Хотя серебро является волатильным драгметаллом, его, наравне с золотом, рассматривают как актив-убежище, который может защитить богатство инвестора в периоды неопределенности. В условиях высокой напряженности оно станет хорошим выбором для тех, кто хочет сохранить свой капитал в эти трудные времена. Помня об этих факторах, давайте рассмотрим плюсы и минусы инвестирования в серебро в физической форме.
Плюсы инвестирования в серебро
Защита портфеля
Как уже упоминалось, инвесторы часто обращаются к драгоценным металлам во время потрясений. Когда политическая и экономическая неопределенность процветает, законное платежное средство обычно уступает место таким активам, как золото и серебро. Хотя оба драгметалла играют одну и ту же роль, инвесторы часто отдают предпочтение золоту.
Это материальный актив
Хотя наличные деньги, акции горнодобывающих компаний, облигации и другие финансовые продукты выступают приемлемыми формами богатства, по сути, они все еще являются цифровыми векселями. По этой причине все они уязвимы для обесценивания из-за таких действий, как, например, печатание денег.
С другой стороны, физическое серебро — конечный материальный актив. Это означает, что, хотя оно уязвимо к рыночным колебаниям, как и другие товары, физическое серебро вряд ли обрушится из-за его внутренней и реальной стоимости. Участники рынка могут покупать драгметалл в различных формах, например, серебряные монеты, украшения, или даже слитки.
Крис Дуэйн, инвестор и ютубер, сказал, что ликвидирует свои активы и вкладывает деньги в физическое серебро, когда цены падают. Он считает, что наша денежная система, да и весь наш образ жизни построены на неприемлемо огромном долге, и цель инвестирования в рынок — вывести себя из математически неизбежного краха этой системы.
Дешевле, чем золото
Серебро не только дешевле золота и, следовательно, более доступно для покупки, но и более гибко в продаже. Это означает, что если вы хотите купить серебряную монету и использовать ее в качестве валюты, ее будет легче разменять, чем золотую, потому что она дешевле. В результате серебряный драгметалл более практичен и универсален, чем золото, что делает этот тип инвестиций более привлекательным.
Доходность выше, чем у золота
Поскольку серебро стоит примерно 1/79 цены золота, его покупка доступнее и дает гораздо больший процентный выигрыш, если цена на драгметалл вырастет. По данным GoldSilver, в прошлом на бычьих рынках серебряный драгметалл опережал золотой.
С 2008 по 2011 год серебро выросло на 448%, в то время как цена на золото — всего на 166% за тот же период.
Инвестор может отлично хеджировать свой инвестиционный портфель с помощью физического серебра.
История на стороне серебра
Серебро и золото использовались в качестве законного платежного средства на протяжении сотен и тысяч лет, и это придает драгметаллам ощущение стабильности. Многие находят утешение в знании того, что серебро ценилось на протяжении большей части истории человечества. Есть надежда, что оно выживет, когда фиатная валюта рухнет. Когда люди инвестируют в физическое серебро в любой форме, есть уверенность в том, что его ценность будет сохраняться.
Анонимность инвестиции
Независимо от того, цените вы свою конфиденциальность или нет, серебро имеет те же преимущества, что и наличные, в том, что оно дает пользователям определенную степень анонимности в отношении расходов. Не все хотят, чтобы их транзакции были общедоступными, а конфиденциальность — это необходимый компонент демократии. Это является еще одним преимуществом для инвесторов в драгметаллы.
Минусы инвестирования в серебро
Недостаток ликвидности
Физическое серебро не может похвастаться большой ликвидностью. Если вы хотите совершить обычную покупку, например, купить продукты, вы не сможете использовать серебряные слитки или монеты. Сначала вам придется конвертировать их в валюту. Поэтому в экстренной ситуации быстро избавиться от серебряного драгметалла вряд ли получится. Ломбарды и ювелиры — это хороший вариант, но не самый прибыльный.
Его могут украсть
В отличие от большинства других активов, таких как акции, владение физическим драгметаллов может сделать инвесторов уязвимыми для краж. Защита ваших активов с помощью сейфа в банке или в вашем доме повлечет за собой дополнительные расходы. Кроме того, чем больше физических активов, в том числе серебряных украшений, находится в вашем доме, тем выше риск кражи со взломом.
Низкая прибыль от инвестиций
Хотя серебро в физической форме служит хорошим активом-убежищем, оно не всегда приносит такую же прибыль, как, например, недвижимость или даже другие металлы.
Акции компаний, добывающих серебро, также могут стать лучшим вариантом для некоторых инвесторов. Как сказал Рэнди Смоллвуд, президент и генеральный директор потоковой компании Wheaton Precious Metals (TSX:WPM, NYSE:WPM), «потоковые компании всегда сами по себе будут превосходить физическое серебро». Он связывает это с органическим ростом и выплатами дивидендов.
Кроме того, инвесторы, заинтересованные в серебре, могут вложиться в торгуемые на бирже фонды (ETF) или серебряные фьючерсы.
Высокий спрос ведет к увеличению премий
Когда инвесторы пытаются купить какой-либо драгметалл в физической форме, например, Американский серебряный Орел, они быстро обнаруживают, что цена на физическое серебро, как правило, выше, чем спот цена из-за надбавок, устанавливаемых дилерами. Более того, при высоком спросе премии к спот цене могут быстро расти, что делает покупку монет или слитков более дорогой и менее привлекательной для инвесторов.