Как и тысячи лет до этого, сегодня золото остается ценным сырьевым товаром. Инвесторы и просто заинтересованные в сохранении богатства люди одинаково покупают золото из-за его уникальных преимуществ. Во-первых, покупать и хранить золото легко — вам не нужно беспокоиться об отчетах о доходах, дивидендах, платежах и других функциях. Его основная работа проста — хранить ценность для вас в долгосрочной перспективе.
Именно это основное преимущество привлекает тех, кто ищет надежное убежище для своих денег в непростые времена. С ростом инфляции и опасениями надвигающейся рецессии сейчас может быть хорошее время для инвестиций в золото.
Давайте углубимся, чтобы понять, как золото действует в качестве страховки от инфляции и кто выигрывает от покупки золота в инфляционной экономике.
Как и почему золото защищает от инфляции
Золото имеет тенденцию сохранять свою стоимость дольше, чем многие другие виды активов. Таким образом, оно может действовать как защита от инфляции, когда покупательная способность снижается.
Инфляция, достигнувшая в июне 40-летнего рекорда, является одной из главных проблем 2022 года, при этом потребительские цены выросли на 9,1% в годовом исчислении во многих секторах. Последний отчет об индексе потребительских цен показывает, что цены на товары и услуги в сентябре выросли на 8,2% по сравнению с предыдущими 12 месяцами.
Между тем, Федеральная резервная система следует агрессивному графику повышения процентной ставки в этом году — базовая ставка в настоящее время составляет от 3% до 3,25%. Это значительный скачок с уровня 0% до 0,25% год назад, но она все равно не поспевает за темпами инфляции за этот период.
Исследования Всемирного совета по золоту показывают, что, когда уровень инфляции опережает рост процентной ставки, как мы наблюдаем сейчас, такие сырьевые товары, как золото, могут затмить некоторые традиционные финансовые активы. Когда стоимость доллара падает, люди бегут в золото и другие безопасные и стабильные активы, чтобы застраховаться от инфляции.
Подумайте вот о чем: 1970-е были десятилетием инфляции, начиная со средней процентной ставки 5,84% в 1970 году и заканчивая колоссальным средним уровнем 13,58% в 1980 году. За тот же период стоимость золота взлетела с $35 долларов до $850 долларов.
Как и другие классы активов, золото может не следовать прошлым тенденциям, и невозможно знать, будет ли его цена расти или падать. Тем не менее, многие инвесторы рассматривают золото как средство хеджирования, исходя из его прошлых результатов в условиях инфляции.
Вот почему стоит изучить варианты инвестирования в золото сейчас, прежде чем его цена снова вырастет.
Кому может быть выгодна покупка золота во время инфляции
Вы можете подумать о покупке золота, если вас беспокоят текущие рыночные потрясения. Сырьевые товары, такие как драгоценные металлы, могут лучше противостоять проблемам денежных потоков и девальвации валюты, чем другие классы активов.
Обычно инвестирование в золото приписывают старшему поколению, но молодые инвесторы также могут извлечь выгоду из выделения небольшой доли в портфеле для золота. У инвесторов в возрасте от 20 до 30 лет обычно впереди десятилетия, чтобы накопить на пенсию. Следовательно, они могут выдержать финансовый риск в большей степени, чем пожилой человек.
Если вы максимизируете свои пенсионные отчисления и инвестируете в свой брокерский счет, вы можете извлечь выгоду из добавления в свой портфель стабилизирующего сырьевого товара, такого как золото. Хотя маловероятно, что мы столкнемся со сценарием конца света, который вернет бартерную систему с физическими продуктами, хранение определенного процента ваших активов в этой форме инвестиций может быть выгодным. Если ваши другие активы существенно снизятся, золото, вероятнее всего, упадет не так сильно, либо наоборот вырастет.
Когда еще выгодно покупать золото?
Известно, что золото имеет отрицательную корреляцию с акциями, а это означает, что когда фондовый рынок падает, золото часто растет. Возможно, именно поэтому инвестиции в золото во время рецессии могут иметь смысл.
Согласно данным GoldSilver, цена на золото выросла во время шести из восьми крупнейших обвалов фондового рынка за последние четыре десятилетия. Во время рецессии с 9 октября 2007 г. по 9 марта 2009 г. индекс S&P 500 упал на 56,8%. Напротив, цена на золото выросла на 25,5% за тот же период.
Вам не всегда нужно ждать рецессии или краха рынка, чтобы получить прибыль от золота. Определенные месяцы исторически лучше подходят для покупки золота. Анализ среднедневной доходности золота в период с 1975 по 2021 год показал, что январь, март, начало апреля и середина июня — начало июля — лучшее время для покупки золота.
Заключение
Драгоценные металлы, такие как золото и серебро, часто рассматриваются как защита от инфляции, поскольку они сохраняют свою покупательную способность в течение длительного периода времени. Таким образом, в то время как акции и другие активы могут испытывать большие колебания, цена на золото может быть более стабильной.
Золото может быть волатильным в краткосрочной перспективе, и, как правило, оно не оценивается так же, как акции или облигации в долгосрочной перспективе. В результате финансовые консультанты часто рекомендуют инвестировать в золото не более 10% своих сбережений.
Прежде чем покупать физическое золото или золотые акции, подумайте о плюсах и минусах инвестирования в золото, своем бюджете, целях и допустимом риске.