Как торговать золотом на Мосбирже

По факту, измененный закон предоставил брокерским компаниям доступ к биржевым операциям с золотом и серебром с использованием технических возможностей рынка валют на базе MOEX. Теперь совершать сделки с драгоценными металлами, используя брокерский счет, может большая часть физических и юридических лиц. Далее мы расскажем, что необходимо знать для успешной торговли золотом и серебром с использованием возможностей Московской биржи.

Какие знания о спотовом рынке золота и серебра необходимы инвестору?

Главная особенность спотового рынка — это возможность купить или продать физический драгметалл, который можно получить на руки. В случае торговли золотом и серебром предполагается, что продавец реализует, а покупатель получает реальные граммы, килограммы или тонны металлических активов. При этом самый небольшой серебряный лот должен быть не менее 100 грамм, а золотой — не менее 10 грамм.

Чем отличаются биржевые торги драгоценными металлами от покупки слитков, монет и открытия ОМС?

По какой причине драгоценными металлами лучше торговать через биржу, а не покупать и продавать в банке в виде инвестиционных монет и слитков? Вот несколько неоспоримых достоинств спотового рынка:

• Удобство совершения сделок с использованием онлайн платформы для торговли. Нет необходимости лично куда-то идти, ехать, подписывать бумаги и т.д.
• Гораздо меньшая разница между ценой приобретения и ценой продажи, чем в банках, благодаря конкуренции между участниками биржевых торгов.
• Единый брокерский счет позволяет совмещать операции с драгметаллами и инвестиции в другие активы, торгуемые на Мосбирже, и пользоваться одним обеспечением для всех контрактов. Таким обеспечением может быть и сам драгметалл.
• Доступ к применению кредитного плеча при совершении сделок.
• Проведение торговых операций без покрытия.

Цель спотовых операций с драгоценными металлами

Драгметаллы на Мосбирже продаются и покупаются в рублях. Купленные драгоценные металлы позволяют защитить имеющиеся денежные накопления от обесценивания и девальвации. С помощью этих защитных активов также можно осуществить диверсификацию инвестпортфеля, компенсировав риски и возможные потери в период кризиса.

Включение драгметаллов в состав инструментов инвестиционного портфеля дает следующие преимущества:

• Долгосрочная компенсация инфляционных рисков.
• Надежная диверсификация инвестпортфеля.
• Снижение потерь при нестабильности рынка.
• Обеспечение ликвидности без кредитования.
• Повышение общей доходности инвестиционных вложений.

Эксперты советуют формировать инвестпортфель с включением в общий состав активов от 5% до 15% драгоценных металлов.

Кому доступны биржевые операции с золотом и серебром?

Заниматься на бирже торговлей может клиентура брокерской фирмы, представленная, как физическими, так и юрлицами. При этом они могут не являться резидентами и не быть квалифицированными инвесторами.

Что требуется для начала операций с драгоценными металлами?

Первое, что необходимо, это заинтересованность в рынке драгметаллов и желание заработать. Если это есть, то потребуется стартовый капитал и определенная стратегия формирования инвестпортфеля.

Для непосредственного доступа к торговле золотом и серебром вам понадобится следующее:

• Заключение официального брокерского договора.
• Согласование порядка ведения расчетов.
• Техническая платформа онлайн доступа к торговле.

В чем выгода приобретения золота и серебра через Московскую биржу?

Приобретение золота и серебра через биржу всегда выгоднее, чем через банк. Биржевые комиссионные при продаже золота составляют около 0,015%, при покупке — 1 рубль для любого количества приобретаемого драгметалла. Комиссионные отчисления брокерской конторе могут составлять тысячные доли процента от стоимости контракта с учетом тарификации, прописанной в соглашении с брокером. Расходы на оплату налога на добавленную стоимость, управление капиталом и хранение активов при биржевой покупке драгоценных металлов, как правило, нулевые.

Кроме того, золото и серебро продаются на бирже в любом объеме и практически в любой день за счет участия в торговле большого количества компаний-производителей и кредитных организаций.

Процедура покупки драгоценных металлов

Сделки с драгоценными металлами на Мосбирже заключают в валютной секции. Срок исполнения контрактов — следующий день. Для непосредственной торговли используется личный кабинет на сайте брокерской фирмы, с которой работает инвестор, либо специальное программное обеспечение.

Купля-продажа золота и серебра длится с 10.00 утра до 23.50 ночи. Исполнение контрактов требуется завершить до 20.00 вечера.

Продолжительная сессия торгов позволяет покрыть период работы азиатских и европейских бирж, что крайне важно, так как дает возможность учесть динамику цен зарубежных бирж драгоценных металлов при совершении крупных сделок.

Чем спотовые торги золотом и серебром отличаются от операций с фьючерсами?

Биржевые сделки с драгоценными металлами больше подходят для долгосрочного инвестирования, чем фьючерсы, из-за отсутствия срока выполнения. После приобретения драгметалла через биржу, его хранение может осуществляться бесконечно долго.

