Что такое активы-убежища
Активы-убежища — это инвестиции, которые помогают снизить риск в вашем общем инвестиционном портфеле. Инвесторы покупают активы-убежища в надежде, что они сохранят свою стоимость с течением времени и вырастут в период экономического спада или когда фондовый рынок нестабилен. Поскольку опасения по поводу экономического спада в США и во всем мире растут, эти активы привлекают все больше внимания, ведь они могут защитить богатство в период экономической неопределенности.
Активы-убежища, как правило, отлично подходят для диверсификации портфеля. Это связано с их высокой ликвидностью или их способностью легко покупаться и продаваться на открытом рынке. Высокая ликвидность позволяет инвесторам конвертировать актив в наличные, если и когда это необходимо.
Эти активы, такие как золото, например, находятся в ограниченном количестве при постоянном спросе, что позволяет их стоимости неуклонно расти с течением времени. Наконец, независимо от экономического климата, безопасные убежища могут приносить доход в течение длительного периода времени благодаря их высокому качеству и постоянному спросу.
4 лучших актива-убежища
Золото
Золото считается наиболее распространенным активом безопасности среди инвесторов. Это драгоценный металл, исторические показатели которого сохранялись в периоды экономической нестабильности. Золото является финансовым бастионом в диверсифицированном инвестиционном портфеле, когда другие активы, такие как акции, работают плохо.
Возвращаясь к характеристикам, золото служит средством сбережения, пользуется большим спросом во всем мире, а его предложение ограничено. Сложите все это вместе, и получится актив, стоимость которого в долгосрочной перспективе возрастает как в хорошие, так и в плохие экономические времена.
Казначейские облигации США
Государственные облигации являются еще одним важным активом-убежищем. Инвесторы используют облигации, чтобы застраховаться от макроэкономического давления и колебаний фондового рынка. Облигации служат стабильной частью инвестиционного портфеля, поскольку их доходность отрицательно коррелирует с доходностью акций.
Подобно золоту, облигации являются ликвидными активами, которые можно легко покупать и продавать. Кроме того, поскольку казначейские облигации составляют часть портфеля практически каждого инвестора, эти активы пользуются большим спросом у инвесторов всех возрастов по всему миру.
Но выдающаяся особенность облигаций, которая особенно популярна, заключается в том, что облигации имеют низкий риск. Поскольку государственные облигации обеспечены полной верой и доверием правительства США, считается, что эти активы, обеспеченные государством, практически не имеют риска дефолта.
Защитные акции
Защитные акции — это акции компаний, которые считаются важными. Это предприятия, которые могут выстоять перед лицом экономического спада. Акции, как правило, чувствительны к жесткой экономике, но есть несколько секторов, которые могут сохранить свою стоимость или работать не так плохо, как более широкий фондовый рынок. К ним относятся коммунальные услуги, здравоохранение и товары первой необходимости, такие как продукты питания и напитки.
Конечно, никто не может точно предсказать, как определенные компании в отдельных секторах будут работать в различных условиях. Но дело в том, что есть области экономики, которые являются предметами первой необходимости, например коммунальные услуги. Коммунальные услуги включают компании, которые работают с водой, газом и электричеством. Люди, как правило, продолжают оплачивать счета за коммунальные услуги независимо от того, как работает экономика. То же самое касается здравоохранения. Потребители, скорее всего, будут продолжать покупать лекарства по рецепту, обращаться к врачу, если они больны, или делать медицинские процедуры, чтобы поправиться.
Наличные
Инвесторы должны учитывать, что, хотя вы можете инвестировать в акции, облигации и драгоценные металлы, наличные деньги также являются инвестицией. Решение оставить часть денег наличными может быть подходящим, если вы считаете, что экономический спад не за горами, и хотите иметь дополнительный запас на черный день.
Денежные средства не приносят доход от инвестиций, как другие активы выше. В долгосрочной перспективе это может стать проблемой, поскольку инфляция (постоянный рост цен) может снизить стоимость валюты. Тем не менее, хранение наличных в течение короткого периода времени, как правило, не так уж сильно снижает покупательную способность человека.
3 совета по инвестированию в безопасные активы
Диверсифицируйте портфель
Инвестируя в активы-убежища, вы улучшаете диверсификацию портфеля. Диверсификация — это широко используемая стратегия, которая может помочь распределить риски по всему вашему портфелю и защитить стоимость ваших активов в условиях рыночного спада.
Сосредоточьтесь на сильных фундаментальных показателях
Инвестируя в акции, обязательно изучите основные фундаментальные показатели компании. Это означает проверку их исторической эффективности, чтобы увидеть, как они работали в предыдущих экономических циклах. Какую прибыль они смогли получить в плохих экономических условиях?
Кроме того, мониторинг ежеквартальных финансовых доходов может дать представление о состоянии операций компании. И последнее, но не менее важное: оцените уровень долга, чтобы убедиться, что компания не пользуется заемными средствами на чрезмерной основе.
Инвестируйте в долгосрок
Когда дело доходит до инвестирования в активы-убежища или инвестирования в целом, будьте терпеливы и позволяйте своим инвестициям со временем расти в цене. Безопасные активы лучше всего подходят для инвестиций на долгий срок, а не для ежедневной торговли ими на рынке и вне его.
Помните, безопасные убежища считаются средством сбережения. Как правило, они не приносят высокого уровня доходности, как, например, акции.
Заключение
Активы-убежища могут обеспечить значительный уровень защиты в условиях более слабой экономики и спадов на фондовом рынке, сценарий, который в последнее время медленно разыгрывается. Добавляя безопасные убежища, такие как золото (или другие драгоценные металлы), государственные облигации, высококачественные защитные акции или даже храня часть своих денег в наличных, вы предпринимаете необходимые шаги для защиты долгосрочной стоимости вашего богатства.
Всегда помните, что прошлые результаты не гарантируют будущие результаты и что ни один экономический период не обязательно будет одинаковым. Однако предыдущая доходность этих некоррелированных активов указывает на их способность выжить в текущей сложной среде.