свою инвестиционную стратегию. Есть большая вероятность, что ваша текущая инвестиционная структура зависит от сильного доллара. Лучший способ застраховаться от обвала доллара — это диверсифицировать портфель сейчас.