Спотовые контракты не имеют привязки к мировому бенчмарку. Они показывают состояние развивающегося внутреннего рынка золота и серебра в России, характеризуя внутреннее предложение и спрос. Однако ценообразование происходит здесь с учетом международной стоимости драгметаллов, устанавливаемой в Лондоне. Если на разных биржевых площадках цены сильно отличаются от лондонских, то для восстановления равновесия проводят соответствующий арбитраж.

Другие различия с фьючерсами заключаются в том, что биржевые торги золотом и серебром не сопровождаются процентной ставкой форвардного графика, гарантией и сроком исполнения. Разнится и тарификация услуг брокерской конторы.

Удачно комбинируя биржевые сделки с фьючерсами на драгоценные металлы можно достичь большего уровня хеджирования и задействовать различные стратегические схемы инвестирования.

Клиринговые операции

Биржа валют и биржа драгметаллов используют общий клиринговый механизм и совместный рисковый менеджмент. Невыполнение обязательств по контрактам регулируется с использованием общих правил.

Заключая любые частично обеспеченные контракты и применяя обновленные или имеющиеся коды расчетов, клиент вправе применять общее рублевое обеспечение, предоставляемое брокерской фирмой и биржей.

На отечественном внутреннем рынке золота и серебра роль главного контрагента и клиринговые операции взяла на себя организация НКО НКЦ, входящая в объединение компаний «Московская биржа». При этом учитываемый коэффициент риска для биржевых и внебиржевых операций достигает 5%, а не 20%.

Получение на руки драгоценных металлов, приобретенных на бирже

Спотовые торги драгметаллом на бирже позволяют вносить на хранение и получать на руки физическое золото и серебро. По итогам торговых сессий металлический актив, находящийся в биржевом хранилище, в необходимом количестве заносится на ТБС трейдера (торговый банковский счет), который открывается в НКЦ.

Внесение либо получение на руки драгоценных металлов участником торгов производится с помощью корреспондентского счета, посредством уполномоченного московского хранилища. Для брокерской клиентуры данная процедура определяется договорными соглашениями.

Вывод золота и серебра с биржи сопряжен с так называемыми издержками хранилища. При этом качество и показатели ликвидности золотого драгоценного металла могут оказаться ниже заявленных. Выдаваемые хранилищем стандартизированные слитки обычно весят от 11 до 13 килограммов либо 1 килограмм.

Налогообложения биржевой торговли золотом и серебром

Торговые операции с драгметаллами сопряжены для частного лица с еще одним налогом — НДФЛ, который варьируется в диапазоне от 13% до 22%, в зависимости от суммы дохода. В данном случае, брокерская компания не является налоговым агентом, как это происходит при продаже ценных бумаг, а лишь готовит требуемые для оформления декларации документы по форме 3 НДФЛ.

Если вы владеете золотом или серебром больше, чем три года, то имеете право на имущественный вычет с освобождением от выплаты НДФЛ. Правила продажи драгоценного металла с банковских счетов, предусмотренные налоговым законодательством России, идентичны тем, которые используются для реализации иных материальных ценностей.

Чего ждать от рынка золота и серебра в будущем?

В России рынок драгоценных металлов находится в стадии формирования. Поэтому в перспективе стоит ждать благоприятных новшеств. Так, уже с начала 2021 года открыт доступ к операциям с золотом и серебром через ИИС. Изменение стало возможным после поправок, внесенных в Федеральное Законодательство.

В нынешний момент ведутся обсуждения поправок в пенсионное законодательство законодательство, которые позволят пенсионным фондам инвестировать имеющиеся деньги в драгоценные металлы.

В чем преимущества портфеля, содержащего золото или серебро?

Случившиеся за последние годы кризисы лишний раз подтвердили, что вложения средств в золото и серебро необходимы. Свидетельством этого стал неуклонный рост востребованности паев биржевых инвестиционных фондовых структур, оперирующих золотым металлом. Увеличение общемировой востребованности инвестиционных золотых или серебряных монет и слитков составило десятки процентов.

Вложения денег в такой защитный актив, как драгметаллы, позволили многим сберечь и даже приумножить накопления. Долларовая цена серебра за последние 10 лет поднялась в 3.6 раза, а золотого драгметалла — в 3,9 раза.

Вложения средств в драгметаллы приносят максимальный доход, если они рассчитаны на долгосрочную перспективу. В 70-ых годах прошлого столетия золото стоило около $40 за одну унцию. В 2025 году его цена поднялась выше $3.000 USD за унцию. Даже если не брать период в полвека, а рассмотреть последнее десятилетие, то золото подорожало на 230%, а серебро — на 160% в долларовом эквиваленте. Это лишь подтверждает антикризисные свойства драгметаллов, как самого надежного защитного актива, спасающего накопления от инфляции.

Спотовая торговля драгоценными металлами — захватывающий, интеллектуальный процесс. Он может являться, как средством заработка, так и азартным увлечением. Необходимые обучающие материалы по данному виду деятельности, а также вся требуемая информация, включая текущие котировки, прогнозы и аналитику, сегодня общедоступны.