Долг США впервые достиг $35 трлн долларов: как реагируют инвесторы?

Государственный долг США превысил $35 триллионов долларов

26 июля государственный долг США официально превысил $35 триллионов долларов. Федеральный долг увеличился еще на миллиард. Это означает, что только в 2024 году было добавлено более $1 триллиона долларов. При таком темпе федеральный долг достигнет $56 триллионов долларов к 2034 году.

Эти ошеломляющие цифры трудно осознать. Однако визуализация долга США имеет решающее значение для инвесторов, чтобы понять серьезность экономической ситуации. Платежеспособность правительства напрямую влияет на финансовое здоровье обычных американцев. Вот некоторые статистические данные, которые помогут осознать эти заоблачные цифры:

• Государственный долг составляет $104.497 долларов на человека или $266.275 долларов на домохозяйство.
• Он растет со скоростью $1 триллион долларов каждые 100 дней.
• Долг почти удвоился между 2014 и 2024 годами: с $17,8 до $35 триллионов долларов.
• В последний раз правительство ничего не было должно в 1835 году при президенте Эндрю Джексоне.

Как государственный долг США вредит инвесторам

Отметка в $35 триллионов долларов может быть психологическим порогом, на котором люди произвольно сосредотачиваются, но каждый доллар, добавленный к долгу, имеет реальные последствия для инвесторов.

Слабая покупательная способность

Девальвация доллара является одним из самых ранних и жестких последствий резкого роста государственного долга. Домино дедолларизации начинают падать в ответ на фискальное безрассудство нашего правительства, что означает меньший спрос на доллары США за рубежом и снижение покупательной способности внутри страны. Это соль на гноящейся ране высокой инфляции и растущей стоимости жизни, от которых страдает американское общество.

Более низкие зарплаты

Бюджетное управление Конгресса опубликовало шокирующий отчет, связывающий федеральный долг с более низкими доходами и более медленным ростом заработной платы. Если ФРС будет позволено снова и снова раздувать бюджет, рост доходов может сократиться на 1/6 в 2053 году, примерно на $8.000 долларов на человека. Эта цифра подскочит до одной трети или $14.100 долларов на человека с дополнительными заимствованиями для увеличения расходов и снижения налогов.

Высокие налоги

Ни одна крупная партия пока не предложила всеобъемлющего и значимого решения по долгам. В конкурсе популярности, которым является политика, никто не хочет принимать сложные решения из страха подвергнуться остракизму. Когда проблема долга станет действительно слишком серьезной, чтобы ее игнорировать, правительство неизбежно обратится к среднему американцу, чтобы тот заплатил по их счетам. Недавний предложенный Байденом 25% налог на нереализованные доходы предвещает, какие немыслимые налоговые схемы могут появиться на горизонте.

Уменьшение накоплений

Токсичный коктейль из упрямой инфляции, девальвации валюты, экономической стагнации и агрессивной политики процентных ставок окажет давление на накопления американцев. Традиционные активы, такие как фондовый рынок, акции и облигации, обременены растущим долгом. Большинство людей хранят свое богатство в пенсионных планах, а долг снижает их ценность и замедляет рост. Чтобы защитить себя, инвесторы могут сделать физические металлы частью своих накоплений.

Скрытое влияние современной денежной теории

Молчание политической элиты относительно долгового кризиса оглушительно. Американцы устали от лжи об «устойчивости долга», «фискальной ответственности» и «мягких посадках». Мы хотим ответов и подотчетности.

В то время как финансовые элиты стратегически отмахиваются от этого запроса с помощью запутанной лексики и чрезмерно сложных объяснений, правда ясна: современная денежная теория (СДТ) подняла долг на небывалые высоты. Эта экспериментальная финансовая модель рассматривает долг как непроблемный актив.

Это объясняет, почему «решение» Федеральной резервной системы для всего — больше расходов, больше заимствований и больше печатания денег. ​​Это не какая-то теория заговора. Наши фискальные лидеры открыто заявляют о своих радикальных позициях.

Не далее как в прошлом месяце министр финансов Джанет Йеллен сказала:

Если долг стабилизируется относительно размера экономики, мы находимся в разумном положении.

Тем не менее, отношение долга к ВВП составляет тревожные 124,7%, приближаясь к рекордным максимумам. В то же время стоимость обслуживания долга США достигает рекордных значений. Простое погашение федерального долга становится одной из самых дорогих статей бюджета. Только в рамках доктрины СДТ такая ситуация будет считаться разумной или устойчивой.

Долг США отталкивает страны

Государственный долг может быть внутренней проблемой, но он имеет глобальные последствия. Около $8 триллионов долларов или одна пятая часть долга США принадлежит иностранным правительствам. Это означает, что десятки стран напрямую страдают от долгового кризиса, поскольку он подрывает стоимость доллара и сотрясает фундамент основных экономик.

Доллар США стал мировой резервной валютой благодаря своей стабильности, ценности и эффективности. Падающая репутация доллара заставила страны предпринять согласованные усилия по уменьшению своей зависимости от него. Этот глобальный процесс дедолларизации еще больше усугубляет проблемы доллара, поскольку он угрожает ключевому столпу снижения доминирования доллара.

Долг подпитывает золотую лихорадку

Поскольку государственный долг достигает новых максимумов, золото отвечает своей собственной рекордной серией. Желтый металл достиг нескольких новых пиков, поскольку инвесторы бегут в драгоценные металлы на фоне беспрецедентной слабости доллара. Фактически, эксперты повысили свои прогнозы цен на золото, чтобы учесть резкий скачок металла.

Покупка золота центральными банками остается стабильной, поскольку страны обменивают свои резервы в долларах США на физические золотые активы. Розничные инвесторы следуют их примеру, хеджируя свои портфели физическим золотом и серебром. Мир делает ставку против доллара в пользу материальных активов с внутренней стоимостью и проверенной репутацией.