Что объединяет инвесторов в золото?

Золото и состоятельные инвесторы

Начинающие инвесторы часто предпочитают акции. Купить акции публично торгуемых корпораций очень просто, и некоторые из них могут приносить отличную прибыль.

Однако большинство инвесторов меняют свои цели и образ мышления по мере увеличения благосостояния. Состоятельные люди заинтересованы не только в том, чтобы заработать больше денег, но и как сохранить те деньги, которые у них есть.

Они ищут способы защитить свои средства, но держать всё в наличных — вместо того, чтобы вкладывать их в рисковые активы — не лучший способ. Средства, которые хранятся на банковском счете, постепенно теряют покупательную способность из-за инфляции.

Понимая это, многие состоятельные люди вкладывают часть денег в золото. Драгоценный металл служит средством защиты от инфляции и может приносить хорошую прибыль в периоды экономической и геополитической неопределенности.

Поскольку золото часто привлекает людей с высоким чистым капиталом, неудивительно, что большинство инвесторов в драгметалл представляют старшее поколение и даже ближе к пенсионному возрасту.

Однако эта тенденция также означает, что у людей с крупными портфелями основной рабочий период уже позади. Вскоре портфели понадобятся им для того, чтобы покрывать расходы на проживание, а инвесторы, приближающиеся к пенсии, станут менее склонными к риску.

Поэтому, например, вместо того, чтобы инвестировать в акции с высоким потенциалом роста, пенсионеры часто обращаются к стабильным дивидендным акциям в менее волатильных секторах, а также к драгоценным металлам. Во многом это объясняется тем, что золото как средство сбережения сохраняло свою ценность на протяжении тысячелетий, в то время как корпорации и их акции приходят и уходят.

Золото обычно составляет небольшой процент от портфелей

На альтернативные активы инвесторы обычно отводят небольшую долю портфеля. Не стоит сосредотачиваться на одном классе активов, и золото не является исключением. Большинство экспертов рекомендуют вкладывать в альтернативные активы от 5% до 10% — в зависимости от ваших финансовых целей и толерантности к риску.

Инвесторы в золото тоже владеют другими активами, такими как акции и недвижимость, и ищут возможности для роста. Но они также хотят создать систему финансовой безопасности с большей диверсификацией, в которой драгоценные металлы — и золото в частности — играют важную роль.

Желтый металл больше подходит инвесторам среднего и продвинутого уровня, нежели новичкам. Одной из причин, по которой золото привлекает именно эту категорию инвесторов, является дополнительная работа, связанная с хранением и страхованием металла. Это как покупка недвижимости, которая тоже требует больше усилий, чем инвестирование в акции. В этом отношении золото — золотая середина, поскольку оно не требует таких же усилий, как создание портфеля недвижимости.

Инвесторы в золото любят стабильность и предпочитают минимизировать риски

Главным преимуществом золота является его способность противостоять неопределенности, одновременно защищая от инфляции. Драгоценный металл может приносить неплохую прибыль даже во время распродаж на рынках акций и недвижимости.

В долгосрочной перспективе акции, как правило, опережают золото, особенно во время бычьих рынков. Индекс Dow Jones Industrial Average за последние 100 лет уверенно опережал золото по доходности. То же самое верно и для последних 30 лет. Однако золото опережало этот показатель в рамках 5-летнего и 20-летнего периодов.

Инвесторы могли бы получить более высокую прибыль от S&P 500 или Nasdaq Composite, чем от DJIA. Однако, оглядываясь на этот 30-летний период, можно сказать, что в некоторые из этих лет золото действительно превосходило акции. Это отличие только на руку, поскольку инвесторы в первую очередь покупают золото, чтобы снизить риск, но иногда минимизация риска может привести к увеличению прибыли.

Стоит ли откладывать покупку золота?

Как правило, инвесторы в золото имеют более высокий чистый капитал и приближаются к выходу на пенсию. Но это не значит, что молодым инвесторам не стоит рассматривать покупку драгоценного металла.

Ему есть место во многих портфелях. Инвесторы, которые хотят минимизировать риски и при этом получать достойную долгосрочную прибыль, могут присмотреться к золоту повнимательнее. За последние 20 лет оно приносило годовую доходность в размере 10,2%, вознаграждая терпеливых инвесторов.

Драгоценный металл также служит хорошим средством защиты от экономической и геополитической неопределенности — двух сценариев, которые могут негативно сказаться на акциях и недвижимости. Золото может принести пользу инвесторам любого возраста и с любым бюджетом, но важно оценить свои финансовые возможности, прежде чем принимать решение.