Недавно несколько аналитиков и агентств прогнозировали, что цена на золото может подняться выше на 10%–15% или даже больше в 2023 году — это означает рост цены почти на $200 долларов за унцию. Более того, некоторые прогнозируют умеренный рост цены на золото в 2024 году, а к 2030 году ожидается, что мировой рынок золотых ювелирных изделий достигнет стоимости более $300 миллиардов долларов.
Имея почти десятилетний опыт торговли и преподавания, а также уделяя повышенное внимание рынкам золота в течение последних четырех лет, я стремлюсь создавать возможности для обогащения, которые более доступны для всех. В соответствии с этой целью я помогал инвесторам в Европе и на Ближнем Востоке, а также на других рынках. Вот некоторые из моих главных соображений по инвестированию в золото.
Преимущества
Актив-убежище с доказанной стабильностью
Золото остается стабильным, а не теряет ценность с течением времени. Несмотря на то, что инфляция снижает стоимость валют, золото не подвержено этому понижающему давлению и, следовательно, является полезным товаром для защиты от инфляции и поддержания своей покупательной способности во времена экономической неопределенности.
Золото имеет тенденцию показывать хорошие результаты в периоды кризиса, обеспечивая хороший уровень защиты портфелей. Пандемия Covid-19 стала ярким примером этого — тогда цена на золото достигла новых рекордов.
Инструмент для диверсификации
Поскольку диверсификация является важнейшим аспектом любой инвестиционной стратегии, включение золота в ваш инвестиционный портфель может помочь снизить общий риск, поскольку его эффективность не обязательно коррелирует с эффективностью других классов активов, таких как акции и облигации.
Материальный актив с ограниченным предложением
Золото — это физический актив, который инвесторы могут держать в своих руках. Этот аспект может дать некоторым инвесторам чувство безопасности и душевного спокойствия. Также в случае необходимости, инвестор может легко обменять его на наличные.
Кроме того, поскольку золото является ограниченным ресурсом, а его предложение не бесконечно, его стоимость может со временем вырасти из-за дефицита.
География не имеет значения
Золото признается и принимается во всем мире, что позволяет легко покупать и продавать его в разных странах и культурах. По этой и ряду других причин инвестирование в золото было популярной стратегией на протяжении веков — независимо от того, находитесь ли вы в США, ОАЭ или где-либо еще в мире.
Риски
Хотя важно провести исследование и рассмотреть свои финансовые цели, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, также важно помнить, что, как и любые инвестиции, золото имеет свой собственный набор рисков и потенциальных недостатков.
На цену золота могут влиять различные факторы, включая изменения процентных ставок, колебания валютных курсов и настроения рынка. Более того, золото не приносит никакого дохода или дивидендов, а его стоимость может быть предметом рыночных спекуляций.
С учетом вышесказанного, инвестирование в золото может быть нецелесообразным, когда экономические условия стабильны и позитивны, поскольку стоимость золота часто растет на неопределенных или бурных рынках, часто выступая в качестве хеджирования против традиционного фондового рынка. В периоды сильного экономического роста и низкой инфляции другие варианты инвестиций, как правило, предлагают более высокую прибыль.
Поэтому крайне важно учитывать более широкий экономический контекст и соответствующим образом диверсифицировать свой инвестиционный портфель, прежде чем принимать решение инвестировать в золото. Точно так же важно рассматривать золото как отдельный элемент вашего более широкого портфеля.
Подготовка к инвестированию
Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, задайте себе такие вопросы:
- Какова цель этих инвестиций?
- Каковы мои краткосрочные и долгосрочные финансовые цели?
- Насколько меня устраивают потенциальные колебания стоимости моих инвестиций?
- Каков мой предпочтительный уровень участия в управлении инвестициями?
Оценка вашего управления рисками имеет важное значение, поскольку более высокая потенциальная доходность часто сопровождается повышенным риском. Краткосрочные цели могут потребовать более консервативных и ликвидных инвестиций, тогда как долгосрочные цели могут позволить расширить доступ к потенциально более доходным, но более рискованным активам. Оценка исторических показателей различных вариантов инвестирования, понимание комиссий и затрат, а также информированность об экономических тенденциях могут способствовать принятию обоснованных решений.
В конечном счете, решение инвестировать в золото должно соответствовать вашим общим финансовым целям, терпимости к риску и общему составу вашего инвестиционного портфеля.