Типы драгоценных металлов, в которые стоит инвестировать
Итак, что такое драгоценные металлы? Во что вы должны инвестировать? Прежде чем мы скажем, почему инвестирование в драгоценные металлы — это хорошая идея, стоит выяснить, какие существуют металлы.
Золото
Начнем с того, с чем мы все больше всего знакомы: с золота. На протяжении веков люди отдавали предпочтение золоту за его уникальные качества, такие как:
- Долговечность (не ржавеет).
- Тепло- и электропроводность.
- Пластичность (легко плавится и формуется).
Сегодня он используется во многих отраслях, таких как электроника и стоматология. Но больше всего он известен в форме ювелирных украшений и монет.
Рынок определяет стоимость золота 24 часа в сутки, 7 дней в неделю. Обычно оно торгуется как «функция настроения». Это означает, что его стоимость не так сильно зависит от спроса и предложения.
Размер запасов нового рудника не может конкурировать с размером золота, уже накопленного над землей. Если инвестор захочет продать драгметалл, цена упадет. Если он покупает, это новое предложение быстро поглощается, и цены растут.
Инвесторы могут решить увеличить свои запасы по нескольким причинам, в том числе:
- Национальные финансовые проблемы: когда деньги и банки кажутся нестабильными, золото имеет ценность безопасного актива.
- Инфляция: если ставки по облигациям, недвижимости и акциям становятся отрицательными, люди покупают золото, поскольку оно сохраняет свою стоимость.
- Политический кризис и война: при необходимости все сбережения можно сделать портативными, чтобы хранить или переносить. Затем люди могут обменять его на еду, жилье и другие предметы первой необходимости.
Благодаря своей стабильности и способности поддерживать свою стоимость без значительных падений, золото пользуется большим спросом. Это хороший инвестиционный инструмент. Его долгая история делает его «более безопасным».
Серебро
Серебро немного волатильнее. Его цена будет колебаться между тем, как хорошо он сохраняет ценность, и тем, насколько он полезен в качестве промышленного металла. Из-за этого вы увидите больше колебаний цен, чем в случае с золотом.
Серебро по-прежнему торгуется наравне с золотом как металл, в который стоит инвестировать. Но законы спроса и предложения играют большую роль во влиянии на его цену. Обычно вы будете наблюдать самые сильные колебания цен по мере появления новых продуктов и инноваций. Например:
- Фотография: серебряная пленка когда-то была вершиной фотографических технологий. Цены взлетели из-за спроса, но теперь цифровая пленка затмила ее.
- Рост среднего класса на восточных рынках: это создало огромный спрос на электротовары. Не говоря уже о других промышленных предметах, для изготовления которых требуется серебро.
- Его свойства: это превосходный материал для изготовления всего, от подшипников до соединений. Он используется, например, в сверхпроводниках, микросхемах и батареях.
Нелегко предсказать степень того, как новые события повлияют на цену серебра. Единственное, что ясно, она зависит от того, как оно используется. Его цена определяется не только тем, насколько драгметалл популярен или как хорошо он сохраняет ценность.
Платина
Платина, как серебро и золото, — это металл, который торгуется на мировом рынке круглосуточно и без выходных. В периоды стабильности он часто имеет (за тройскую унцию) более высокую цену, чем золото.
Это связано с тем, что это более редкий драгоценный металл. Каждый год из земли извлекается гораздо меньше платины, чем золота. Другие факторы, определяющие его цену, включают его промышленный спрос.
Как и серебро, платина используется в промышленности, например, в изготовлении автомобильных катализаторов. Эти детали уменьшают вредные выбросы автомобиля. Ювелирные изделия являются вторым наиболее востребованным применением платины. Нефтяные и химические катализаторы и комплектующие для компьютеров составляют остальную часть этого спроса.
Из-за большого спроса на этот металл в автомобильной промышленности большую роль в цене играют продажи автомобилей и сопутствующих продуктов. Законы о «чистом воздухе» требуют, чтобы производители автомобилей устанавливали больше и лучше каталитических нейтрализаторов. В свою очередь, это поднимает спрос на платину.
Однако с 2009 года производители автомобилей начали вместо этого полагаться на переработанные каталитические нейтрализаторы. Они также больше обратились к более надежному и дешевому родственному металлу, называемому палладием.
