Начинающим инвесторам: влияние инфляции на финансовые рынки

► смотреть видео
► читать золотой ликбез
► прогноз цен на золото

Первые шаги в инвестировании: влияние инфляции на финансовые рынки

Опытные инвесторы всегда следят за уровнем обесценивания денег. Четкое понимание текущей рыночной ситуации помогает прогнозировать подъем/падение курсов валют и котировок драгоценных металлов и зарабатывать на изменениях котировок. Однако настоящий специалист не ограничивается анализом актуальных показателей внутри отдельно взятой страны. Для построения выигрышной стратегии, которая позволяет получать прибыль, нужно отслеживать положение дел в мировой экономике. Ведь финансовая ситуация в сопредельных странах влияет на специфику работы с разными торговыми площадками. Только полностью понимая механику процессов, происходящих в регионе, инвестор может реализовать вложения и получить максимальную отдачу.

Что такое инфляция и как ее классифицировать

Инфляция — это обесценивание денежной единицы, которое заключается в лавинообразном повышении стоимости товаров и услуг по отношению к титульной валюте. Денежная масса, находящаяся в собственности граждан, теряет покупательскую способность, поскольку не удовлетворяет нужды, не перекрывает запланированные траты или не обеспечивает материальными благами. Такое положение влияет на население и приносит убытки любому владельцу падающей валюты. А поскольку этот процесс сквозной и затрагивает все слои общества, он считается важнейшим фактором из формирующих котировки.

Инфляция — перманентный процесс. Важно понимать его уровень и влияние на экономическое положение государства, поэтому финансисты выделяют три типа инфляции:

1. Умеренная. Не превышает 10%. Нормальное состояние для финансово стабильного государства. Способствует развитию экономики и не отражается на обеспеченности населения.
2. Галопирующая. Достигает 100%. Тревожный показатель, который без принятия должных мер со стороны власти ведет к экономическому кризису.
3. Гиперинфляция. Превышает 100%. Критическое состояние экономики, поскольку обесценивание денег резко растет. Как следствие, нарастает недовольство населения, а стабилизировать финансовое положение в условиях гиперинфляции очень сложно. Крайне нежелательный прогноз для экономики.

Обесценивание денег происходит, когда:

• уровень спроса на деньги падает. Если интерес к валюте в рамках региональной экономики уменьшается, ее котировки будут снижаться даже с учетом стабильности прочих равных факторов;
• уровень предложения искусственно завышен. Это касается ситуации, когда государство использует избыточную эмиссию денег. Здесь рост цен на товары, производство и услуги будет происходить лавинообразно, а накопление сбережений населения не сможет перекрыть их текущую цену. Большинство граждан страны останутся недовольны размером заработной платы или социальных пособий.

Чтобы определить уровень инфляционных процессов, трейдеры пользуются одинаковыми инструментами, которые работают в любой экономической системе:

• индекс цен производителя. Этот показатель характеризует увеличение цены товаров первой необходимости для полноценного существования каждого гражданина (так называемая потребительская корзина);
• индекс потребительских цен. Определяет повышение цены товара на последней стадии розничной реализации по отношению к себестоимости (процент наценки).

Сведения об уровне инфляции и косвенная информация, на основании которой можно сделать вывод об обесценивании, находятся в открытом доступе в Интернете. Уполномоченные органы, работающие в каждом государстве, подсчитывают и описывают необходимые показатели, которые публикуются на подобных ресурсах. Часто даты публикации изменений известны заранее, поэтому знающий финансист всегда сможет проанализировать данные рынка, опираясь на последние данные, и заранее подготовить тактику и стратегию работы в определенном регионе.

Однако каждый трейдер понимает важность своевременного получения информации. Поэтому стоит изучить тематические сайты, видеоканалы, форумы и другие ресурсы, где эксперты прогнозируют изменение экономического положения до публикации официальных данных. Данные, полученные от аналитиков, помогут выстроить выигрышную позицию поведения на финансовом рынке. Однако стоит учитывать, что гарантию безошибочности стороннего прогноза никто не гарантирует. Чтобы достигнуть лучшего результата, все выкладки, факторы и данные стоит проверять самостоятельно.

