Идеально подходит для поддержания покупательной способности
Поскольку золото по своей природе волатильно, могут быть годы, когда цена на золото не растет. По сравнению с необеспеченными валютами (фиатными деньгами) желтый драгоценный металл по-прежнему намного лучше подходит для долгосрочного поддержания покупательной способности.
Примерный расчет показывает это особенно хорошо: когда в начале 1999 года в качестве безналичных денег была введена единая валюта евро, вы все еще могли купить 12,7 грамма золота за 100 евро. В настоящее время на эти же 100 евро вы можете купить только 1,8 грамма золота.
Привлекательность благодаря отрицательной корреляции
Традиционное антикризисное золото имеет отрицательную корреляцию с некоторыми классами активов, что делает его интересным для многих инвесторов. Это касается, в том числе, и его взаимодействия с долларом.
Когда валюта США идет вверх (вниз), цена на золото часто идет вниз (вверх). То же самое относится и к международным фондовым рынкам, особенно когда они фиксируют большие убытки. Именно тогда многие инвесторы переключаются с акций на безопасное убежище в виде золота. Цена на золото также отрицательно коррелирует с процентными ставками, что в настоящее время оказывает негативное влияние на цену золота из-за роста альтернативных издержек.
Волатильность и диверсификация
Относительно низкая интенсивность колебаний цен (волатильность) и эффект диверсификации, связанный с инвестициями в золото, действуют как якорь стабильности в портфеле ценных бумаг. Вот почему большинство экспертов рынка капитала сейчас советуют частным инвесторам добавлять золото в качестве меры защиты активов.
Лично мы считаем, что в портфеле должно содержаться от 10% до 20% драгоценных металлов в соотношении 80% на 205 золота и серебра соответственно. Между прочим, золото в настоящее время считается менее волатильным (или рискованным), чем многие международные фондовые индексы «голубых фишек».
История золота уникальна
Ни одна валюта не может похвастаться более длительным послужным списком, чем золото. Оно очаровывало большинство людей на протяжении почти пяти тысячелетий и известно доказанной способностью сохранять покупательную способность.
До появления финансовых рынков или бумажных денег золото использовалось в качестве средства обмена и платежа. Первые золотые монеты были отчеканены сказочно богатым царем Крезом в Лидийском царстве на западном побережье сегодняшней Турции. Так называемые «круизеи» родились около 600 г. до н.э. их сплава золота и серебра.
Желтый драгоценный металл также славится своей репутацией вечной и самой стабильной валюты всех времен.
Редкость также говорит в пользу золота
Хотя золото в первую очередь воспринимается большинством людей как кризисная валюта, оно также используется в различных отраслях, таких как электроника, ювелирные изделия или зубные протезы. В отличие от обычных денег, которые центральные банки могут создавать из ничего и бесконечно приумножать, добыча золота требует большого капитала, энергии и труда.
По данным Всемирного совета по золоту, мировое производство золота за последние десять лет колебалось от 2831 до 3655 тонн. Кстати: при цене золота в $1.700 долларов 3000 тонн соответствовали бы денежной стоимости более $163 миллиардов долларов. Для сравнения: баланс валюты Федеральной резервной системы США в настоящее время составляет $8,760 миллиардов долларов.
Отсутствие риска контрагента или полной потери
Физическое золото в виде слитков или монет, в отличие от акций, облигаций или фиатных денег, никогда не переживало полной потери стоимости. Его стоимость не зависит от обещаний заплатить третьей стороны или центрального банка. Таким образом, у золота нет абсолютно никакого контрагентского риска. Вот почему термин «внутренняя материальная ценность» часто используется в финансовом мире именно в этом контексте. Это свойство, в частности, делало золото таким ценным с незапамятных времен.
Понятно, честно и прозрачно
Принцип покупки золота всем понятен, ведь за ним стоят не сложные финансовые построения или какие-то обещания, а определенное количество (в тройских унциях, граммах или килограммах). Это честный обмен денег на золото, потому что вы точно знаете, что получаете — реальную и непреходящую ценность, которая высоко ценится во всех культурах мира.
Взгляните на золото как на ведущую физическую валюту мира
При анализе инвестиций в физическое золото часто пренебрегают одним аспектом. Любой, кто владеет золотыми монетами или слитками, может обменять их на деньги практически в любой точке мира. Всемирно известные золотые монеты, такие как Крюгерранд, легко транспортировать, и поэтому они особенно подходят в качестве глобальной денежной альтернативы.
Интерпретируйте золото как нетленную вечную валюту
С точки зрения долговечности желтый драгоценный металл так же убедителен, ведь он плавится только при температуре 1064,18 градусов по Цельсию. И растворяется в воздухе только при температуре от 2970 градусов. Этого нельзя точно сказать о других классах активов, таких как акции, облигации или криптовалюты, и даже о материальных активах, таких как недвижимость, антиквариат, старинные автомобили, предметы искусства и тому подобное — их нельзя назвать «вечными». Благодаря этому свойству золото особенно хорошо подходит для сохранения стоимости, причем на протяжении поколений.
Золотые запасы центральных банков
Всемирный совет по золоту оценивает золотые запасы 100 международных центральных банков в более чем 35.000 тонн. В принципе эти центральные банки можно разделить на два лагеря: одна группа регулярно пополняет свои золотые запасы, а другая удерживает свои высокие золотые резервы.
Поскольку большая часть этих игроков рынка покупает желтый драгоценный металл или, по крайней мере, классифицирует его как достойный владения, частные инвесторы должны обратить внимание на это и также стремиться к соответствующей квоте золота в своем портфеле. Если опытные и проверенные деньги эксперты доверяют антикризисному золоту, то и «нормальный гражданин» должен делать то же самое.
Растущее население мира
Население мира в настоящее время составляет около восьми миллиардов человек, и эта тенденция растет. Такие густонаселенные страны, как Китай и Индия, известны своим сильным аппетитом к золоту. Если привлекательность останется неизменной, толпа потенциальных покупателей увеличится, что может привести к сохранению спроса на золото. Золоту, как хорошо зарекомендовавшей себя кризисной валюте, скорее всего, не будет угрожать опасность, и поэтому оно останется важной альтернативой необеспеченным фиатным валютам в будущем.