Монеты: покупка и продажа
магазин|торги
+7 (499) 553-08-82 работаем по будням с 10 до 18 Звоните перед приездом!
Биржевые индексы:
  • Золото: $ 1 767.20
  • Серебро: $ 23.32
  • Платина: $ 1 059.00
  • Доллар: 70.99
  • Евро: 82.35
Котировки

Не храните золото в швейцарском банке

Швейцарский эксперт и аналитик рынка Эгон фон Грейерц в своей статье объясняет инвесторам, почему нельзя хранить золото в банках и почему это верно для любой страны мира. Статья написана в октябре 2017, но до сих пор не потеряла своей актуальности.

почему нельзя хранить золото в банках

Не храните золото в швейцарском банке или в каком-либо банке любой страны. Мы регулярно видим примеры как в средних, так и в крупных швейцарских банках, которые должны сильно обеспокоить клиентов банка. Вот некоторые примеры:

  • Клиент хранит физическое золото в банке, но, когда он хочет, чтобы мы организовали перевод в частные хранилища, золота в банке не существует — банк должен его приобрести.
  • Золотые слитки 400 унций, купленные банком для клиента в 2005, на самом деле были отлиты в 2011-ом, поэтому золота никогда не существовало.
  • Клиент хранит золото в банке с самой высокой репутацией. У клиента есть договор о том, что он владеет физическим золотом. Когда он просит осмотреть свое золото, ему говорят, что это невозможно.
  • Клиенту говорят, что он владеет физическим золотом и серебром, но на самом деле он имеет драгметаллы только на бумаге — это бумажное золото и серебро.
  • Швейцарские банки также делают все возможное, чтобы клиенты не вывозили свое золото. Один крупный банк отказывается переводить золото, если клиента нет. Другой крупный банк недавно сказал клиенту, что они никому не переводят клиентское золото из банка, даже если клиент этого требует.
  • Швейцарские банки сообщают своим клиентам, что физическое золото и серебро, хранящиеся в банковских сейфах от имени клиентов, не находятся на балансе банка и, согласно швейцарскому законодательству, принадлежат клиенту. Да, это верно, но сколько раз мы видели, как банки использовали активы клиентов для безопасности своей торговли, особенно когда они находятся под давлением.

Все приведенные выше примеры являются непосредственным опытом нашей компании и, следовательно, полностью основаны на фактах. Это не слухи и не домыслы — это факты.

Очевидно, мы не говорим, что наш опыт, приведенный выше, является нормой для швейцарских банков. Но мы говорим о том, что мы видели слишком много примеров из многих уважаемых банков, чтобы доверять любому банку, швейцарскому или иностранному, и чувствовать себя комфортно при размещении активов для сохранения богатства внутри банковской системы.

Держите активы для сохранения благосостояния вне банковской системы

Золото и серебро — это активы для сохранения богатства. Следовательно, они не должны храниться в прогнившей финансовой системе с большим объемом заемных средств. Физическое золото и серебро должны храниться в наиболее безопасных частных хранилищах за пределами банковской системы и иметь личный доступ к металлам для бенефициарного владельца.

Совершенно очевидно, что владеть долей в одном или нескольких золотых слитках по 400 унций бесполезно. Инвесторы в золото должны иметь собственные слитки, желательно меньшего номинала, например, 100 граммов или 1 унцию.

Если золото когда-либо понадобится в качестве денег или бартера, слитки в 400 унций или даже 1 кг золота будут слишком большими.

В Швейцарии, вероятно, лучшая политическая система в мире, и экономика находится в очень хорошем состоянии. Просто жаль, что Швейцарский национальный банк и швейцарская банковская система полностью отказались от старого типа швейцарского банкинга, основанного на консерватизме, обслуживании и личной ответственности.

Ранее партнеры в частных швейцарских банках несли персональную ответственность за баланс банка. Если бы все банки в мире работали по этой модели, финансового кризиса не было бы. Банки управлялись бы осторожно и консервативно.

Но вместо этого у нас есть система, в которой руководство банка использует капитал сотни раз, если включить деривативы. Затем прибыль приватизируется, а убытки социализируются, т.е. покрываются государством или вкладчиками. Старая швейцарская банковская модель была превосходной, но была полностью разрушена правительством США, преследующим многих швейцарских банкиров и управляющих активами. Интересно, что никто не стал преследовать руководство всеми крупными банками США, что в 2007-2009 годах стоило миру $10 миллиардов долларов.

Как я уже говорил в недавней статье, Швейцарский национальный банк является крупнейшим в мире хедж-фондом, а швейцарские банки слишком велики для страны. К сожалению, это результат американской модели, а также жадности, захватившей западную финансовую систему.

Банковская система Швейцарии в 5-6 раз превышает ВВП Швейцарии, что слишком много для такой небольшой страны. Таким был размер кипрской банковской системы, когда она рухнула в 2013 году. К сожалению, швейцарские банки так же рискованны, как и все крупные международные банки, и, на наш взгляд, там не место для хранения крупных активов.

