Сколько можно заработать на золоте?

Темпы наращивания золотых запасов большинства стран ускоряются. За первые три месяца текущего года Центробанки скупили 145.5 тонн желтого металла, что на 68% превысило прошлогодние показатели того же периода. Об этом свидетельствует информация, предоставленная организацией World Gold Council (Всемирный совет по золоту). На гребне волны и впереди всех опять оказалась Российская Федерация. На долю нашей страны пришлось не меньше 55.3 тонн из всех мировых закупок. Теперь отечественный золотой запас составляет 2170 тонн этого благородного металла.

Золото всегда было «тихой гаванью», в которой инвесторы могли благополучно переждать глобальный кризис, избежав последствий военных конфликтов, краха рынка ценных бумаг, природных и геополитических катаклизмов. В сравнении с изменчивым курсом валютных единиц большинства государств желтый металл всегда стабилен. Как может обычный обыватель вложить средства в этот актив, и на какую прибыль вправе рассчитывать? Разобраться в этом нам помогут ведущие финансовые аналитики.

Какова доходность золотых инвестиций?

Прошедший трехлетний период показал рост долларовой стоимости одной тройской унции золота на 20%. По мнению Сергея Дейнеки, экономического эксперта от «БКС Премьер», основное преимущество желтого металла в постоянном сохранении им своих платежных способностей. Даже при глобальном крахе мировой политики и экономики золото не потеряет свой статус надежного актива. При этом необходимо отдавать себе отчет, что значительный рост стоимости драгоценного металла может быть вызван лишь крупномасштабными мировыми потрясениями.

Природа золота, как финансового инструмента — защищать, а не приумножать капитал. Благодаря его уникальным качествам рекомендуется включать этот актив в свои пенсионные и другие планы, нацеленные на долгосрочную перспективу. Оптимальная доля желтого металла в таком инвестиционном портфеле должна быть не менее 5-8%. Важно знать, что цена драгметалла измеряется в долларах США, поэтому вкладчики должны учесть возможную валютную переоценку. Так, стоимость золота может быстрее увеличиваться в рублях, а не в иностранной валюте. Текущие котировки золота здесь.

Золото в его физическом виде

По статистике большая часть инвесторов отдает предпочтение золоту в физической форме, например слиткам или монетам. Вес золотого слитка может варьироваться в пределах 1 грамм — 12 килограмм. Слитками торгуют банки. По мнению экспертов рынка драгметаллов, слитки часто подвержены подделке. Иногда в них делают вставки из вольфрама, который близок золоту по удельному весу. Кроме того, при их приобретении необходимо уплатить НДС 20%.

Еще один существенный недостаток вложений в желтый металл — это сильно разнящаяся стоимость приобретения и последующей продажи. Из-за того, что физическое золото сложно реализовать, оно обладает малой ликвидностью. А длительное хранение слитков в банке требует немалых дополнительных затрат. В то же время, металлическое золото не связано жестко с национальными валютами и представляет собой надежный инструмент гарантированной защиты от инфляции, девальвации, обрушения финансовых систем и институтов.

Другой золотой актив, инвестиционные монеты, обладает еще большими преимуществами. Он практически не поддается подделке и не требует уплаты налога на добавленную стоимость. Если пересчитать на вес, то инвестору желтый металл в монетах обойдется в среднем на 20% дешевле, чем такой же объем в слитках.

Дейнека считает инвестиционные золотые монеты максимально выгодным способом вложения средств для желающих иметь драгметалл на руках и не сильно сведущих в хитросплетениях биржевых и банковских игр. В отличие от слитков, монеты не облагаются НДС, их цена наиболее близка к цене металла на бирже и у них хорошая ликвидность вторичном рынке. Поэтому многие инвесторы предпочитают именно их в качестве покупки физического золота. Однако, например, если монета будет повреждена, на ней появятся царапины, потертости и другие дефекты, то ее состояние будет переоценено, а цена существенно упадет.

Золото в его виртуальном виде

Еще один способ вложения денег в золото — это ОМС (обезличенный металлический счет в банке). Данный вид депозита позволяет приобрести некоторое количество «виртуального» драгметалла, измеряемого граммами или унциями. Это может быть золото, палладий, серебро или платина. Стоимость золота на обезличенном металлическом счету зависит от котировок Центрального банка РФ, определяемых в зависимости от цен, устанавливаемых LME (биржи металлов в Лондоне).

Обезличенные металлические счета делятся на две разновидности. Первая — это вклад «до востребования», вторая — «срочный вклад». Прибыль от ОМС, которые открывают на определенное время, включает в себя процентные выплаты с остатка и «спред» между ценой приобретения и ценой продажи драгоценного металла. Открытие счета «до востребования» приносит доходность либо при значительном увеличении стоимости золота, либо при падении котировок рубля. Даже несмотря на гарантированные процентные выплаты в размере до 0.5% в год при «срочном вкладе», счет «до востребования» может оказаться более доходным. Необходимость закрытия срочного ОМС в определенное время может выпасть на период снижения биржевой цены драгметалла. В то время как вклад «до востребования» позволяет вернуть его в любой момент.

Однако нужно не забывать, что обезличенные металлические счета не включены в программу страхования вкладов. В случае отзыва лицензии банка возвращение средств становится крайне затруднительным.

Есть также возможность самостоятельных инвестиций в золото на бирже. Это более рискованно, чем открытие банковского ОМС, но обеспечит большую ликвидность за счет таких биржевых инструментов, как индексные фонды, ценные бумаги золотодобывающих предприятий и фьючерсы. Удобно и то, что счет брокера теперь можно открыть через интернет на сайте государственных услуг. При этом торговлю можно вести из любого места, даже не обладая специальными навыками.

Что потребуется для частных инвестиций в золото?

Если вы решили инвестировать средства в золото, то лучше всего обратиться к брокеру, имеющему соответствующую лицензию либо в аккредитованный по данному виду деятельности банк, либо к монетному дилеру. Банки предоставляют возможность приобретения физического золота в виде слитков, монет или открытия ОМС, но цены у них завышены. Из документов понадобится только паспорт. Это доступно каждому.

Биржевые операции с «виртуальными» золотыми активами сопряжены с многочисленными рисками и требуют определенных знаний. Здесь начинающему инвестору трудно сориентироваться без посторонней помощи, поэтому самый простой путь для начинающих инвесторов — покупка золотых инвестиционных монет.

Ссылки по теме: