Для трейдеров: 4 способа справиться с волатильностью

Волатильный рынок США осаждают рекордная инфляция, перебои с поставками, нехватка рабочей силы и серия предстоящих повышений процентных ставок Федеральной резервной системой.

Эксперты по инвестициям поделились с трейдерами следующими советами:

1. Сохраняйте спокойствие.
2. Поймите, что инвестиции в акции сопряжены с риском.
3. Найдите индивидуальный подход.
4. Следите за экономической обстановкой.

В интервью Дэвид Рассел из TradeStation Group сказал:

Это новая норма, и какое-то время волатильность будет высокой. В таких условиях можно ожидать как крупных скачков, так и спадов. Волатильность не работает только в одном направлении.

К чему стоит подготовиться индивидуальным инвесторам в 2022 году?

1. Сохраняйте спокойствие

По словам Рассела, текущий рынок больше подходит краткосрочным профессиональным трейдерам, так как «индивидуальным инвесторам сложнее иметь дело с волатильностью, особенно если они реагируют эмоционально».

Данные, собранные Кэмпом Винном из Colonial Trust Company, показали, что за последние семьдесят лет индекс S&P 500 пережил 36 падений, выражающихся двузначными числами.

В среднем раз в два года происходит 10-процентная коррекция, хотя до января 2022 года рынок не испытывал такого масштабного падения с марта 2020 года.

Из этих 36 двузначных потерь только десять привели к медвежьему рынку или падению более чем на 20%. Под спадом имеется в виду падение от пика до минимума в течение определенного периода.

Для сравнения, коррекция на 10% раз в два года — это нормально, но только 28% этих коррекций закончились медвежьим рынком с 1950 года.

Совет: не гонитесь за трендами.

Как отметил Майк Уэст-младший из West Exchange, будь то криптовалюта, специальные фонды или недвижимость, к тому времени, когда средний инвестор услышит об этих тенденциях и получит понимание того, как они работают, тренд уже закончится, а «‎умные деньги» уйдут с рынка.

2. Инвестиции в акции сопряжены с риском

В то время как рынок испытал 36 просадок с 1950 года, средняя доходность S&P 500 за этот период составляла 11,6%, согласно данным Винна.

Чтобы получить выгоду от инвестиций в акции со сложным процентом, инвесторы должны мириться с определенным уровнем волатильности. Рынок акций — одна из величайших машин по созданию богатства в истории, даже несмотря на случайные коррекции и менее частый медвежий рынок.

Совет: инвестируйте в себя.

По словам Уэста, многие вложат $1.000, $10.000 или даже $100.000 долларов в бизнес-концепцию или акции, о которых ничего не знают или, что более важно, не владеют ими.

Поэтому инвестируйте в себя с помощью хороших книг, подкастов и обучающих программ, чтобы стать более информированным инвестором и личностью.

3. Найдите индивидуальный подход

Понимание истории рыночных циклов и прочих аспектов не означает, что инвесторы должны сосредоточиться только на рынке акций.

Необходимо учитывать свой временной горизонт, устойчивость к риску и любые ограничения, которые могут повлиять на инвестиционную стратегию. Существует множество классов активов, которые составляют портфель , включая акции, фиксированный доход, недвижимость, денежные средства и др.

Примечание: волатильность рынка напоминает о том, что диверсификация и распределение активов являются важной частью инвестиционного процесса.

Совет: не залезайте в долги.

Многие поощряют использование заемных средств. Однако инвесторы склонны принимать более адекватное решение, используя свои деньги и не чувствуя ответственности перед кредитором.

4. Следите за экономической обстановкой

Исследование Винна также показывает, что в течение последних 40 лет процентные ставки снижались, в результате чего доходность 10-летних казначейских облигаций упала до уровня ниже 2%.

Доходность 10-летних облигаций выросла с 0,5% в 2020 году до 1,76% по состоянию на 31 января 2022 года. Когда процентные ставки растут, важно соответствующим образом позиционировать активы.

Совет: проявите терпение.

Уэст предупредил, что сейчас инфляция выше, чем средняя доходность фондового рынка в лучшие годы.