Современный рынок предоставляет нам на выбор множество инвестиционных инструментов. Среди них — валюта разных стран, фьючерсные контракты на сырьевые и иные товары, паи инвестиционных фондов, ценные бумаги и т.д. Перечисленные активы можно объединять по наличию общих свойств. К примеру, акции тех или иных компаний обладают разной степенью капитализации.
Базовые сырьевые товары для инвестиций легко поддаются трансформации в иные услуги и активы. Их часто используют, как начинающие, так и профессиональные инвесторы. Перед тем, как начать деятельность в данном сегменте рынка, необходимо ознакомиться с его ключевыми особенностями и понять, какие товары могут оказаться наиболее выгодными.
Главные тезисы инвестиционной стратегии работы с сырьевыми товарами
- с помощью сырьевых товаров можно диверсифицировать инвестиционный портфель, а также защитить его от инфляционных процессов;
- ставка на узкий рыночный сегмент или на одну товарную позицию, как правило, неэффективна;
- стоимость сырьевых товаров для инвестиций определяется геополитическими факторами, а также влиянием спроса и предложения;
- товарные активы, такие как физическое золото в слитках, могут находиться в прямом владении инвестора, либо трейдер использует для торговли ценные бумаги, паевые фонды, ETF или фьючерсные контракты.
Особенности инвестиций в сырьевые товары
Торговать сырьевыми ресурсами люди начали еще тысячелетия назад, когда о ценных бумагах еще никто не знал. Подобная торговля была крайне важна и объединяла людей, представляющих разные культуры и религии. С тех пор рынок сырьевых товаров прошел долгий путь, от верблюжьих караванов с шелком и пряностями, до современных биржевых площадок, где трейдеры, торгуя всю жизнь, могут ни разу не прикоснуться к объекту купли-продажи.
Сегодня рынок сырья предоставляет возможность использования биржевых и паевых инвестиционных фондов, приобретения ценных бумаг компаний или товарных активов напрямую.
Преимущества и недостатки сырьевых товаров
Главное достоинство инвестиций в сырьевые товары состоит в их защищенности от инфляционных процессов. Когда инфляция растет вместе с ценами, востребованность сырьевых активов также повышается. Подобное вложение средств позволяет избавиться от диктата доллара, так как стоимость сырья лишь возрастает при падении курса американской национальной валюты.
Кроме диверсификационной защиты, сырьевые товары для инвестиций позволяют сделать денежные вложения более выгодными. Мировой спрос на сырье всегда находится на высоте. На него не сильно влияют изменения ключевых процентных ставок, курсы валют и другие экономические факторы. Поэтому ценные бумаги предприятий сырьевой направленности отличаются повышенной инвестиционной доходностью.
Вложения средств в товары могут быть сопряжены с определенными рисками. Данный вид активов отличается более волатильным поведением. Убедиться в этом можно на примере отслеживающих узкий сегмент экономики или одну товарную позицию фондов.
Торговля фьючерсными сырьевыми контрактами связана со спекулятивными рисками. При операциях с фьючерсами используется один индекс или базовая товарная позиция. Влияние этого фактора на исполнение фьючерсного контракта определяет положительный или отрицательный характер спреда. Сама по себе, из-за своего спекулятивного характера, фьючерсная торговля сопряжена с опасностью финансовых потерь, не связанных с выбранным сырьевым товаром.
Инвестиционные особенности вложений в сырую нефть
Что же влияет на формирование стоимости такого товара, как нефть? После добычи из недр этот ценный ископаемый материал используют для получения бензина, керосина, дизельного топлива, машинного масла, асфальта, синтетических волокон, пластмасс и даже лекарств и косметики.
Стоимость нефти больше всего зависит от предложения и спроса. Если востребованность сырья растет, а его добыча падает, то товар дорожает. И, наоборот — при перепроизводстве и снижении спроса ресурс будет дешеветь.
Сильно влияет на стоимость нефти потребительский и промышленный спрос со стороны таких ведущих развивающихся стран, как Индия и КНР. Геополитическая нестабильность и военные конфликты в нефтедобывающих регионах также могут участвовать в формировании цены черного золота.
