Как снижение ставок может повлиять на цену золота: 2008 и 2024 годы

Ожидаемое снижение процентных ставок в 2024 году

На последнем заседании Федеральная резервная система заявила, что ставки, вероятно, находятся на пиковом значении или около него, и подтвердила ожидания относительно нескольких снижений ставок в 2024 году. Однако консорциум финансовых воротил также признал, что ставки останутся ограничительными.

Цель состоит в том, чтобы стимулировать экономический рост и предотвратить рецессию, сделав заимствования более доступными для потребителей и бизнеса. Рынок по-прежнему уверен, что ставки будут снижены значительнее, чем сообщает ФРС, а значит большинство инвесторов остаются крайне осторожными.

Что произойдет с ценами на золото, если ФРС снизит ставку?

Никто не может сказать наверняка, как ожидаемое снижение процентных ставок повлияет на цену золота. Однако мы можем получить ценную информацию из исторических закономерностей. Во время печально известного финансового кризиса 2008 года ФРС снизила ставки с относительно высокого уровня в 5,25% до исторического минимума от 0% до 0,25%.

В ответ цена на золото резко выросла (как и цена на серебро) с примерно $800 долларов до примерно $1.900 долларов в течение трех лет. Плохие экономические условия, такие как более слабый доллар и более высокая инфляция, привели к увеличению покупок золота центральными банками и инвесторами, ищущими стабильное средство сбережения.

Многие текущие экономические условия повторяют ситуацию 2008 года, что вызывает ожидания более высоких цен на золото в ближайшее время. Частично именно поэтому прогнозы по драгметаллу на 2024 год настолько оптимистичны.

Зачем снижать ставки?

Многие инвесторы озадачены решением ФРС снизить процентные ставки, поскольку фондовый рынок демонстрирует свою устойчивость. Оглядываясь назад на 2008 год, можно сказать, что фондовый рынок был сравнительно слабым, когда бюджетные лидеры агрессивно снижали ставки, чтобы стимулировать экономический рост.

Стремление ФРС несколько раз снизить ставки, несмотря на относительную силу рынка, выдает отсутствие уверенности в будущем экономики. На первый взгляд, экономика кажется устойчивой, но такая налогово-бюджетная политика раскрывает скрытое отчаяние политиков.

Хотя сейчас в планах только три снижения ставок, неизвестно, сколько именно раз ФРС сократит их. Все зависит от того, насколько тяжелым окажется экономическое бремя.

Долг США установил (еще один) рекорд

Все это вмешательство в политику происходит на фоне ошеломляющего уровня долга. Долг США только что побил очередной рекорд, превысив $34 триллиона долларов! Соотношение долга страны к ВВП хуже, чем во время Второй мировой войны. Ожидается, что такими темпами долг США удвоится в ближайшие три десятилетия!

Задолженность домохозяйств и по кредитным картам также растет, достигнув более $17 триллионов долларов и $1 триллиона долларов соответственно. Из-за обремененного долгами доллара стоимость жизни стремительно растет, что влияет на продукты питания, энергию, недвижимость и все, что между ними. Это рисует тревожную картину текущего экономического состояния и подчеркивает потенциальное влияние предстоящего снижения ставок Федеральной резервной системой.

Снизьте риски своего инвестиционного портфеля в 2024 году

Политика снижения ставок ФРС в 2024 году удивительно похожа на ее стратегию в 2008 году. Если исторические показатели золота являются каким-либо индикатором его будущей траектории, то этот отказ от повышения ставок может дать серьезный импульс золоту. Кроме того, дополнительный импульс дает нестабильная экономика — инвесторы активно стремятся хранить свои деньги в надежных активах, таких как драгоценные металлы.

«Умные деньги» осознают, что золото является хорошей инвестицией в 2024 году. Вы можете диверсифицировать свой портфель с помощью золота для максимальной защиты и оптимальной доходности в этом насыщенном событиями году.