Стоит ли вкладывать деньги в платину?

► аналитика рынка / прогнозы
► цена платины онлайн
► видео по золоту

Статистика, а также данные аналитических отчетов, подтверждают рост привлекательности платины для инвестиционных вложений. Привычное для нас золото и серебро присутствуют на рынке в виде монет и металлических слитков. Платина пользуется спросом также в промышленном производстве, например, используется для изготовления лазерной аппаратуры, техники, применяемой в медицине, радио компонентов и т.д. Платиновые ювелирные изделия выпускают в сочетании с различными драгоценными камнями, что позволяет причислить их к продукции элит-класса. Почти 90% всего мирового объема платины добывает Южная Африка. Около 10% приходится на долю месторождений в России. При этом малейшее уменьшение объемов поставок ведет к росту стоимости металла.

Что еще известно о платине

Природные платиновые запасы имеют неравномерное распределение. Этот драгоценный металл добывается в основном в Южно-Африканской Республике и в районе российского Норильска. Поэтому, задает тон на платиновом рынке по большей части ЮАР, формируя предложение. В 2012 году работники платиновых рудников Южной Африки провели ряд забастовок, что снизило поставляемые из этой страны объемы металла. Поскольку платиновый дефицит не вызвал резкого подъема цен, то после нормализации поставок стало наблюдаться активное уменьшение стоимости платины. Уже к 2016 году этот драгметалл подешевел почти вдвое относительно уровня 2012 года. После перебоев с поставками из-за уменьшения спроса к окончанию 2016 года, цены вновь стали расти.

Современные мировые валюты всё еще имеют некоторую привязку к золоту. Чего не скажешь о платине. В чистом виде ее мало применяют в инвестиционных целях. Она больше востребована в ювелирной сфере, которая потребляет больше третьей части всего объема поставок. Причем около 20% этого объема составляет спрос китайских ювелиров.

Примерно 40% всей добываемой платины используется в промышленном производстве. Она идёт на изготовление катализаторов к дизельным автомобилям. Более жесткие экологические стандарты, ограничивающие предельно допустимые нормы выбрасываемого угарного газа и азота (стандарт Евро 6), заставляют авто-производителей применять в конструкции дорогие платиновые элементы.

Новые экологические требования логически должны были привести к росту стоимости платины. Но, в 2016 году производство катализаторов оказалось под угрозой. Некоторые гиганты автомобилестроения стали просто переходить на выпуск электромобилей. С 2018 по 2020 годы запланировано удвоенное их производство концерном Тесла Моторс. Уйти от автобусного производства собираются в Китае. Поэтому рост промышленного использования платины остается под вопросом, что опять повлияет на ее цену.

По 6% от мировой добычи платины используется в инвестиционных целях и в химических производствах. На долю медицинской сферы и изготовления электроники приходится в общей сложности 13%.

Факторы влияния на стоимость платины

Цена платины может меняться под действием многих причин. Вот главные факторы, влияющие на ее формирование:

• Состояние экономики. При остановке производства стоимость металла снижается. Ценовой обвал на рынке платины наблюдался в 2008 году в связи с кризисом автомобильной промышленности. Спасти положение не смогло даже уменьшение добываемых объемов.
• Технические и научные достижения, расширяющие область применения платины и увеличивающие спрос и цену на нее.
• Взаимная зависимость платины и палладия. При росте цен на один из этих драгметаллов, стоимость другого начинает падать, и наоборот. Подобная, но менее заметная связь у платины с золотом.
• Цены не нефть. Их снижение вызывает повышенный спрос на автомобили, а значит востребованность платины в автомобильной промышленности с ростом ее стоимости.
• Биржевые спекуляции. Оказывают слабое влияние на платину.

Влияние перечисленных факторов на стоимость платины надо знать и уметь объяснить, если вы собираетесь использовать этот актив в своем инвестиционном портфеле. Данный драгоценный металл рекомендуют задействовать в расчете на долгосрочный период и никогда в виде единственного варианта. При достижении платинового ценового минимума в 2008 году никто не кинулся в панике распродавать ювелирные изделия или слитки платины. Все знали, что лучшие времена для нее еще настанут.

