Что такое инвестиционные монеты?
Под инвестиционными монетами подразумеваются монеты с высокой долей драгоценных металлов, которые не предназначены для повседневных платежных операций, а в основном используются для финансовых вложений.
Такие монеты используются для инвестирования в определенный драгоценный металл. С этой целью их производят в больших количествах. Будучи стандартизированными продуктами с точно определенным содержанием драгоценных металлов, ими также легко торговать.
Классические варианты – это монеты из золота и серебра. Однако в то же время все большей популярностью пользуются инвестиционные монеты из платины или палладия.
Теоретически можно было бы расплачиваться и инвестиционными монетами, так как они обычно имеют статус законного платежного средства. Однако на практике этого никто не делает, так как чистая материальная стоимость намного выше законодательно установленной номинальной стоимости. Например, золотой евро имеет номинальную стоимость 100 евро. Однако по состоянию на август 2021 года рыночная стоимость его золотой части превышает 800 евро.
Цены на инвестиционные монеты
Цены на инвестиционные монеты тесно связаны с ценой соответствующего драгоценного металла на мировом рынке, также известной как спот цена. Когда вы покупаете инвестиционную монету, вы платите текущую спотовую стоимость плюс торговую надбавку для дилера, также известную как премия.
В случае инвестиционных монет из золота эта премия не так высока. В зависимости от спроса она обычно составляет от 2 до 5%.
Когда речь идет о серебре, платине и палладии премия, как правило, значительно выше, потому что, в отличие от золота, эти драгоценные металлы облагаются налогом при покупке. Это либо налог на добавленную стоимость, либо, если применимо, значительно более дешевое дифференцированное налогообложение.
Поскольку инвестиционные монеты представляют собой стандартизированную и легко взаимозаменяемую инвестицию в драгоценный металл, цены можно легко сравнивать. То же самое относится и к тем, кто хочет продать инвестиционные монеты.
Монеты как инвестиция
Покупка такой монеты является инвестицией в мобильный актив и, следовательно, предлагает все преимущества, которыми в принципе обладают активы.
Если текущая рыночная цена соответствующего драгоценного металла высока, монета также стоит больше, и наоборот.
Инвестиционные монеты особенно популярны из-за их дизайна. Этим они отличаются от слитков. Нередко первая монета, полученная в подарок, становилась началом долгого увлечения нумизмата или инвестора.
Однако иногда сложный и необычный дизайн приводит к несколько более высокой цене, чем у слитков сопоставимого веса. С другой стороны, цена продажи монет также обычно выше. Кроме того, некоторые дизайны со временем превращаются в желанные предметы коллекционирования, что может означать дополнительное увеличение стоимости.
Что касается выбора драгоценного металла, то золото, серебро, платину или палладий следует рассматривать отдельно как классы активов. Золотые монеты представляют собой более стабильную стоимость в портфеле активов. Другие драгоценные металлы, особенно монеты из платины или палладия, предлагают более высокие возможности для удачной продажи, но сопряжены с риском более высокой волатильности. Динамика цен на них больше зависит от конкретных потребностей промышленности.
Рекомендации для инвесторов
Наиболее популярной мерой веса является тройская унция (около 31,1 грамма). Однако многие выпуски также доступны в меньших номиналах, таких как 1/2, 1/4 или 1/10 тройской унции. Но чем меньше весовая единица, тем выше пропорциональная премия.
В остальном новичкам стоит запомнить одно важное правило: лучшие инвестиционные монеты — это те, которые особенно популярны. Потому что то, что популярно, можно легко продать.
Топ-3 самых популярных золотых инвестиционных монет
Крюгерранд
Абсолютная классика, не в последнюю очередь потому, что монета находится на рынке уже очень давно. Для многих Крюгерранд был самой первой золотой монетой, которую они приобрели.
Самая известная в мире инвестиционная монета впечатляет красивым красноватым золотым мерцанием. Благодаря специальному сплаву Крюгерранд особенно устойчив к царапинам.
Кленовый Лист
Многие знают Канаду как страну с давними и богатыми традициями золотодобычи. Этот факт и высокая узнаваемость дизайна Кленового Листа являются основными причинами того, что эта монета является одной из самых популярных золотых монет в мире.
Содержание чистого золота составляет 999,9. Таким образом, вы покупаете практически чистое чеканное золото из Канады.
Кенгуру
Австралия также является страной с большими месторождениями золота и давними золотыми традициями. На самой известной австралийской золотой монете изображен символ страны — кенгуру. Неудивительно, что Кенгуру входит в тройку лидеров по популярности.
В первые годы чеканки на монете изображался всемирно известный самородок «Добро пожаловать, незнакомец», поэтому ее часто до сих пор называют Самородок.
Топ-3 самых популярных серебряных инвестиционных монет
Кленовый Лист
В то время как канадская монета в золоте занимает третье место среди самых популярных, с серебряным вариантом история другая. Инвесторы годами питают слабость к серебряному Кленовому Листу, поэтому он занимает первое место по популярности среди серебряных монет.
Как и его золотая сестра, инвестиционная монета Кленовый Лист из серебра имеет очень высокое содержание серебра 999,9.
Кенгуру
После того, как золотой Кенгуру имел оглушительный успех, Пертский монетный двор решил изготовить вариант из серебра! Серебряный аналог появился на рынке в 2015 году. Успех пришел быстро.
Серебряный Кенгуру с пробой 999,9 является одной из самых популярных серебряных инвестиционных монет сегодня.
Крюгерранд
В ЮАР в 2017 году по случаю 50-летия самой успешной в мире золотой инвестиционной монеты — Крюгерранда — был отчеканен юбилейный выпуск. После того, как он имел большой успех у инвесторов, серебряная версия Крюгерранда была официально выпущена в 2018 году.
Конечно, Южноафриканский монетный двор выиграл от хорошо зарекомендовавшего себя названия продукта и высокого уровня осведомленности. Поэтому успех был почти неизбежен. Едва появившись на рынке, она тут же поднялась на третье место по популярности среди инвесторов.
Отличие от коллекционных монет
В случае с коллекционными монетами материальная ценность не имеет значения. Здесь действуют иные законы определения стоимости. Большинство из них представляют собой старые исторические монеты, которые также встречаются редко или чрезвычайно редко. Это приводит к высокому уровню желанности, что, в свою очередь, может отражаться в значительно более высокой цене. Цена коллекционных монет может легко многократно превысить их внутреннюю стоимость.
Однако для их оценки требуются специальные знания. Кроме того, торговля коллекционными монетами не такая простая: рынки более узкие, цены обычно приходится определять индивидуально.
Поэтому для большинства людей, которые просто хотят инвестировать в драгоценные металлы, лучше всего подходят хорошо известные инвестиционные монеты.