6 преимуществ инвестировать в драгоценные металлы

11.01.2022

Просмотры (7211)

Время на чтение: 5 мин

На протяжении веков серебро и золото являлись монетарными инструментами, которые использовались для изготовления денег. Каково их место в портфеле инвестиций в настоящее время?

Содержание

о преимуществах инвестирования в драгоценные металлы

6 преимуществ инвестирования в монетарные драгоценные металлы

Золото

Несмотря на имеющиеся промышленные применения, его основная функция – быть инструментом сохранения капитала. Оно котируется 24 x 7 на рынках по всему миру, и его цена движима в основном настроениями, а не динамикой физической добычи и продаж. Это связано с тем, что объёмы уже добытого и хранящегося в хранилищах инвесторов золота на два порядка превышают объёмы ежегодной добычи. На инвестиционные настроения влияют следующие факторы:

Стабильность денежной и банковской системы: чем меньше доверия к стабильности и надежности финансовой системы, тем больше спрос на золото, как актив безопасности.

Инфляция: если облигации, недвижимость, акции и вклады в банках дают реальную отрицательную доходность (номинальная доходность минус инфляция), люди покупают драгоценный металл, поскольку он сохраняет свою стоимость.

Политические кризисы и войны: во времена войн и революций многие теряют всё, поэтому основной приоритет сохранить капитал, а при необходимости – спрятать его или куда-то перевезти. Драгметалл в физическом виде удобен для этого, а вклад в банке – нет.Сегодня он используется во многих отраслях, таких как электроника и стоматология. Но больше всего он известен в форме ювелирных украшений и монет.

Таким образом, золото является инструментом тезаврации в условиях финансовой нестабильности и политических рисков. И эта его функция подтверждена его 5000 летней монетарной историей.

Серебро

Серебро – имеет даже большую монетарную историю, чем золото. Слово «деньги» является синонимом слова «серебро» в ряде языков – например, во французском.

Однако динамика промышленного спроса и предложения играют значительно большую роль в формировании его цены. Кроме того, его повышенная волатильность связана с тем, что это в значительной мере менее емкий рынок, по сравнению с золотом. Сопоставимый приток или отток капитала в рынок серебра приводит к значительно большим колебаниям цены.

Также серебро имеет массу промышленных применений, и можно наблюдать сильные колебания цен по мере роста промышленного спроса на него ввиду инноваций.

Помимо золота и серебра есть и другие драгоценные инструменты, такие как платина и палладий, однако мы не рассматриваем, ввиду того, что их монетарная история сильно ограничена.

Преимущества инвестирования в драгоценные металлы

1. Низкий барьер входа-выхода. Для покупки золота или серебра вам необязательно иметь брокера или заводить деньги на биржу – вы можете их купить в физическом виде и хранить у себя. И сделать это будет намного проще, чем купить или продать недвижимость, например.

2. Защита от инфляции. Подумайте о том, как растут цены на топливо, транспорт, продукты и недвижимость. Сохраняет ли доллар свою покупательную способность в долгосрочной перспективе? Долгосрочный рост цены золота позволяет сохранить покупательную способность вложений.

3. Материальное владение. Когда вы владеете акциями компаний — у вас нет особой власти, если вы не держите контрольный пакет. Недвижимость в ипотеке – ваша ли она в реальности? Ваш вклад в банке – это обязательство банка перед вами. Когда вы держите в руках золотую монету – она ваша и ничья более. Это сразу снимает множество рисков.

4. История. В наши дни существуют инвестиции, которым не более 20 лет. Возьмите криптовалюты или акции Tesla, например. Что будет с ними через 20 лет? Никто не знает. Золото и серебро в обороте свыше 5000 лет, и никуда не денутся.

5. Ликвидность. Вы можете вложиться во что угодно, вопрос в том, как легко вы сможете выйти из этих инвестиций. Возьмем, к примеру, недвижимость. Попробуйте её быстро продать по разумной цене. Возможно, вам придётся ждать покупателя месяцами. На золото же покупатели найдутся очень быстро – его ликвидность очень высока, почти как у валюты.

6. Диверсификация вложений. Инвестиционная мудрость рекомендует не класть все яйца в одну корзину и всегда стараться диверсифицировать портфель. Одно из преимуществ золота в том, что оно не коррелирует с другимирынками, такими как облигации и акции. Таким образом, добавление золота в ваш портфель диверсифицирует ваши риски.Для покупки золота или серебра вам необязательно иметь брокера или заводить деньги на биржу – вы можете их купить в физическом виде и хранить у себя. И сделать это будет намного проще, чем купить или продать недвижимость, например.

Как инвестировать в драгметаллы

Есть несколько способов вложений в данные инструменты, и их выбор зависит от вашего портфеля и стратегии.

1. Физические драгметаллы. Монеты и слитки — наиболее консервативный способ инвестировать, и если вы ожидаете больших проблем или пертурбаций в экономике, политике и финансовой системе, то это ваш предпочтительный вариант.

2. Опционы, фьючерсы и фонды ETF. Это обезличенные инструменты для профессиональных рыночных игроков, которые готовы делать большие ставки и умеют управлять своими рисками. Можно выиграть много, но если ставка неудачная, то и потерять можно всё.

3. Акции добывающих компаний. По сути, вы покупаете пока не добытый металл в земле – и разумеется, делаете это с большим дисконтом, ввиду наличия всевозможных рисков. Это как купить квартиру «на этапе котлована». Риски велики, но велик и потенциальный выигрыш.