Сколько может стоить платина

Длительные забастовки в Южной Африке вызвали понижение поставляемых объемов платины. Однако ожидаемого ценового всплеска не случилось, благодаря поступлениям металла с вторичного рынка (от переработки утилизируемых катализаторов). Одновременно поставки со стороны ЮАР снова возросли. Цена опять снизилась. На 2014 год стоимость одной унции была 1500$, на 2015 - 1200$. В 2016 и 2017 году прогнозировали подъем цен, но платина упала еще, до отметки 1100$. К 2018 году предполагаемая цена должна была составить всего 1000$.

Что необходимо для инвестиций в платину

Для инвестирования в платину необходимо иметь представление о возможном доходе и понимать условия вложения средств. Рассмотрим несколько вариантов инвестиций:

• Открытие ОМС (обезличенного металлического счета). Вам понадобится лишь паспорт. Приобретаемый металл измеряется в граммах. Доходность исчисляется в рублях и зависит от даты приобретения и продажи. Хозяин ОМС вправе покупать или продавать металл по текущим банковским котировкам. Если счет был открыт больше трех лет назад, то операции по нему освобождены от НДС. Если меньше, то полученный доход необходимо декларировать и платить налог.
• Приобретение платиновых слитков. Не все банки продают платину. Покупка облагается НДС, если вы не собираетесь оплачивать хранение металла в банке и забираете его с собой. Сложности могут возникнуть при последующей продаже слитка банку. Даже небольшое повреждение существенно уменьшит его стоимость.
• Покупка платиновых монет. Это выгоднее приобретения слитков, так как не требует уплаты НДС. Российские монеты из платины не выпускаются с 1996 года. Среди экспертов инвестиции в такие монеты считаются экзотикой. Мало кто из нумизматов интересуется ими из-за небольшого количества ходящих в обращении экземпляров. Банковский спрэд (разница между покупной и продажной ценой) всегда не в пользу инвестора, поэтому прибыль можно ожидать только на долгосрочном отрезке времени.

Где открыть платиновый ОМС

Во многих российских банках можно открыть обезличенный металлический счет. Вы можете постоянно мониторить текущую цену платины и в зависимости от ее колебаний выгодно докупать или продавать металл, получая прибыль. Срок размещения ОМС не ограничен, проценты на остаток не начисляются. Доходность зависит только от колебания цены. Если платиновые монеты или слитки у вас могут украсть, то обезличенный металлический счет от этого гарантировано защищен. Даже спустя десяток или более лет масса металла, которым вы владеете, не уменьшится. Изменится только его стоимость.

К примеру, если бы вы купили в 2017 году 57.8 грамма платины по средней цене 1 730 рублей / грамм, потратив примерно 100 000 рублей, то продав в 2018 году этот металл Газпромбанку уже по курсу 1722 рубля / грамм, получили бы на руки лишь 99 тыс. 537 рублей, потеряв от своих вложений 463 рубля. Таким образом в краткосрочной перспективе доходность инвестиций в платину может быть отрицательной.

Выгодны ли вообще инвестиции в платину

Применить платину, как инвестиционный инструмент, возможно. Однако этот благородный металл находится в очень большой зависимости от промышленных и экономических факторов риска. Выгода от вложений в платину может быть обеспечена лишь финансовой стабильностью или производственным ростом, стимулирующим увеличение спроса на этот драгметалл. Неспокойные, кризисные времена влекут за собой падение цен. При этом, дождавшись ценового минимума, можно выгодно приобрести платину. Земные запасы этого металла ограничены и не возобновляются. В итоге, когда они будут исчерпаны, стоимость устремится вверх. Однако предпочитать платину золоту в перспективе одной человеческой жизни не стоит.

Лучше иметь в инвестиционном портфеле оба этих драгметалла. Производственный и технологический прогресс в дальнейшем будут стимулировать рост стоимости платины. Но сейчас для сбережения накоплений в течение долгосрочного периода лучше традиционно прибегнуть к старому, доброму и надежному золоту в форме монет или другом физическом виде.

Ссылки по теме:

• Почему миллионеры и центробанки скупают золото?
• Монетарное стимулирование от А до Я
• Как лучше вкладывать деньги в золото