Сегодня платина (Pt) входит в число самых дорогих в мире металлов. Хотя лет двести назад она считалась бесполезной и носила презрительное прозвище «серебришко». С развитием научно-технического прогресса были открыты ее уникальные физико-химические свойства. И сейчас 1 грамм платины стоит примерно столько же, сколько стоит 1/2 грамма золота.
Сколько же стоит платина в настоящее время? Цена драгметалла на мировых рынках измеряется в долларах за одну тройскую унцию, которая равна приблизительно 31.1 грамма. Российский Центральный банк на основании лондонского фиксинга переводит эту стоимость в рубли за грамм. Биржевые котировки драгметаллов изменяются ежедневно. Отслеживать их динамику можно на портале регулятора или в режиме онлайн на нашем сайте. Так, на момент написания статьи 1 грамм платины стоил 1910.98 рублей.
Формирование цены платины
Стоимость любого драгметалла формируется под влиянием множества факторов. Каждый из них в отдельности способен вызвать повышение или понижение цены. Перечислим основные драйверы, влияющие на то, сколько стоит платина в данный момент:
- Состояние международной экономики. В кризисные времена стоимость может снижаться из-за остановки производств и уменьшения востребованности металла.
- Изменение себестоимости добычи и производства. Затраты на извлечение платины из недр значительно выше, чем в случае с золотом или серебром.
- Колебания предложения относительно спроса. Большая часть мировых платиновых разработок локализована на российской, китайской, южноафриканской территории, а также в Зимбабве и США. Поэтому предложение носит весьма ограниченный характер, а спрос, формируемый использованием металла в промышленности, чаще преобладает.;
- Рост востребованности и то, сколько стоит платина, может быть обусловлено открытием новых областей применения в ходе научно-технического прогресса.
- Активные действия частных и институциональных инвесторов.
- Изменение котировок главных международных валют.
Приведенные факторы и закономерности применимы и к другим драгоценным металлам. Тем более что увеличение стоимости платины обычно происходит вместе подъемом цен на палладий и золото.
Где стоит покупать и реализовывать платину?
Существует несколько способов инвестиций в платину:
- Покупка и продажа монет и слитков в банке.
- Открытие банковского обезличенного металлического счета (ОМС).
- Профессиональные инвесторы могут воспользоваться услугами инвестиционных фондов или участвовать в биржевой игре.
Торговые возможности ММВБ
Физическая платина не торгуется на биржах, в отличие от золота. Но инвестировать в нее можно через фьючерсные контракты, учитывающие установленную лондонским фиксингом международную стоимость, с переводом при необходимости унций в граммы. В этом случае биржа выступает гарантом исполнения, а доходность фьючерсных сделок определяется увеличением цены драгметалла и тем, во сколько его стоимость на рынке превысила цену контракта.
Покупка платиновых монет и слитков в банке
Из-за меньшей, в сравнении с золотом, популярности инвестиционных платиновых монет и слитков, не все банки торгуют ими. Стоит также знать, что, отказываясь оставлять драгметалл в банковском хранилище и получая его на руки, вы должны уплатить налог на добавленную стоимость. Услуга хранения в сейфе банка является платной.
Сколько составит прибыль от инвестирования в платиновые монеты, часто определяется не их массой, а коллекционной или нумизматической наценкой.
Обезличенные платиновые счета
ОМС в платине позволит свести дополнительные затраты при приобретении необходимого количества граммов металла к минимуму. Сколько дохода вы получите от такого вложения, будет зависеть от изменения котировок и выбора удачного момента для реализации актива.
Паевые инвестиционные фонды и ETF
Биржи не торгуют ценными бумагами ПИФ, которые самостоятельно размещают средства инвесторов в активах, производных от драгоценного металла, за что берут комиссионные в размере 1% — 5%.
Бумаги фондов ETF, напротив, торгуются на биржах. Эти структуры эмитируют собственные акции, имеющие обеспечение в виде стоимости купленных на деньги вкладчиков активов. Сколько стоят такие ценные бумаги, и какую прибыль они принесут, определяется динамикой цен.
Насколько оправданы инвестиции в платину?
Инвестирование в драгметалл относится к пассивному способу заработка денег. Вложение средств в платиновые активы считается оправданным в условиях экономической стабильности. Основной объем этого вещества применяется для нужд промышленности. Из него изготовляют катализаторы топливных элементов автомобилей, медицинское оборудование и радиодетали. В условиях роста производства при отсутствии финансовых и экономических потрясений востребованность металла растет, а при возникновении кризисных ситуаций его стоимость, наоборот, уменьшается. От этого зависит, сколько стоит грамм платины.
Достоинства и недостатки платиновых вложений
Металлы платиновой группы, как финансовый актив, способны обеспечить высокую ликвидность. Это подразумевает, что их продажа не вызовет затруднений. Ее можно осуществить у дилера, в банке, на бирже, или просто сдав драгметалл в скупку в качестве лома. Инвестиции в платину обладают следующими достоинствами:
- потенциально большая прибыль в расчете на длительный промежуток времени;
- приобретение платины в безналичном виде или в форме слитка доступно для всех;
- отличная возможность диверсификации инвестиционных рисков;
- стабильные по отношению к рублю котировки;
- отсутствие зависимости от инфляции.
У платиновых инвестиций есть и свои минусы.