Кроме того, только Россия и ЮАР имеют большую концентрацию шахт по добыче платины. Это создает больше риска картельного контроля. В свою очередь, это может привести к искусственному повышению цен на платину.
Из-за этих факторов платина является наиболее волатильным из драгоценных металлов. Вам нужно будет учесть эти факторы и подробно поговорить со своим консультантом о том, подходит ли вам этот вариант.
Палладий
Палладий новее и менее известен, чем три вышеупомянутых металла, но он имеет более широкое промышленное применение. Это серебристый блестящий металл, который используется во многих производственных процессах. Наиболее распространены его применения в таких отраслях, как:
- Электроника;
- Промышленные продукты;
- Стоматология;
- Медицина;
- Украшения;
- Очистка подземных вод.
Как и платина, это очень редкий металл, но его рудники менее концентрированы. Большинство месторождений находится в Южной Африке, России, США и Канаде.
Он впервые был использован для изготовления ювелирных изделий в 1939 году. После смешивания с желтым золотом сплав дает более прочный металл, чем белое золото. Что касается использования в качестве валюты, впервые монеты из палладия отчеканили в Тонге в 1967 году, чтобы отметить коронацию короля Тауфаахау Тупоу IV.
Палладий в чистом виде очень пластичен. Но при комнатной температуре он становится тверже и прочнее. Квалифицированные слесари по металлу могут получить листы толщиной до 1/250.000 дюйма. Эти листы часто используются в топливных элементах и солнечных электростанциях.
Как уже говорилось, наибольший спрос на палладий исходит от автомобильных каталитических нейтрализаторов. Как отличный катализатор, он ускоряет необходимые химические реакции. Он также на 12,6% прочнее платины, что делает его более долговечным вариантом.
Почему стоит инвестировать в драгоценные металлы
Каждый портфель уникален, поэтому всегда лучше сначала поговорить со своим портфельным менеджером. Но теперь, когда мы рассмотрели типы драгоценных металлов, в которые инвестирует большинство людей, пора привести причины, почему вам следует это делать.
Низкий входной барьер
Хотя акции являются захватывающей инвестицией, большую часть времени вам нужно использовать брокера для их покупки и продажи. А про документацию, необходимую для работы с недвижимостью, даже и начинать не стоит.
С драгоценными металлами нет бюрократии при покупке и продаже. Покупка серебра, золота и других драгметаллов очень похожа на покупку футболки в магазине или нового компьютера на Amazon. Это материальный предмет, которым вы владеете и храните.
Защита от инфляции
В поговорке о том, что «доллар не стоит как раньше», есть большая доля правды. Кто бы это ни придумал (без каламбура), он познал истину. Подумайте о том, как цены на газ, энергию и продукты продолжают расти.
По мере того как доллар и другие валюты слабеют, серебро и золото сохраняют свою стоимость. Это хорошо, потому что, когда доллар падает, цены на золото и серебро взлетают до небес.
Материальный актив
Если рассматривать владение акциями компаний — у вас нет особой власти, если вы не владеете контрольным пакетом. Если вы не владеете недвижимостью под ипотеку, владеете ли вы ей вообще? Нет, она по-прежнему принадлежит банку.
Когда вы покупаете драгоценные металлы, они все ваши. Даже если они являются частью IRA (индивидуального пенсионного счета), они по-прежнему принадлежат вам.
Вы можете продать их, когда захотите, или передать своим детям. Мало что сравнится с чувством владения материальным активом и безопасностью, которую он предлагает.
Не подвластны времени
В наши дни существуют инвестиции, которым не больше 50 лет, а в некоторых случаях даже 20. Возьмите криптовалюту в качестве яркого примера. Для сравнения, серебро и золото существуют уже больше 5000 лет.
Некоторые инвестиции придут и уйдут. Они входят и выходят из моды так быстро, как диктуют ветры перемен и инноваций. Но золото и серебро не исчезнут в ближайшее время.
Они слишком важны в промышленности, ювелирном деле и искусстве, поэтому место драгоценных металлов прочно. Несмотря ни на что, спрос на золото, серебро и другие драгметаллы будет устойчивым.