Влияние инфляции на рынок Forex

Часть финансистов считает умеренное (до 10%) обесценивание денег позитивным фактором, который не дает экономике застаиваться. Центральные банки заинтересованы в сохранении необходимого уровня инфляции и прилагают к этому большие усилия. В результате негатив сводится к минимуму, а финансовое положение государства приобретает необходимую динамику для развития. Один из проверенных методов контроля над покупательской способностью населения — увеличение процентной ставки по кредитам. Повышение этого показателя на законодательном уровне ужесточает обязательства по займам и уменьшает оборот государственной валюты. Это замораживает рост инфляционных процессов за счет уменьшения денежной массы, поступающей в оборот от населения.

Каждый человек, вложивший средства в золото, например, или в валюту, заинтересован в увеличении доходов при минимизации риска. Поэтому инвестору важно следить за кредитными ставками в стране, экономика которой входит в сферу его интересов. Если этот показатель поднимается, котировки валюты резко растут. Чтобы определить потенциал валютной пары, стоит проанализировать и сопоставить банковский процент разных государств: страна с жесткой кредитной ставкой в более выигрышном положении, чем выдающая займы на льготных условиях. Не только этот фактор влияет на изменение курса, однако для ценообразования Форекс показатель банковских процентов за кредит играет важную роль.

Еще одна эффективная мера борьбы с инфляционными процессами — ужесточение резервных требований. В таких ситуациях Центробанк намеренно ограничивает финансовые учреждения в сумме выдачи валюты. Это уменьшает экономические ресурсы государства, но снижает оборот денежной массы, а также ведет к повышению ее цены. Дефицит, который возникает при стабильном спросе и уменьшении объема титульной валюты позитивно влияет на финансовые отношения: продавцы стремятся получить деньги даже с учетом увеличения их стоимости, поскольку предложение ограничено, а конкуренция остается неизменной.

Такая ситуация на внутреннем рынке страны позволяет замедлить повышение цен и дает гражданам без потерь реализовать или сохранить свои сбережения. Титульная валюта дорожает, а курс по отношению к другим странам стабилизируется. В результате некоторые трейдеры теряют интерес к финансовым операциям, поскольку заработок на спекуляции падает за счет уменьшения волатильности (показателя изменчивости цены).

Когда рост инфляции стабилизируется, стоит говорить об умеренных безопасных торгах, не ведущих к большим заработкам. На таких площадках играют трейдеры, которые нацелены на регулярный доход. Небольшие ценовые перепады или стремительный рост валюты без уменьшения значимости дают получить прибыль, но без значительного единовременного увеличения капитала.

Иногда возникают ситуации, когда центральные банки вынуждены искусственно повышать ставки, чтобы поддержать экономику страны. В таких случаях государственные финансовые организации массово скупают национальную валюту, что создает дефицит и уменьшает количество денежной массы в обращении. Подобные действия существенно влияют на экономическую ситуацию, поэтому после публикации данных на специализированных ресурсах возникает стремительное восходящее движение.

В крайних случаях, если государство использует фиксированную денежную систему, правительство может принудительно повысить котировку титульной валюты. Когда руководство страны контролирует курс обмена, оно способно удержать инфляцию искусственно. Однако такая мера приводит к увеличению издержек производителей, поскольку для потребителя стоимость товара будет уменьшаться, а сотрудничество с иностранными партнерами при выпуске продукции приведет к лишним тратам.

Трейдеру всегда нужно следить за темпами инфляции и мерами, которые предпринимает государство для борьбы с ней. Если власть своевременно реагирует на обесценивание национальной валюты и совершает корректные действия по его устранению, то экономическая ситуация, сложившаяся в стране, практически не повлияет на курс национальной валюты. Если же правительство не принимает адекватных мер по нивелированию последствий инфляции, ценность денег будет падать, что приведет к образованию на графике визуализации медвежьего тренда.

Темпы обесценивания денег играют огромную роль в формировании их относительной стоимости и экономической ситуации на площадке. Однако трейдеру, играющему на курсовых разницах, необходимо учитывать и другие факторы, влияющие на котировки и настроения рыночных торговцев. Только исследование и тщательный анализ доступной информации позволяет правильно спрогнозировать направление котировок.

Еще статьи по теме:

• Почему люди инвестируют в драгметаллы: топ-5 причин
• Спрос на серебро и цены в России и в мире
• Какие монеты покупает Сбербанк в 2019?