Правила инвестиций в сырую нефть
Вложение денег в этот сырьевой товар имеет свои особенности. Приобрести баррель нефти не так просто, как мешок картошки. Среди инвестиционных возможностей, открывающих доступ на этот рынок, можно назвать такой простой и эффективный инструмент, как фьючерсный контракт. Однако операции с фьючерсами рискованны, а также предполагают наличие оборотного капитала и инвестиционного опыта.
В качестве инвестиционных активов можно выбрать ценные бумаги нефтедобывающих компаний, нефтяные ETF или паи соответствующих инвестиционных фондов. Все эти инструменты доступны на фондовом рынке.
Сектор энергетики напрямую вкладывает средства в ценные бумаги нефтяных предприятий. Поэтому приобретение акций ETF или паевых инвестиционных фондов, работающих в данной сфере, также может оказаться безопасным и выгодным.
Золото, как сырьевой товар для инвестиций
Сегодня золотой рынок является растущим и оживленным. Кроме инвестиционной востребованности, золото широко применяется в банковских операциях и в ювелирной сфере. Этот драгметалл всегда защищал накопления и капиталы от обесценивания и других рисков. Между желтым металлом и американским долларом существует обратная зависимость. Когда курс национальной валюты США понижается, золото дорожает.
По аналогии с нефтяным рынком, цена золота формируется под влиянием закона предложения и спроса. Также повлиять на стоимость драгметалла могут манипуляции Центробанков, в больших количествах скупающих или распродающих актив.
Инвестиционные особенности золота
Если нефтью практически невозможно владеть напрямую и лично, то такой товар, как золото, можно получить на руки в виде золотых монет или слитков и хранить дома в сейфе, либо в банковском хранилище. Последний вариант потребует дополнительных расходов.
Инвесторам доступны биржевые операции с золотыми фьючерсами. При этом потребуется определенный стартовый капитал. Инвестиционные операции с фьючерсными контрактами на золото связаны с финансовыми рисками. При положительной ценовой динамике трейдер остается в «плюсе», а при отрицательной — несет убытки.
Кроме перечисленных способов, вложение средств в такой сырьевой товар для инвестиций, как золото, возможно посредством биржевых инвестиционных фондов и приобретения акций золотодобывающих компаний. До момента покупки ценных бумаг необходимо тщательно изучить историю и оценить перспективы того или иного предприятия, чтобы не прогореть на рисках.
Фонды ETF, обеспеченные золотом, предоставляют возможность самостоятельно отслеживать рыночную динамику драгметалла, но без физического владения сырьевым товаром и получения его на руки.
Инвестиции в другие металлы
В качестве товаров для инвестиций могут выступать цветные металлы, востребованные в строительстве и промышленности, такие как медь, цинк, алюминий и т.д. Их цена относительно невысока, природные резервы велики. Активное развитие производства в Индии, Китае и других странах способствует постоянному повышению общемирового спроса на данный ресурс и его восходящей ценовой динамике.
Инвестиции в базовые металлические активы
Для получения существенной прибыли от вложения денег в товары посредством основных металлов, из-за небольшой их стоимости, необходимо владеть значительным количеством данного актива, которое придется где-то хранить. Поэтому гораздо проще вкладывать деньги в ценные бумаги компаний, добывающих и производящих цветные или черные металлы.
Охватить сразу весь рынок данной сферы деятельности помогут инвестиции в фонды ETF, работающие с базовыми металлами или акциями их производителей.
Рекомендации для инвестиций в сырьевые товары
Прежде, чем вложить деньги в сырьевые товары для инвестиций, ознакомьтесь с последними важными рекомендациями. Для этого определитесь с ответами на 3 главных вопроса:
- В каком состоянии пребывает производство в мире?
- Наблюдается ли появление новых сетевых поставщиков?
- Каков объем природных запасов рассматриваемого ресурса?
Кроме представленных здесь вариантов, в качестве выгодного вложения средств можно рассмотреть сахар, зерно, кофе, хлопок, серебро, платиновые монеты и множество других пищевых и производственных ресурсов.