Для начала давайте рассмотрим несколько важных новостей из мира золота и не только.
Центральные банки продолжают агрессивно скупать золото
В 2022 году центральные банки совершили крупнейшую чистую покупку золота за 55 лет, и эта тенденция не демонстрирует никаких признаков замедления. Только за первые два месяца 2023 года центральные банки приобрели более 228 тонн золота, что позволило им достичь годового уровня в 1.400 тонн.
Массовая поддержка золота в Западной Вирджинии
Член палаты представителей США Алекс Муни из Западной Вирджинии предложил новый законопроект под названием «Закон о восстановлении золотого стандарта» (HR 2435), и в случае его принятия он привяжет стоимость доллара к определенному весу в золоте. Мало того, законопроект также позволит вам обменять бумажную валюту на настоящее золото.
Госдолг США, по прогнозам, будет расти на $5 миллиардов ежедневно до 2033 года
Долг правительства США будет увеличиваться на тревожные $5,2 миллиарда долларов в день в течение следующего десятилетия. Примечательно, что такие темпы накопления долга могут опережать рост экономики в целом. Если эта тенденция сохранится, к 2033 году государственный долг может превысить ошеломляющие $50 триллионов долларов.
Флорида и Индиана приняли законы, запрещающие CBDC
Флорида и Индиана только что приняли несколько новых законов, которые, по сути, гласят, что цифровая валюта Центрального банка (CBDC) не считается реальными деньгами в их штатах. Да, они официально отвергли идею использования CBDC в качестве формы наличных денег. И вполне возможно, что другие штаты рано или поздно поддержат их инициативу.
Розничный сектор терпит удар по мере углубления экономических проблем
Ярким признаком экономической нестабильности является то, что многие ритейлеры сообщают о двузначном спаде из-за сочетания слабых доходов и неутешительных прогнозов на будущее. В результате XRT Retail ETF понес значительные потери, отставая от рынка в целом каждый день на прошлой неделе.
Medicare, Medicaid и Social Security: неизбежно ли банкротство?
Было много разговоров о будущем крупных государственных программ, таких как Medicare, Medicaid и Social Security... И не зря все они находятся на грани.
- Medicare: этот гигант здравоохранения съедает половину каждого доллара федерального бюджета. В этом году это умопомрачительные $2,7 триллиона долларов! И угадайте что? По прогнозам, баланс его счета достигнет нуля к 2031 году.
- Medicaid: это один из крупнейших источников медицинского страхования в США, но его стоимость стремительно растет. Мы говорим о росте от $117 миллиардов долларов в 2000 году до прогнозируемых $879 миллиардов долларов к 2033 году.
- Social Security: это дедушка всех программ, и его копилка тоже иссякает. К 2033 году он сможет выплатить только 77% обещанного. Представьте себе сокращение вашего ежемесячного чека на 23%.
Проблема с такими программами заключается в том, что мы все живем дольше и рожаем меньше детей. Это означает, что в эти программы поступает меньше взносов, что делает их неустойчивыми в долгосрочной перспективе.
Итак, что с этим планируют сделать? Идут разговоры о реформах, таких как разрешение молодым людям отказаться от участия в программе или перенаправление будущих налоговых платежей на личные пенсионные счета. Но давайте будем честными: быстрого решения не существует.
Эти программы не обанкротятся в одночасье, но они медленно приближаются к банкротству. И когда это случится, именно такие обычные люди, как мы, почувствует последствия.
Так что ты можешь сделать? Будьте в курсе, планируйте заранее и подумайте о диверсификации своей инвестиционной стратегии. Ваше финансовое будущее слишком важно, чтобы оставлять его на волю случая. Примите меры сегодня, чтобы быть готовыми ко всему, что произойдет дальше.
Саммит БРИКС в Йоханнесбурге
Итак, давайте рассмотрим новости с недавнего трехдневного саммита БРИКС, состоявшегося в Йоханнесбурге.
Альянс БРИКС расширяется впервые с момента своего создания в 2010 году. Саудовская Аравия, Аргентина, Египет, Эфиопия, Иран и Объединенные Арабские Эмираты официально вступили в альянс. Такое развитие событий подтверждает слухи, которые уже несколько недель будоражат геополитических аналитиков.
Почему это имеет значение
Президент Китая Си Цзиньпин охарактеризовал расширение как «историческое», поскольку новые члены призваны значительно укрепить глобальное положение альянса. В совокупности на расширенный БРИКС теперь будет приходиться еще большая доля мирового ВВП и почти половина населения планеты.
По данным Всемирного банка, на первоначальные страны БРИКС приходилось 42% мирового населения, 26% мирового ВВП и 18% мировой торговли. Ожидается, что с включением шести новых членов эти цифры вырастут до 46% мирового населения, 29% мирового ВВП и 25% мировой торговли.
Вопрос о единой валюте БРИКС
Несмотря на дискуссию о потенциальном создании общей валюты, обеспеченной золотом, которая могла бы составить конкуренцию доллару США, консенсуса по этому вопросу не было. Страны БРИКС, похоже, разделились по этому вопросу, что позволяет предположить, что любое такое развитие событий может быть отложено.
Джим О'Нил, бывший экономист Goldman Sachs, ввел термин «БРИКС», выразил скептицизм в недавнем интервью Financial Times.
Это просто смешно. Они собираются создать центральный банк БРИКС? Как они это сделают? Это практически нереально.
Даже без создания общей валюты альянс вступает в беспрецедентную фазу роста и влияния. Последствия для глобальной геополитики наверняка будут далеко идущими.
Сентябрьский спад фондового рынка — прекрасная возможность?
Согласно данным Dow Jones, сентябрь исторически был тяжелым месяцем для акций. Индекс Dow упал в среднем на 1,08%, S&P 500 — на 1,12%, Nasdaq — на 0,85%. Эти тенденции восходят к 1896 году для Dow, 1928 году для S&P 500 и 1971 году для Nasdaq.
Но у золота все наоборот.
С 31 декабря 1974 года — даты, когда владение золотом стало законным для граждан США — цена на золото в сентябре росла в среднем на 1,8%. Это более чем в четыре раза превышает среднюю доходность в 0,4% за остальные 11 месяцев года.
Данные с 1975 года показывают, что доходность золота в первой половине года, как правило, слабее, что делает вторую половину подходящим временем для инвестиций. В частности, третий квартал (с июля по сентябрь) считается периодом самого сильного роста цены на золото.
В идеале вы должны быть полностью готовы к концу августа, чтобы извлечь выгоду из этого сезонного скачка. Однако всеобъемлющая стратегия фокусируется не столько на выборе времени покупки и продажи, сколько на объеме золота в вашем портфеле.
Сила усреднения долларовой стоимости
Вот почему многие эксперты рекомендуют усреднение долларовой стоимости как метод последовательного формирования вашего золотого портфеля с течением времени. Усреднение долларовой стоимости дает несколько преимуществ, особенно для тех, у кого нет большого запаса ликвидных денежных средств.
Эта стратегия позволяет инвесторам смягчить волатильность рынка, распределяя свои инвестиции во времени. На падающих рынках вы будете получать более выгодные цены, эффективно превращая рыночные спады в инвестиционные возможности.