Существует много возможностей для достижения безопасного портфеля. Один из лучших способов — вложить деньги в активы, которые могут выдержать волатильность рынка, приносить надежный доход и сохранять ценность ваших денег. В то же время важно помнить, что безопасные инвестиции не означают отсутствие риска.
Даже если инвестиции считаются менее рискованными, все равно существуют риски, связанные со всеми типами инвестиций. Безопасные активы более предсказуемы по сравнению с волатильными активами с более высоким риском.
Ниже мы представили список семи лучших активов, которые имеют стабильный опыт обеспечения надежной доходности при минимизации риска убытков.
Драгоценные металлы
Драгоценные металлы, такие как золото, серебро, платина и палладий, уже давно считаются безопасными и долгосрочными инвестициями. Они функционируют как средство сбережения. Драгоценные металлы сохранили свою стоимость и покупательную способность с момента их создания. Эта характеристика играет центральную роль в том, что драгоценные металлы часто рассматриваются в качестве средства защиты от инфляции.
Неизбежно, стоимость бумажных денег снижается из-за роста цен в экономике. В ответ инвесторы во всем мире, как правило, бегут в золото, чтобы сохранить свое богатство.
Учтите, что рыночные цены на драгоценные металлы могут испытывать краткосрочную волатильность. Также неизбежны дополнительные расходы, связанные с инвестициями в драгоценные металлы. К ним относятся хранение физического золота и страховка для защиты. Но по большому счету, эти траты окупаются со временем. Драгоценные металлы могут бороться с инфляцией и предлагать диверсификацию портфеля. Это просто надежный всесторонний вариант инвестиций, который может как защитить, так и постепенно увеличить ваши активы.
Фонды денежного рынка
Фонды денежного рынка — это своего рода взаимный фонд, который инвестирует в краткосрочные долговые ценные бумаги с минимальным кредитным риском и низкой волатильностью. Этот тип инвестиций предназначен для обеспечения стабильности и сохранения капитала.
Типичными инвестициями в фонд денежного рынка являются государственные облигации с низким риском дефолта, депозитные сертификаты (CD) или корпоративные долговые обязательства с высоким рейтингом.
Инвесторам в фонды денежного рынка почти не нужно беспокоиться о колебаниях рынка. Поскольку они инвестируют в более короткие ценные бумаги с меньшим риском — эти инвестиции не испытывают быстрых изменений рыночной стоимости, как, например, акции.
Казначейские облигации
Казначейские облигации выпускаются правительством США. Они считаются безопасными инвестициями, которые можно добавить в любой долгосрочный инвестиционный портфель. Казначейские облигации обеспечены полным доверием и кредитом правительства, их выпускающего. Это означает, что правительство юридически обязано выплатить держателям облигаций основную сумму и процентные платежи в соответствии с согласованными условиями. Вот почему риск дефолта по казначейским облигациям считается очень низким.
Казначейские облигации известны тем, что обеспечивают стабильный поток дохода за счет периодических процентных платежей. Процентные ставки по казначейским облигациям фиксируются на момент выпуска. Это обеспечивает стабильный доход в течение срока действия облигации, что делает их привлекательным вариантом для инвестиций без риска.
Подобно драгоценным металлам, казначейские облигации — еще один отличный способ сохранить покупательную способность и застраховаться от инфляции. Они обеспечивают фиксированный доход, который может поддерживать стоимость капитала инвестора с течением времени.
Высокодоходные сберегательные счета
Сберегательные счета с высокой доходностью входят в список безопасных долгосрочных инвестиций по нескольким причинам. Прежде всего, эти счета имеют страховую защиту от Федеральной корпорации страхования депозитов. Другими словами, этот тип счета поддерживается полным доверием и кредитом правительства до $250.000 долларов на каждого вкладчика. Так, в случае банкротства банка FDIC гарантирует сохранность депонированных средств, что обеспечивает огромную защиту для владельцев счетов.
