Отчаявшиеся инвесторы вновь открывают для себя идеальный актив-убежище

Вот несколько причин, по которым американцы ищут надежное убежище для своих кровно заработанных сбережений:

• Потрясения в банковском секторе в начале этого года (фундамент которым был заложен более десяти лет назад);
• Усилия Федеральной резервной системы по снижению инфляции путем повышения процентных ставок с начала прошлого года;
• Прогноз ФРС о том, что в этом году США столкнутся с рецессией – всего через три года после того, как паника в связи с пандемией подорвала мировую экономику.

Вот пример неопределенности, с которой сталкиваются инвесторы, приведенный CNBC:

Благодаря совершенствованию коммуникаций и технологий скорость, с которой банк может быть признан неплатежеспособным, резко возросла, что побуждает предприятия, учреждения и состоятельных людей переосмысливать способы безопасного хранения денег.

Мы не бьем тревогу, что крах банковской системы неизбежен. Однако сейчас все по-другому и есть другие и часто неосознаваемые риски.

Итак, как люди реагируют на эту экономическую неопределенность?

К каким надежным убежищам обращаются инвесторы?

Существует целый ряд различных видов активов, устойчивых к инфляции, которые можно использовать для диверсификации в периоды неопределенности.

Некоторые из них более популярны, чем другие. Особенно когда «официальная» инфляция в США составляет 4%, а доходность среднего сберегательного счета начинается с нуля. Более того, недавняя серия банковских крахов напомнила всем о реальности риска контрагента:

Риск контрагента — это вероятность того, что другая сторона в инвестиционной, кредитной или торговой сделке может не выполнить свои договорные обязательства.

И в текущей среде интерес к золоту начал возрождаться.

Согласно недавнему опросу Gallup, в 2023 году доля американцев, которые считают золото лучшей инвестицией на долгосрочную перспективу, выросла почти вдвое — до 26%.

По данным Gallup, среди американских инвесторов золото сейчас занимает второе место в рейтинге «лучших долгосрочных инвестиций». Первое место осталось за недвижимостью. Однако, если у вас есть ипотека, вы уже участвуете в рынке недвижимости.

Несмотря на их популярность, финансовые консультанты в Америке вряд ли порекомендуют золото или недвижимость в качестве инвестиционных активов. И в таком случае, если золото — разумная долгосрочная инвестиция в конкретном случае, инвесторам приходится самостоятельно изучать вопрос.

Вот несколько вещей, которые нужно знать.

Почему физическое золото является самым надежным убежищем

Возникает вопрос: почему американцы рассматривают золото как актив, куда можно вложить свои кровно заработанные доллары?

Согласно результатам опроса Gallup, золото обычно преуспевает при снижении уровня доверия. Подобное поведение наблюдается в периоды экономического спада или неопределенности, как это было во времена Великой рецессии и сегодня.

И не только сегодня – золото было хорошим выбором на протяжении большей части человеческой истории:

[Золото] было средством сбережения буквально на протяжении тысяч лет и считается самым долговечным средством сбережения и обмена в мировой истории. В отличие от фиатных валют, стоимость золота не устанавливается центральной банковской системой и по большей части не зависит от политической воли правительств. Кроме того, драгметалл часто служил убежищем для инвесторов во времена кризиса и финансовой нестабильности и рос в цене по мере увеличения рисков в финансовой системе.

Сегодня инвесторам доступно целое множество способов инвестировать в золото, но самым надежным остается физическое золото. Вот несколько преимуществ инвестирования в физическое золото:

• Отсутствие риска контрагента;
• Высокая ликвидность;
• Низкие затраты на хранение;
• Низкие затраты на изготовление (особенно по сравнению с золотыми украшениями, стоимость которых повышается на целых 300%).

Мировые центральные банки также считают, что физическое золото — лучший выбор:

К 2010 году центральные банки стали чистыми покупателями золота на ежегодной основе, поскольку замедление продаж на западных рынках было компенсировано увеличением покупок на развивающихся рынках. В период с 2010 по 2022 год центральные банки – особенно на развивающихся рынках – увеличили резервы на 6.815 тонн золота, причем темпы закупок в последние годы ускорились.

Зачем им драгоценный металл? Согласно результатам опроса центробанков, причины, по которым они покупают золото, практически идентичны причинам, по которым это делают обычные инвесторы:

• Поведение во время кризиса;
• Долгосрочное средство сбережения и хеджирования инфляции;
• Отсутствие риска дефолта;
• Эффективный инструмент диверсификации портфеля.

Вы также ищете «убежище», чтобы переждать сегодняшнюю экономическую неопределенность? Актив, который обеспечивает диверсификацию и защиту от инфляции во времена экономического кризиса? Выбор должен быть осознанным. Знание — сила. Больше информации об инвестировании в физические драгоценные металлы вы найдете в разделе на нашем сайте.