Доходность инвестиционного портфеля всегда зависит от того, насколько вы все правильно делаете. Существует двенадцать самых больших ошибок инвестора, которые совершают почти все новички. Если исключить эти финансовые промахи, то можно добиться большей эффективности и заработать неплохие деньги. Далее мы приведем все 12 «смертельных грехов» инвестора по версии журнала MarketWatch.
Гордыня
Иногда начинающий инвестор вдруг начинает ошибочно считать себя самым умным и хитрым игроком финансового рынка. Такой человек думает, что достаточно совершить удачный выбор в пользу определенных ценных бумаг, поставить все на инвестиционный фонд с активным управлением или подгадать момент входа на рынок, и деньги сами потекут к нему рекой. Побороть этот «грех» и избежать ошибки позволит смирение и скромность. Если внутренне согласиться со средним уровнем дохода, который обеспечивают малоприбыльные индексные фонды, то, на удивление, можно достичь большей результативности, чем у рискующих игроков.
Не будьте жадными
Деньги, в большом количестве вложенные в ценные бумаги, могут обеспечить, как высокую потенциальную прибыль, так и большие финансовые потери. Данная ошибка инвестора исключается умеренным поведением при формировании инвестиционного портфеля и грамотной диверсификацией. Специалисты рекомендуют, чтобы акции составляли не более 75% от всех активов. Кроме того, постоянно необходимо производить ребалансировку инвестпортфеля, перераспределяя деньги среди различных инструментов.
Страстность
Не стоит слишком увлекаться мониторингом средств массовой информации в поисках благоприятных или негативных новостей. Fox Business и даже CNBC могут нанести вред вашему финансовому благополучию, если ориентироваться только на их, пусть даже самые актуальные и интересные публикации. При их чтении не стоит терять голову и бросаться в крайности, тут же начиная покупать или продавать активы. Лучше оградить себя от их целенаправленного воздействия и убрать назойливые финансовые приложения из телефона.
Никому не завидуйте
Погоня за повышенной результативностью, больше, чем у других, сбивает с верного пути сильнее всего. А зависть к успешным финансовым игрокам заставляет многих приобретать дороже и продавать дешевле. Постоянное сравнение своих достижений с чужими — это ошибка инвестора. Эффективность лучше оценивать не деньгами, которые заработали другие, а степенью реализации собственных инвестиционных планов.
Не будьте расточительным
Рынок не прощает расточительности. Даже при наличии идеальной инвестиционной стратегии все пойдет прахом, если вы не можете сохранить имеющиеся деньги. Одна из основных ошибок инвестора — неумение экономить и накапливать достаточное количество средств для последующих выгодных инвестиционных вложений.
Отсутствие терпения
Нетерпеливость в обращении с инвестиционным портфелем может дорогого стоить. Финансовый рынок требует порой нечеловеческих запасов терпения, которые можно растянуть на годы или даже на десятки лет. Избежать этой ошибки инвестору поможет воспитание в себе терпеливости и ознакомление с историей фондовых рынков. События прошлого не всегда повторяются в точности, но всегда помогают понять законы, по которым происходит движение денег. Примером подобных наблюдений может служить вывод о том, что после резкого обвала рынка всегда происходит обратная коррекция.
Лень не допустима
Леность инвестора может заключаться в нерегулярности ознакомления с брокерской отчетностью и нежеланием своевременно производить ребалансировку инвестиционного портфеля. Это похоже на человека, который не утруждает себя просто подобрать лежащие на его пути деньги. Исключить эту ошибку можно с помощью самодисциплины или выбрав для вложения средств активы, управляемые брокером, самостоятельно производящим реструктуризацию вашего портфеля.
Не надо бояться
Еще одна ошибка инвестора — излишняя осторожность в распределении денег и финансовых инструментов. Этот промах трудно распознать из-за инфляционной составляющей. Из-за нее деньги обесцениваются примерно на 2%-3% в год. Если хранить сбережения в наличных купюрах под подушкой, то ежегодные финансовые потери составят до 2%.
Перестать бояться вкладывать деньги в ценные бумаги можно, ознакомившись с данными из истории относительно их доходности. Согласно накопленной статистике, вероятность ежедневного снижения финансового индексного показателя S&P 500 составляет не менее 46%, а ежегодный спад наступает в 27% случаев. Однако вероятность потерять часть денег в течение 10 лет снижается на 5%, а за двадцать лет — достигает 0%.
Не стоит упорствовать
Рынок не любит упрямых. Ошибки инвестора, проявляющего упрямство, приводят к наибольшим потерям. Подтвердить это можно ярким примером из Японии. Так, главный индексный показатель фондовой биржи в Токио в начале зимы 1989 года сначала вырос до максимального уровня 38.915 пунктов, а затем пошел на спад. В результате, в течение десятилетия он уменьшился на 82% относительно максимума и достиг 10.055 пунктов к началу весны 2009 года. Даже сейчас этот показатель приблизительно на 40% меньше своего рекордного значения тридцатилетней давности. Данный пример должен впечатлить тех, кто упрямо вкладывает деньги в рынки и активы только одного региона. Исправляются подобные ошибки инвесторов путем диверсифицирования инвестиционного портфеля, когда ставка делается сразу на многие финансовые инструменты различной географической и отраслевой принадлежности.
Небрежность инвестора непростительна
Возомнив себя финансовым воротилой, инвестор может забыть о необходимых регулярных платежах или коротких позициях с прибыльным вложением денег. Подобные инвестиции стоит совершать отдельно и постоянно контролировать их результативность.
Излишняя суетливость
Очередная ошибка, которую может совершить инвестор, заключается в излишней неоправданной активности. Финансовый рынок предполагает, что после вложения денег следует длительный период ожидания инвестиционных результатов. Единственное, что требуется от инвестора после — регулярная ежегодная реструктуризация инвестиционного портфеля. Другие активные действия будут только вредны.
Отсутствие четких целей
Если инвестор не способен к планированию инвестиционных стратегий и постановке личных финансовых целей, он вряд ли добьется успеха на рынке. Обеспечение защиты личного инвестиционного портфеля во многом зависит от наличия собственных правил вложения денег. Новички в инвестировании чаще всего игнорируют тщательное планирование своих действий. Не следуйте их примеру. Имейте план накоплений к пенсии, включая план инвестирования. Проверяйте эти документы каждый год.