Это считается инвестицией с низким уровнем риска, поскольку сберегательные счета с высокой доходностью поддерживаются финансово стабильными банками. Основная сумма на счете не подвержена рыночному риску.
Владельцам счетов не придется так сильно беспокоиться о потере денег на высокодоходном сберегательном счете. Это связано с тем, что банки, которые их предлагают, подлежат регулирующему надзору со стороны регулирующих органов. Регуляторы следят за надежностью банковской системы. Это обеспечивает еще один уровень защиты для вкладчиков.
Кроме того, высокодоходные сберегательные счета можно легко открыть онлайн или даже в местном банке. Имейте в виду, что, поскольку этот тип счета менее рискован, доходность, как правило, ниже. Следовательно, они могут быть не в состоянии справиться с инфляцией, поэтому инвесторы могут сбалансировать этот счет другими инвестициями, которые приносят более высокую прибыль.
Акции «голубых фишек»
Акции «голубых фишек» — это публично торгуемые компании, известные своей финансовой устойчивостью. Это признанные компании, которые исторически обеспечивали высокую доходность акций.
Компании «голубых фишек» являются лидерами в своих отраслях. У них есть послужной список стабильной прибыли, и инвесторы считают, что они имеют долгосрочный потенциал роста. Учитывая эти характеристики, инвесторы уверены, что эти акции могут принести им значительную прибыль в будущем.
Компании «голубых фишек», как правило, имеют сильные балансы, надежные денежные потоки и стабильные выплаты дивидендов. Чаще всего они склонны быть устойчивыми в различных экономических циклах, как хороших, так и плохих. Таким образом, они могут выдержать почти любую волатильность рынка. Однако не существует ни одной компании, которая застрахована от всех рисков. Но в целом «голубые фишки» продемонстрировали свою способность обеспечивать устойчивый рост с течением времени.
Биржевые фонды (ETF)
Биржевые фонды (ETF) — это тип ценных бумаг, при котором инвесторы объединяют свои деньги в фонд, который пассивно инвестирует в акции, облигации или другие активы. Эта инвестиция является одним из лучших способов диверсифицировать свой портфель. Она объединяет набор различных типов активов и предлагает доступ к широкому спектру секторов.
Диверсификация помогает распределить риск, чтобы уменьшить влияние эффективности любой отдельной инвестиции на общий портфель. Существует множество различных видов ETF. Таким образом, инвесторы могут быть широко диверсифицированы или более сконцентрированы в определенном секторе или отраслевой категории в соответствии с их предпочтениями и инвестиционными целями.
Инвестиционные фонды недвижимости (REIT)
Инвестиционные фонды недвижимости, или сокращенно REIT, являются еще одним стабильным вариантом долгосрочных инвестиций. Вместо того, чтобы инвестировать в физическую недвижимость, REIT дают инвесторам возможность инвестировать в компании, которые управляют приносящей доход недвижимостью.
REIT также являются отличным способом диверсификации в секторе недвижимости. Они владеют активами недвижимости в различных секторах, таких как жилой, коммерческий, промышленный или медицинский.
Самое главное, REIT обеспечивают долгосрочным инвесторам стабильный денежный поток. REIT могут быть подходящей альтернативой для инвесторов, которые хотят диверсифицировать свои инвестиции в недвижимость, но не хотят возиться с управлением и исследованиями, связанными с недвижимостью.
В то же время важно быть в курсе динамики рынка жилья, чтобы знать, какую долю вы должны иметь в данный момент времени.
Управляйте рисками в долгосрочной перспективе
Портфель с безопасными инвестициями в долгосрочной перспективе обеспечивает инвесторам основу для стабильного и надежного роста с течением времени. Существует множество способов организации инвестиционного портфеля, включающего ценные бумаги этой категории с низким уровнем риска.
Конечно, эти инвестиции не являются полностью безрисковыми. Тем не менее, они могут помочь снизить риск убытков, помогая инвесторам достичь своих финансовых целей.