Швейцарская экономика — лучшая в мире

С другой стороны, если вы посмотрите на экономику и политическую систему Швейцарии, то увидите, что это, вероятно, самая управляемая страна в мире.Совсем недавно у меня были реальные свидетельства событий, которые не происходят ни в одной другой стране. Ставка швейцарского НДС (налога на добавленную стоимость) будет снижена с 8% до 7,7% с 1 января 2018 года. Мы также получили письмо от арендодателя нашего офиса в Цюрихе о снижении арендной платы.

В какой еще стране мира снижены налоги и арендная плата? Нет, конечно, поскольку все идет вверх в соответствии с созданием долга и печатанием денег. Но не в Швейцарии, потому что это хорошо управляемая страна, управляемая людьми, а не безответственным правительством.

Снижение НДС явилось результатом недавнего референдума, в ходе которого было отклонено повышение НДС для финансирования государственных пенсий. Предложение, поддержанное правительством, было отклонено швейцарцами, и в результате, вместо повышения НДС до 8,3%, он был снижен до 7,7%. В остальной Европе о снижении НДС не слышно. НДС начинался с низкого налога с продаж во многих европейских странах и постепенно повышался до уровня 20-27%. Но не только ни одна страна не снизила НДС, но и каждый раз, когда повышается какой-либо налог, люди не имеют права голоса. Налогообложение в большинстве стран решается парламентом.

Система прямой демократии в Швейцарии делает ее самой управляемой страной в мире. У правительства меньше власти, чем в любой другой западной стране. Позиция президента меняется каждый год в коалиционном кабинете из семи членов. Роль президента — церемониальная.

Швейцарский парламент собирается 4 раза в год в течение трех недель. Ежедневные сессии в это время относительно короткие. Это всего 12 недель, которые необходимы избранным членам, чтобы «управлять» страной. Это удивительно мало по сравнению с большинством других стран мира. Большая часть политического и финансового направления страны определяется кантонами (местными штатами), которые также получают большую часть налоговых поступлений.

Швейцарская экономика — лучшая в мире

график цены золота в USD в 1999-2017 гг

Многим людям, владеющим золотом, кажется, очень долго ждать, пока цена на золото отразит массовое печатание денег, которое мы наблюдаем с 2007.

Да, это правда, что золото в долларах США выглядело тусклым с 2012 по 2013.

Но мы должны рассмотреть это в перспективе.

С 2014 года доллар укрепился в рамках долгосрочного нисходящего тренда.

Временный рост доллара, скорее всего, закончился в начале 2017-го, и в какой-то момент на следующие несколько лет он, вероятно, ударится в черную дыру и исчезнет в забвении, когда Китай, Россия и другие страны убьют нефтедоллар.

график цены золота в CAD за период 1999-2017

Но даже при временно сильном долларе золото показало себя очень хорошо, если его измерять в долларах.

После роста в 7 раз (закрытие месяца) в период с 1999 по 2011 произошла 4-летняя коррекция к 2015. Со временем эта коррекция составила 36% от периода 1999-2011, что очень близко к ожидаемому нормальному периоду Фибоначчи в 38%.

Так что, хотя это казалось долгим, это то, чего можно было ожидать.

Цена золота в долларах все еще на 30% ниже месячного максимума закрытия, но этот разрыв, вероятно, будет закрыт довольно быстро.

график цены золота в британских фунтах за 1999-2017 годы

Если мы посмотрим на цену золота в других валютах, то коррекция была и короче, и меньше.

В канадских долларах, например, коррекция заняла всего 2 года и продлилась до 2013. И сегодня цена на золото в канадских долларах всего на 11% ниже месячного максимума на момент закрытия.

То же самое и с золотом в британских фунтах. Цена золота составляет всего 13% от месячного пика 2011-го, и золото в фунтах сейчас находится на пути к новым максимумам.

Таким образом, в большинстве валют, за исключением доллара США, золото показало очень хорошие результаты как по времени, так и по цене.

Восходящий тренд очевиден, и вопрос не в том, сможет ли золото подняться, а в том, когда оно выйдет на новый уровень. Произойдет ли это в 2017 или 2018, не имеет значения. Ясно одно: следующий подъем практически гарантирован.

Золото значительно опережает Nasdaq

график динамики цены золота против индекса NASDAQ в 1999-2017

Наконец, давайте посмотрим на золото против Nasdaq. В период с 2000 по 2009-ый Nasdaq упал на 93% по сравнению с золотом. Несмотря на 5-кратный рост индекса Nasdaq с 2009, коррекция против золота минимальна, поскольку индекс Nasdaq против золота по-прежнему на 70% ниже пика 2000.

Повернется ли этот крест вниз в этом году или в следующем, но как только он развернется, мы увидим падение еще как минимум на 93%, а возможно, и больше, как в 2000-2003 гг.

Ясно, что ни один инвестор фондового рынка не верит в возможность такого резкого падения. Но еще в январе 2000 никто не верил, что индекс Nasdaq упадет на 80% в течение двух лет или что он упадет на 93% по сравнению с золотом.

Шок, который ударит инвесторов в акции, облигации и недвижимость в ближайшие несколько лет, будет совершенно разрушительным. Печально, что так мало кто понимает, что существует страховка, которая полностью защитит их от этого шока. Просто нет лучшей страховки от грядущих бедствий, чем физическое золото.

Автор: Эгон фон Грейерц, 13 октября 2017 | Перевод: Золотой Запас
к списку