Поль де Соуза, старший вице-президент и советник по инвестициям в независимой фирме по управлению активами, специализирующейся на альтернативных инвестиционных стратегиях, отметил, что золото — это долгосрочный актив, который может передаваться из поколения в поколение.
Если вы посмотрите на свои инвестиции как на строительство дома, золото может предоставить первые несколько рядов кирпичей, чтобы сформировать прочный фундамент диверсифицированного портфеля.
Золото — это универсальное и надежное вложение по ряду причин. Оно никогда не выходило из моды как средство сбережения, а его редкость гарантирует ограниченное предложение.
Если вам когда-нибудь понадобится оценить стоимость золота, всегда есть ликвидность. Золото можно легко конвертировать в наличные на прозрачном рынке. Фактически, оно действительно так же хорошо, как наличные деньги.
Золото — это страховой полис.
Это не означает, что инвесторы, которые хотят владеть золотом, должны сразу скупить огромное количество по любой цене. Они могут купить немного золота сейчас, а затем воспользоваться волатильностью на рынке, чтобы приобрести золото по более низкой цене, пока не достигнут своей цели. По опыту де Соуза, многие инвесторы начинают с 3%-5% стоимости своего портфеля.
Как только инвесторы покупают золото, они, как правило, имеют тенденцию впоследствии покупать еще. Хороший диверсифицированный портфель может содержать до 10% золота; это действительно зависит от уровня комфорта инвестора.
Цена будет часто расстраивать вас, падая, когда все макроэкономические причины предполагают, что она должна расти, и она будет расти, когда вы меньше всего этого ожидаете. Не смотрите на цену; радуйтесь тому, что вы владеете им, и готовьтесь к тому, что будете владеть им долгое время. Валюта обесценивается, деньги печатают без остановки, а долги растут невероятно быстро.
Однако инвесторы часто говорят об «инвестициях в золото», подразумевая физическое золото. Хотя покупка акций золотодобывающих компаний может быть хорошей инвестицией, они представляют собой другой класс активов.
Кроме того, есть несколько инвестиций, которые отслеживают цену на золото, но не обеспечиваются физическим золотом. Это нормально, если на рынке нет сбоев; однако, если происходит бегство к качеству или к 100% подтвержденным физически обеспеченным инвестициям в золото, между бумажной ценой и физической ценой может быть расхождение.
Эксперт рекомендует инвесторам, которые хотят истинной диверсификации портфеля с помощью золота, покупать физический драгметалл. Хотя инвесторы могут покупать настоящие золотые монеты, у них могут возникать опасения по поводу того, как хранить эти активы и сколько это будет стоить. Золотые фонды и золотые трасты могут предложить инвесторам удобство приобретения физического золота без необходимости думать где и как его держать.
Прямо сейчас многие рассматривают возможность инвестирования в золото, потому что центральные банки быстро увеличили денежную массу, что привело к росту инфляции, невиданной в последние годы.
Когда люди меньше верят в валюту, они обращаются к золоту.
Исторически сложилось так, что оно хорошо зарекомендовало себя в качестве инструмента хеджирования от инфляции. А цена на золото имеет низкую корреляцию с рынком, поэтому она также обеспечивает хороший уровень диверсификации активов.
Если в ближайшие годы мировая экономика продемонстрирует еще большую нестабильность, цена на золото также, вероятно, будет колебаться. Если вы инвестируете в золото в качестве долгосрочного актива и страхового полиса, не беспокойтесь о цене.
Золото имеет успешный послужной список как хранилище богатства поколений на протяжении более 3000 лет. В ближайшее время это вряд ли изменится.