Высокая ликвидность
Вы можете инвестировать во что угодно, но ключ в том, чтобы получить хорошую отдачу от этих инвестиций. Часто сложно продать свои инвестиции, подумайте, например, о недвижимости. Ее может быть трудно продать в таких случаях, как:
- Угасающие города, теряющие население;
- Районы, которые потеряли красивые пейзажи из-за развития;
- Районы с большим всплеском преступности;
- Плохое качество воздуха и загрязнения.
Вы можете оказаться в такой ситуации, что продать жилье хотя бы за ту же сумму, за которую вы купили его, будет нереально. Если вы вообще сможете найти покупателя.
Золото и серебро — другое дело, на эти активы всегда найдутся покупатели. Независимо от того, плоха ли экономика или хороша, вы всегда получите большой спрос и сможете продать драгметаллы по хорошей цене. Таким образом, ликвидность драгоценных металлов очень высока.
Отличный шанс диверсифицировать портфель
Еще одна хорошая поговорка, о которой следует помнить, — не класть все яйца в одну корзину. Это относится к драгоценным металлам и любым другим инвестициям. Не стоит инвестировать только в один актив — всегда старайтесь диверсифицировать портфель.
Огромная сила золота в том, что это некоррелированный актив. Это означает, что его цена движется сама по себе. Он не зависит от других инвестиционных рынков, таких как облигации и акции. Таким образом, добавление золота (или других драгоценных металлов) в ваш портфель делает его по-настоящему разнообразным.
Актив безопасности
Драгоценный металл в целом является надежной инвестицией. Риски есть во всем (например, в платине), но золото и серебро — безопасные убежища. Инвестиции в активы безопасности обеспечивают стабильность, когда экономика находится в состоянии стресса и турбулентности.
Даже когда экономика рушится, золото и серебро сохраняют свою ценность. В некоторых случаях она даже растет. Они свободны от вмешательства правительства, которое в противном случае могло бы повлиять на стоимость.
Как инвестировать в драгоценные металлы
Если вы хотите инвестировать в драгоценные металлы, есть несколько вариантов на выбор. Некоторые из них лучше, чем другие, и они будут зависеть от вашего портфеля и предпочтительной инвестиционной стратегии.
Физические драгметаллы
Большинство скажет, что монеты и слитки — лучший способ инвестировать в драгоценные металлы. Но вам нужно безопасное место для их хранения, например, хранилище, сейф или депозитная ячейка.
Если вы ожидаете худшего от экономики, то это ваш единственный вариант.
ETF (фонды, торгуемые на товарной бирже)
ETF существуют для трех больших драгоценных металлов (золота, серебра и платины). Они удобны и остаются ликвидным способом покупки и продажи драгоценных металлов.
Но инвестирование в ETF не дает вам реального доступа к физическим металлам. Так что не ждите, что к вашей двери прибудут золотые или серебряные слитки.
Сертификаты
Сертификаты дают вам преимущества владения материальными драгоценными металлами. Но вам не нужно беспокоиться о транспортировке и хранении.
Если вы хотите застраховаться на очень неспокойные времена, сертификаты вам в этом не помогут, это всего лишь бумага. Вы, вероятно, не найдете большой ценности в самих этих сертификатах, если времена станут очень трудными.
Обыкновенные акции и взаимные фонды
Если вы знаете, как рынок оценивает акции горнодобывающей промышленности, вы можете получить хорошую прибыль. Если нет, безопаснее использовать фонды с менеджерами, имеющими хорошую репутацию.
Опционы и фьючерсы
Это один из самых рискованных вариантов. Рынок опционов и фьючерсов дает инвесторам возможность делать большие ставки. Они предлагают кредитное плечо и ликвидность для тех, кто готов рискнуть.
Но нет никаких шансов узнать, какая ставка сыграет. Таким образом, в этой области самая большая маржа прибыли (и убытков).
Инвестировать в драгоценные металлы стало проще
Итак, вот оно! Теперь, когда вы знаете причины инвестировать в драгоценные металлы, вы готовы начать.
Если все сделано правильно, драгоценные металлы предлагают высокую ликвидность и стабильный способ расширения. Серебро и золото обеспечивают безопасность во времена экономических проблем и дают некоторую безопасность. Но каждый портфель отличается, и вы всегда должны обсуждать это со своим консультантом.