Приобретение слитков платины требует уплаты НДС в объеме 20% от того, сколько стоит металл. Воспользовавшись услугой банковского хранения, что позволяет не платить налог на добавленную стоимость, придется оплачивать аренду места в хранилище. Платиновые ювелирные изделия можно сдать в ломбард, но, чтобы получить больше, чем вы потратили, придется подождать несколько лет.
Обезличенные металлические счета не требуют оплаты комиссионных. Однако они не подпадают под государственную программу страхования вкладов, и средства, хранящиеся на них, могут быть потеряны, если банк обанкротится.
Вложения в инвестиционные фонды и фьючерсные контракты требуют наличия определенной базы знаний или обращения к услугам брокера-профессионала.
Во что стоит инвестировать для большей выгоды?
Игра на бирже ММВБ — один из активных способов инвестиций в платину. Он предполагает постоянный мониторинг ценовых изменений в режиме онлайн и быстрое принятие решений о продаже или приобретения активов. То есть, надо знать, что и сколько стоит в данный момент, а также, когда продавать, а когда покупать активы. Чтобы приобрести подобные навыки и свободно ориентироваться в том, что и сколько стоит, и как эта стоимость может измениться под влиянием различных факторов, необходима длительная практика или профильное обучение. Также потребуется специальное программное обеспечение и собственный брокерский счет. Если прибегнуть к помощи профессионального брокера, то его услуги обойдутся от 0.1% ежедневной суммы оплаченных контрактов.
Выбирая для сотрудничества инвестиционный фонд, не лишним будет заранее выяснить следующее:
- Сколько прибыли вы предположительно получите в итоге?
- Какими активами оперирует фонд для размещения средств вкладчиков?
- Является ли данная инвестиционная структура открытой или интервально манипулирует паями в определенные временные промежутки?
- Сколько придется заплатить комиссионных?
За операции ввода-вывода средств и за управление ими паевые инвестиционные фонды в среднем берут комиссию от 1% до 5%. При работе с ETF комиссия уже учтена в стоимости ценных бумаг. Если вы хотите иметь доходность от вложений в платину 0.45% — 0.95% ежегодно, то стоит сотрудничать именно с ними.
Физическая платина или ОМС — во что стоит инвестировать?
Слитки платины массой от 1 до 1000 грамм называются мерными. Если вес превышает 1000 грамм, то они переходят в разряд стандартных. Независимо от того, сколько весит ваш платиновый слиток, он относится к имуществу, покупая которое надо платить НДС 20% от того, сколько стоит приобретение. Избежать уплаты налога на добавленную стоимость можно, оплатив хранение драгметалла в банке. Однако стоимость такой услуги заставит клиента выложить немалую сумму в течение нескольких лет.
Если вы продаете платиновую монету, слиток или закрываете ОМС раньше, чем через три года после приобретения — потребуется дополнительно оплатить налог на прибыль в размере 13%. На небольшом отрезке времени такие расходы оправданы, лишь при подорожании платины на 30% и более. Вероятность такой динамики крайне мала.
Меньше всего расходов потребует пассивное инвестирование в виде платинового обезличенного счета. Приобретение и реализация металла таким способом происходит в граммах или в унциях. Сколько стоит грамм можно определить по текущим котировкам Центробанка РФ. Если не закрывать ОМС в течение трех лет, то платить налог не надо.
Банк или брокер — у кого лучше купить?
Для покупки платиновых монет и слитков можно обратиться к дилеру или в банк. У дилера выйдет дешевле, но в этом случае стоит обращаться к надежному и проверенному дилеру. При себе стоит иметь деньги и паспорт. Сколько стоит платиновый металл и есть ли подходящие номиналы в продаже — лучше уточнить заранее. Кроме того, не каждая банковская организация или дилер занимается платиной.
Открыть ОМС на частное лицо без получения металла на руки доступно почти в любом банке. Для этого также потребуются деньги и документы, подтверждающие личность. После подписания договора на счету появляется оговоренное количество платины в граммах и списывается столько денег, сколько стоит драгметалл в этом банке на данный момент.
Приобретение паев в ПИФ осуществляется при посредничестве агента или управляющей компании. С ETF работают через брокера. При этом вкладчик получает документ, подтверждающий его права, как инвестора. Для совершения подобных операций также может понадобиться расчетный счет в банке и паспорт.
Сколько будет стоить грамм платины в ближайшем будущем?
Уровень цен на платиновом рынке стабильно высок. Причина тому — ограниченные запасы этого вещества в недрах, а также трудоемкие и затратные способы добычи. Экспертные прогнозы, вопреки колеблющейся динамике, говорят о грядущем росте стоимости на фоне постоянно увеличивающегося спроса в промышленности.
Наибольший объем платины сегодня потребляют производственные отрасли, такие как автопром Европы (расходует до 0.25 всего добываемого драгметалла). Данный тренд в будущем обещает быть неизменным. Кроме того, эксперты прогнозируют рост востребованности ювелирных платиновых изделий, а также повышение инвестиционного спроса.
Совокупность перечисленных факторов должна обеспечить ежегодный ценовой рост Pt не менее 2% — 4%.
Выводы
Независимо от того, сколько стоит платина сегодня, данный металлический актив имеет все шансы обеспечить своим владельцам высокую прибыль в долгосрочной перспективе. Заработок инвестора будет зависеть от знания законов формирования стоимости и умения проводить грамотный мониторинг ценовой динамики.