В 1946 году, когда был основан Фонд экономического образования, унция золота стоила около $38,25 доллара. На этой неделе драгметалл торгуется выше $2.000 долларов.
Я могу только представить, сколько денег принесли инвестиции в золото, сделанные заранее. Я, конечно, жалею, что не вложил деньги, подаренные на Рождество или день рождения, в драгметалл еще в 2000 году, когда золото стоило около $280 долларов за унцию.
Хотя ни одна инвестиция не гарантирует доход, очевидно, что мы вступаем в период высокой экономической неопределенности. За последнее время несколько банков и крупных финансовых институтов США подали заявления о банкротстве, из-за чего в 2023 году может начаться рецессия. Доллар США слабеет — отчасти из-за денежной инфляции, перерасхода средств и ослабления доверия рынка. Некоторые экономисты предполагают, что США рассматривают введение централизованной контролируемой криптовалюты как средства продвижения современной денежной теории.
На протяжении всей истории, по мере того как фиатные валюты появлялись и исчезали, золото снова и снова выдерживало испытание временем, и на то есть свои причины. Как пишет Роберт Кийосаки, автор книги «Богатый папа, бедный папа»:
Такие сырьевые товары, как золото и серебро, торгуются на мировом рынке, который выходит за рамки национальных границ, политики, религий и рас. Человеку может не нравиться чужая религия, но он примет чужое золото.
Американцы не всегда могли покупать и даже хранить золотой драгметалл. В 1933 году Рузвельт вынудил американских граждан сдать все свое золото, а также золотые сертификаты, под страхом ареста или огромного штрафа.
Частное владение золотом было незаконным с весны 1933 по 31 декабря 1974 года, когда исполнительный указ Рузвельта был отменен. Эти законы негативно повлияли на американскую экономику, рынки и доллар США и во многих отношениях все еще продолжают досаждать стране и всему миру.
Как предположил экономист Ф.А. Хайек, правительство США монополизировало валюту, одновременно обесценивая ее, расширяя социальные программы и финансируя их с помощью схем денежной инфляции.
Хотя прошлое не изменить, можно извлечь выгоду в настоящем, и золото в силах с этим помочь. Вот пять причин обратить внимание на золото, если вы начинаете формировать портфель или хотите диверсифицировать его.
1. Золото сохраняет свою ценность с течением времени
Несмотря на проблемы с краткосрочной волатильностью драгоценного металла по сравнению с долларом США, в долгосрочной перспективе физическое золото сохраняло свою ценность на протяжении всей истории. В 1946 году унция золота стоила около $38,25 доллара. В 2023 году цена драгметалла преодолела отметку в $2.000. Еще 10 лет назад унция стоила около $1.400 долларов. Долгосрочные инвестиции в золото — отличный способ хеджировать инфляцию и обесценивание доллара, в отличие от хранения денег на сберегательном счете, где они практически не приносят процентов, так как инфляция снижает их покупательную способность.
2. Золотом легко торговать
Ценность золота почти универсальна — оно ценится во всем мире и сохраняло свою ценность на протяжении веков. Из-за такой международной и межкультурной привлекательности драгметалл относительно легко покупать и продавать по всему миру, в отличие от многих других инвестиций. Когда правительство может контролировать банковские счета, следить за биржевой торговлей, ограничивать отправку или получение цифровых средств, ограничивать кредитные линии, отключать кредитные карты, обесценивать валюты и регулировать криптотранзакции, физическое золото — жизнеспособный вариант для торговли за пределами этого контроля. К нему довольно часто прибегают в периоды инфляции, дефляции и военных конфликтов.
Если вы заинтересованы в приобретении золота, но у вас нет лишних $2.000 долларов, чтобы потратить их на унцию драгметалла, есть и другие варианты инвестирования в этот актив:
- Золотые монеты;
- Акции золотодобытчиков;
- Биржевые фонды (ETF) и взаимные фонды;
- Фьючерсы на золото.
3. Золото не доставляет хлопот
В отличие от многих других инвестиций, золото имеет историческую и логическую склонность самостоятельно расти с течением времени. Средняя норма прибыли акций может быть выше, но с золотом вам не нужно изо дня в день сидеть за компьютером, чтобы решить, когда покупать, а когда продавать. Вам не нужно пристально изучать финансовые показатели компаний или отчеты о доходах.
Конечно, лучше покупать дешево и продавать дороже. Однако также вероятно, что, за сколько бы вы ни купили драгметалл сегодня, через 10, 15 или 20 лет он будет гораздо дороже.
Еще одним важным практическим аспектом золота являются его физические характеристики, такие как долговечность, а также широкий спектр промышленного применения.
4. Золото — это путь к благосостоянию поколений
Физическое золото — в виде золотых монет, слитков или в любой другой форме, — можно передавать другим людям без обязательного участия правительства. В некоторых случаях при продаже и покупке золотого металла приходится платить налог. Однако, когда золото передают в качестве подарка, наследства или как семейную реликвию, для хранения, а не для продажи с целью получения прибыли, налоги, вероятнее всего, взиматься не будут — до определенной суммы. Золото можно передавать из поколения в поколение. В некоторых культурах для облегчения процесса передачи наследства из золота делают украшения, монеты или столовые приборы.
5. Золото стимулирует конкуренцию
Экономист Генри Хэзлитт согласился с Ф.А. Хайеком в том, что наличие конкурирующих валют помогает бороться с инфляцией, предоставляя свободным людям больше возможностей для выбора. Но у людей, которым приходится иметь дело с государственной валютной монополизацией, особого выбора нет. Если больше людей будут инвестировать в золото, конкуренция для доллара США и других мировых валют, вероятно повысится. Валютная конкуренция вынуждает правительства сохранять стоимость своих валют по сравнению с денежной инфляцией и темпами роста цен.
Как сказал Хэзилтт:
Давайте не будем отвергать золотой стандарт только потому, что правительства уже когда-то к нему прибегали. В конце концов, это был конечный продукт многовекового опыта. Это была наиболее жизнеспособная форма, превзошедшая такие варианты, как быки, овцы, шкура, вампум, табак, железо, медь, бронза и, наконец, серебро. Это был результат конкуренции на рынке, и я уверен, что так будет и впредь.
Как объяснил Хэзилтт, только после того, как золото хорошо показало себя в частном пользовании, правительства забрали его, использовали в своих собственных целях, извратили и, наконец, уничтожили золотой стандарт.