Секреты успешного инвестирования в золото

Так считает Тони Коулман, управляющий директор новозеландской компании Gold Merchants (NZGM) и опытный эксперт в индустрии драгоценных металлов. По его словам, прелесть владения золотом заключается в отсутствии рисков.

Золото — это не инвестиция, а накопленное благосостояние. Это абсолютные деньги, поскольку у драгметалла нет кредитного плеча в отличие от фиатных валют, а это значит, что золото нельзя раздуть, как денежную массу. Это делает его в высшей степени стабильным средством сохранения благосостояния.

В условиях высокой инфляции, шаткой доходности фондового рынка и возвращения перегретых рынков к подобию нормального состояния — включая быстро снижающиеся цены на недвижимость – золото предлагает дополнительные преимущества, говорит Коулман.

Золото лишено риска контрагента, чрезвычайно ликвидно и не имеет тесной взаимосвязи с другими рынками, такими как акции и казначейские облигации, и поэтому является хорошим помощником в преодолении волатильности – драгметалл растет, когда другие активы падают, и потому он так важен для портфеля.

Это делает его идеальным «защитным» компонентом сбалансированного портфеля.

На этапах замедления экономического роста, когда другие компоненты портфеля падали, золото снова и снова защищало инвесторов от потерь.

Опираясь на свой многолетний опыт работы с драгоценными металлами, Коулман поделился шестью советами, как инвестировать в золото, используя стратегии приобретения и наращивания основательного портфеля.

Совет 1: Не затягивайте с покупкой золота

Чем раньше вы начнете приобретать золото, тем скорее повысите безопасность своего инвестиционного портфеля. По мнению Коулмана, золото должно составлять 20% хорошо сбалансированного портфеля, и тогда оно будет обеспечивать надежную защиту от финансовой неопределенности. Однако, хотя эксперт решительно советует не затягивать с покупкой драгоценного металла, не нужно вкладывать все свои средства в золото за один присест.

Совет 2: Изучите вопрос ценообразования

Купить золото легко; на самом деле это проще, чем покупать акции на рынках. Однако, как и в случае с любыми инвестициями, Коулман советует тщательное изучить вопрос, чтобы вы могли принимать обоснованные решения.

Ознакомьтесь с базовой терминологией и изучите рынок. Просмотрите графики, чтобы проследить тенденции. Узнайте, какие могут взиматься налоги.

Начните со спот цены, которая основывается на спросе и предложении на рынке бумажных контрактов на 100 унций золота или на 5.000 унций серебра. Спот цена устанавливается в долларах США. Фактическая цена всегда выше спот цены предложения, поскольку к ней идет надбавка для покрытия затрат. Эти затраты включают импорт, чеканку и производство.

Совет 3: Выбирайте золото местных производителей

На открытом рынке инвесторы могут найти золото различных производителей, как местных, так и международных. Зарубежное золото обойдется дороже, так как его нужно доставить и заплатить таможенные сборы, что, конечно же, отражается на цене, взимаемой с покупателя. Цена продажи, напротив, определяется исключительно весом и чистотой продукта, независимо от того, где был добыт драгметалл. Золото местных производителей можно приобрести по более конкурентным ценам.

Совет 4: Рассчитывайте время для покупок

Согласно первому совету, чем раньше вы купите золото, тем лучше. Четвертый совет этому не противоречит, говорит Коулман, который советует покупать драгоценный металл в спокойные периоды на рынке. Эксперт объяснил, что люди часто покупают золото на эмоциях, реагируя на плохие новости. Экономические потрясения обычно приводят к росту цен, как это было во время пандемии или после начала российско-украинского конфликта. В такие периоды решения принимают на основе тревоги или страха упустить выгоду.

Покупатели должны понимать, что стремительный рост цен может так же быстро обратиться вспять. Учитывайте долгосрочную динамику, а не резкие скачки.

Никогда не принимайте эмоциональных инвестиционных решений и никогда не поддавайтесь страху упустить выгоду.

Совет 5: Инвестируйте частями, но регулярно

Коулман отметил, что лучше инвестировать частями, вместо того чтобы вкладывать крупную единовременную сумму или всю отведенную на это часть портфеля. Регулярные покупки в течение более длительного периода сглаживают максимумы и минимумы ценовых колебаний (усреднение долларовой стоимости). Такой подход позволяет покупателю воспользоваться оптимальными возможностями для покупки. И ничто не сравнится с регулярным инвестированием с течением времени.

Совет 6: Найдите надежного дилера драгметаллов

Не все то золото, что блестит. Как и в случае с любыми финансовыми или инвестиционными операциями, инвестирование в золото требует серьезного подхода. Коулман вновь подчеркивает необходимость тщательного изучения темы и советует обращаться к надежным дилерам драгметаллов с соответствующим опытом, которые могут предоставить гарантии.